Aproape fiecare începător confundă investiția cu tradingul.
Traderul încearcă să prezică mișcările pe termen scurt și este expus la lichidări (chiar și sute de milioane de dolari în 24 de ore este standard în crypto).
Investitorul își construiește un portofoliu pe ani, ignoră zgomotul și folosește scăderile pentru acumulare.
Înțelegerea paradoxului că una dintre cele mai mari știri din istoria BTC (ETF-uri) a provocat o scădere de 20% este cheia.
A fost o capcană pentru traderi ("Vinde știrea"), dar în același timp o oportunitate pentru investitori.
Capcana "Sell the News": Lecția din ETF-uri
În ianuarie 2024, ETF-urile pe Bitcoin au fost aprobate.
A fost un catalizator uriaș pentru creștere.
Ce a făcut prețul în momentul anunțului?
A scăzut cu 20%.
Cum este posibil?
Aceasta este regula clasică "Cumpără zvonuri, vinde faptele" (Buy the rumor, sell the news).
Traders și instituțiile au acumulat BTC cu luni înainte de știre.
Când știrea a devenit un fapt, și-au vândut pozițiile unui "începător" panicat, care cumpăra pe vârf pentru a ''câștiga rapid pentru că a crescut repede în ultima vreme''.
Aceștia nu sunt investitori.
Aceștia sunt traderi.
Trader: Riscul de pierdere permanentă (Lichidare)
Dacă ești trader, mai ales folosind levier (dublare), ești o țintă.
Cel mai mare risc al tău este LIKVIDAREA.
Pe scurt: împrumuți bani de la bursă pentru a juca cu o sumă mai mare.
Este suficientă o mișcare mică a prețului în direcția greșită pentru ca poziția ta să fie închisă forțat.
Lichidarea este o pierdere permanentă.
Banii tăi dispar și nu se vor întoarce niciodată.
Statisticile sunt brutale: peste 90% din noii oameni care joacă pe levier pierd.
Alte riscuri ale traderului sunt:
Stres 24/7: Trebuie să urmărești graficele, știrile și tweet-urile lui Elon Musk și Trump.
Emoții: Te lupți cu lăcomia pe vârfuri și panică la scăderi.
Ghicit: Încerci să prezici ceva ce nimeni nu poate prezice – ce se va întâmpla mâine.
Investitor: Riscul de pierdere temporară (Corecție)
Investitorul acționează diferit.
Știa că ETF-urile vor veni, la fel cum știa traderul.
Dar în loc să "joace" pe baza știrii, a tratat scăderea de 20% ca pe o oportunitate de achiziții mai ieftine conform planului său pe termen lung (de exemplu, DCA), știind că ETF-urile sunt poarta pentru capital uriaș pe termen lung.
Cel mai mare risc al investitorului este CORECTIA (sau bear market).
Aceasta este situația în care valoarea portofoliului său scade, uneori cu 50% sau mai mult.
Care este diferența cheie?
Aceasta este o scădere temporară.
Aceasta este o pierdere "pe hârtie". Dacă ai avut 1 BTC, în timpul corecției ai încă 1 BTC - doar că este temporar mai puțin valoros.
Atâta timp cât nu vinzi în panică, nu pierzi bani.
Investitorul răbdător așteaptă să treacă scăderile.
Trader, dacă a pariat 1 BTC pe un anumit scenariu, iar acesta nu se dovedește a fi corect, poziția sa este lichidată, vândută permanent.
Alte riscuri ale investitorului sunt:
Riscul proiectului: Investiția într-un altcoin slab (cum ar fi Kadena), care va cădea la zero.
Aceasta este, de asemenea, o pierdere permanentă.
Nu crede că aici avem doar unicorni roz și curcubee colorate.
Trebuie să fii bun în alegerea proiectelor pentru portofoliul tău, așa că dacă astăzi aș începe, încă până nu aș învățat lecția, m-aș concentra pe BTC și ETH. În rest, acestea sunt încă două dintre cele mai mari poziții în portofoliul meu după mai bine de 8 ani pe această piață.
Lipsa de răbdare: Cel mai mare păcat. Investitorul care panică și vinde la minim își transformă pierderea temporară într-una permanentă.
Sau și mai rău, vinde în timpul scăderilor pentru a cumpăra mai mult, mai ieftin... – devii trader în cel mai prost moment.
Concluzii Cheie:
Traders "joacă", investitorii "construiesc": Traderii reacționează la zgomot și își asumă riscul de lichidare (pierdere permanentă). Investitorii își pun în aplicare planul și își asumă riscul de corecție (pierdere temporară).
"Sell the News" este norma: Știri mari, așteptate (cum ar fi ETF) cauzează adesea scăderi pe termen scurt. Investitorul le consideră o oportunitate.
Evitați levierul: Cea mai simplă modalitate de a evita o pierdere permanentă (lichidare) este să cumpărați active "Spot" (fără levier) și să le păstrați în propriul portofel. Dacă vrei să testezi tradingul, fă-o cu un capital foarte mic (de exemplu, 1% din portofel) și dă-ți cel puțin 12 luni pentru a învăța.
Dacă vrei să cumperi primele tale criptomonede, deschide un cont gratuit pe Binance: CLICK AICI