Know Your Scam este o serie de bloguri săptămânale în care analizăm și defalcăm înșelătoriile populare de cripto.

Principalele produse la pachet

  • Echipa de risc de la Binance a identificat și compilat 12 dintre cele mai utilizate înșelătorii cripto, inclusiv înșelătorii de dragoste, escrocherii de uzurpare a identității și cadouri false, pentru a numi câteva.

  • În fiecare săptămână, vom cerceta un alt tip de înșelătorie – inclusiv metodologia din spatele acestuia – și vom oferi utilizatorilor îndrumări generale despre cum să identifice și să evite înșelătoria.

Ar putea fi un mesaj Telegram de la un presupus „angajat Binance”, un apel telefonic urgent de la o rudă îndepărtată care are nevoie de bani sau un escroc fermecător care își mărturisește dragostea pentru un preț scump. Escrocherii vin în toate formele și dimensiunile, dar toate au un singur obiectiv comun: furtul banilor.

Un text de mare presiune care cere bani sau un cadou bitcoin fals poate fi suficient pentru a manipula utilizatorii și a le câștiga încrederea, în special a celor prinși într-un moment vulnerabil.

Acest articol servește ca o introducere într-o serie mai largă de bloguri anti-escrocherie, care va introduce cele mai răspândite înșelătorii din industria criptografică și cele mai bune practici pentru a le evita. Împărtășim aceste informații pentru a ne asigura că utilizatorii noștri sunt echipați cu cele mai recente sfaturi și sfaturi de securitate, deoarece, în cele din urmă, aveți cel mai mare rol în protejarea fondurilor dumneavoastră.

O introducere în 12 tipuri de escrocherii

Mai jos, echipa noastră de risc a identificat și grupat cele mai populare escrocherii criptografice în 12 categorii, împreună cu un rezumat al modului în care tinde să funcționeze fiecare.

În fiecare săptămână, vom cerceta o înșelătorie diferită - inclusiv metodologia acesteia - și vom oferi utilizatorilor îndrumări generale privind identificarea și evitarea înșelătoriei. Să aruncăm o privire la cele 12 categorii.

1. Înșelătorie de investiții

Escrocherii cu investiții implică un fraudator care promite randamente mari dacă vă investiți banii printr-un site web, o aplicație sau un broker cripto „foarte recomandat”. Criminalul poate chiar pretinde că este un expert care îți va înmulți fondurile de zece ori.

2. Escrocheria la angajare

Anunțul de locuri de muncă poate părea real. Venitul este mult peste media industriei. Cu toate acestea, există o captură: escrocii de angajare vor trimite o listă de locuri de muncă plină de satisfacții, care solicită solicitanților să plătească o taxă de depozit dacă doresc postul.

3. Uzurparea identității unei figuri de autoritate

Escrocii imitatori vor încerca să-ți câștige încrederea dându-se drept cineva important, cum ar fi un ofițer de poliție, un oficial guvernamental sau cineva de la biroul fiscal.

4. Uzurparea identității asistenței Binance

Uzurparea identității unui angajat Binance Support este, din păcate, un vector de atac popular pentru fraudătorii cripto. Escrocii încearcă adesea să manipuleze utilizatorii exploatând încrederea pe care compania noastră și-a stabilit-o în spațiu de-a lungul anilor.

Rețineți că angajații Binance nu vă vor contacta niciodată pentru a solicita informații sensibile, cum ar fi acreditările dvs. de conectare și codurile 2FA. Dacă primiți un mesaj de la cineva care pretinde că lucrează pentru Binance și vă solicită informații sensibile, blocați contactul și trimiteți imediat un raport la asistența Binance.

5. Escrocherii romantice

O înșelătorie de dragoste implică un interes amoros care încearcă să înceapă o relație online cu tine în speranța de a-ți fura banii. Aceste escrocherii pot dura uneori ani să se dezvolte, deoarece escrocul va începe prin a solicita împrumuturi mici înainte de a escalada la economiile de pe întreaga viață.

6. Cadou fals

Escrocii vă vor invita într-un grup Telegram sau pe un server Discord pentru a participa la un cripto giveaway fals sau airdrop. Escrocul va cere de obicei o taxă de depozit sau va încerca să vă păcălească să dezvăluiți informații sensibile în schimbul „câștigurilor”.

7. Schema Ponzi

Schemele Ponzi sunt un tip de înșelătorie care plătește investitorii timpurii cu fonduri și comisioane colectate de la noii investitori. Nu există investiție reală. Escrocul ia în esență bani de la un investitor pentru a-l plăti pe celălalt investitor. Oamenii dintr-o schemă Ponzi sunt adesea încurajați să-și invite prietenii și familia să se alăture.

8. Site de cumpărături fals

Site-urile de cumpărături false sunt concepute pentru a imita un site web legitim de comerț electronic, mergând până la a permite utilizatorilor să se înscrie ca comerciant sau client. Site-ul fals vă poate atrage să cumpărați bunurile lor folosind prețuri semnificativ mai mici decât rata medie a pieței. Site-ul fals, însă, nu va fi dispus să ofere livrare sau vă va trimite articole fără valoare în locul mărfurilor enumerate.

9. Frauda prin transferuri de bani

Frauda de transfer de bani poate apărea în două scenarii diferite.

În primul rând, ca o tranzacție peer-to-peer nevinovată. Escrocul trimite bani victimei, care apoi transferă înapoi suma echivalentă de cripto. Aceasta ar fi considerată o tranzacție P2P normală dacă s-ar termina aici. În schimb, după ce a primit cripto-ul, escrocul va emite o rambursare sau va anula transferul bancar.

Celălalt scenariu implică un escroc care folosește chitanțe false pentru a pretinde că a trimis bani în contul tău bancar. Escrocul vă va cere apoi să trimiteți înapoi fondurile în cripto. Victimele vor crede că chitanța este reală și vor retrage crypto la adresa escrocului.

Frauda de transfer de bani începe cu escrocul care trimite bani către victimă. Escrocul va furniza apoi documentele tranzacției înainte de a rechema tranzacția, de a emite o rambursare sau de a pretinde că dovada documentară a fost falsificată.

10. Frauda cu cunoștințe

Nu toți escrocii sunt străini. Escrocul ar putea fi o rudă, un prieten apropiat sau o cunoștință prezentată de prietenul tău. Escrocherii pot și apar adesea în circumstanțe familiare.

11. Trage covor

În industria cripto, o tragere de covor este atunci când o echipă de proiect cripto strânge bani pentru investitori înainte de a abandona brusc proiectul și de a elimina toată lichiditatea acestuia. Tracțiunea covorului are loc de obicei atunci când hype-ul investitorilor este la apogeu.

12. Altele

Această categorie este rezervată pentru cazurile unice în care are loc o înșelătorie, dar circumstanțele nu se potrivesc cu niciuna dintre categoriile noastre existente enumerate mai sus.

Vedeți trei exemple în acțiune

Iată câteva exemple despre cum te-ar putea viza un escroc.

Exemplul 1: Investiție falsă

Utilizatorul, pe care îl vom numi Jack, trimite primul mesaj escrocului. Jack a găsit probabil contactul printr-un alt canal de socializare. Escrocul face publicitate unui program de investiții foarte profitabil, care garantează randamente mari.

Jack acceptă să investească bani, dar va descoperi mai târziu că contactul i-a furat banii.

Exemplul 2: înșelătorie de angajare

Utilizatorul, pe care îl vom numi Mike, este contactat pentru un loc de muncă vag, cu un salariu atractiv. Escrocul promite că compania îl va plăti pe Mike după finalizarea unui set de sarcini. Nu există nicio companie, iar escrocul îi va cere lui Mike să trimită o taxă de depozit ca parte a cerințelor sarcinii.

Exemplul 3: Uzurparea identității de asistență Binance

Utilizatorul, pe care îl vom numi Lily, intră într-un grup Telegram cu „angajați Binance” falși care oferă servicii unice cu randamente ridicate. După ce a făcut mai multe depuneri la adresele de portofel listate în grup, Lily nu a primit încă un răspuns de la grup.

Concluzie

Sperăm că utilizatorii pot folosi aceste cunoștințe pentru a lua decizii mai bune atunci când navighează în ecosistemul cripto. Dacă credeți că sunteți în prezent ținta unui escroc – chiar și o fărâmă de îndoială – nu mai răspundeți, opriți orice transfer în așteptare și trimiteți imediat un raport la asistența Binance. Vom face tot posibilul pentru a oferi asistență pe baza dovezilor și materialelor pe care le furnizați.

Lectură suplimentară

  • (Întrebări frecvente) Cum să raportați înșelătorii pe asistența Binance

  • (Academie) 8 escrocherii Bitcoin comune și cum să le evitați

  • (Blog) Cum să identifici și să eviți înșelătoriile obișnuite ale impostoarelor criptografice

Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi. Nu sfaturi financiare. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.