Chagri Poyraz este șeful global al sancțiunilor Binance, care are peste 18 ani de experiență în conformitate, strategie, managementul riscurilor și ca legătură interguvernamentală. Înainte de a se alătura Binance, a lucrat la Coupang, HSBC și Națiunile Unite.


Am fost astăzi la Londra pentru a vorbi la Kharon Global Summit.

Mă îndoiesc că acest eveniment se află pe radarele multor utilizatori Binance obișnuiți, dar pentru cei dintre noi care lucrează în domeniul riscului și conformității globale, este un summit anual important. Evenimentul reunește unele dintre cele mai importante voci ale lumii cu privire la problemele critice ale sancțiunilor și criminalității financiare și oferă șansa de a avea discuții aprofundate despre cele mai recente și relevante provocări.

Am fost onorat să fiu rugat să particip și să vorbesc pe tema managementului riscului legat de sancțiuni, alături de alte figuri cheie din sectorul public și privat. Dar, dincolo de asta, mă bucur de acest tip de evenimente, deoarece îmi permit să mă conectez cu liderii din spațiu și să adun informații neprețuite despre cele mai recente evoluții relevante pentru munca noastră.

De exemplu, la Summit-ul de astăzi, am auzit de la oficiali care se ocupă de infracțiuni și sancțiuni financiare de la Departamentul Trezoreriei SUA și Trezoreria Regatului Unit. De asemenea, am avut ocazia să aud și să vorbesc cu o serie de ofițeri de conformitate la nivel mondial de la bănci din întreaga lume — inclusiv Lloyd's, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America și Dubai Islamic Bank, printre altele — și faceți schimb de observații valoroase.

Prin astfel de evenimente mă pot asigura că măsurile pe care le-am pus în aplicare aici la Binance sunt robuste și de ultimă generație și că ne menținem platforma – și utilizatorii – protejate de riscurile legate de sancțiuni.

Fără îndoială, voi lua multe din conversațiile mele de la Kharon. Dar, în interesul educației și al transparenței, vreau să profit și de această ocazie pentru a împărtăși oricui este interesat ceea ce am prezentat acolo. Consider că este important ca toți utilizatorii noștri să aibă cât mai multă perspectivă posibilă asupra a ceea ce gândim și facem cu privire la aceste probleme importante.

Conformitate pentru o afacere durabilă

Înainte de a intra în detalii, ar trebui să recunoaștem că, în marea schemă a lucrurilor, blockchain-ul și activele digitale devin treptat mai mature. Gândiți-vă la primii ani ai internetului, când au fost puse întrebări asemănătoare cum sunt acum despre cripto: „Este sigur?”, „Nu este doar pentru criminali?”, „Este un moft?”

După cum știm acum, oamenii nu au renunțat la internet din cauza limitărilor sale. În schimb, guvernele și companiile au lucrat și continuă să lucreze împreună pentru a gestiona aceste riscuri. Cred că astăzi suntem pe aceeași traiectorie cu blockchain și Web3.

În următorii trei până la cinci ani, peste un miliard de noi utilizatori vor intra în ecosistemul Web3 prin blockchain-uri publice. Așa cum este, blockchain-ul este încă în fazele sale incipiente. Știm că tehnologia este întotdeauna cu un pas înaintea reglementărilor. Acest lucru înseamnă că trebuie să menținem cel mai înalt nivel de conformitate posibil, având în vedere natura cu evoluție rapidă a spațiului.

Avem responsabilitatea de a fi atenți la probabilitatea creșterii expunerii la sancțiuni și a tehnicilor de evaziune. Și, ca cel mai mare schimb de active digitale din lume, Binance intenționează să fie lider în stabilirea standardului industriei pentru securitate și conformitate.

Aceasta este o prioritate.

Peisajul de reglementare și juridic în dezvoltare

În spațiul blockchain, lucrurile se dezvoltă rapid. O simplă privire înapoi la unde a fost cândva reglementările și unde este astăzi – spune multe despre cât de departe am ajuns ca ecosistem și ca industrie.

Pe 28 noiembrie 2018, OFAC a adăugat, pentru prima dată, două adrese bitcoin pe lista sa de Specially Designated Nationals (SDN). Pentru cei care nu sunt familiarizați cu spațiul de conformitate cu sancțiunile, OFAC este Biroul de Control al Activelor Străine – o agenție de informații financiare și de aplicare a Departamentului de Trezorerie al SUA. Lista sa SDN este un instrument de sancțiuni guvernului SUA, folosit împotriva teroriștilor desemnați, a oficialilor anumitor regimuri autoritare și a criminalilor internaționali.

Doi ani mai târziu, la 30 decembrie 2020, OFAC a întreprins prima sa acțiune de executare asociată cu încălcarea sancțiunilor legate de cripto. Acest lucru a fost împotriva lui BitGo, un furnizor de portofel din SUA, pentru că a permis utilizatorilor din jurisdicțiile sancționate să folosească platforma sa. Acesta a fost o etapă majoră pentru oricine care urmărește aplicarea sancțiunilor în spațiul criptomonedei.

De atunci, a existat o creștere masivă a aplicării reglementărilor, inclusiv sancționarea de către SUA a persoanelor, entităților, adreselor portofelului și schimburilor cripto implicate în hacking și alte activități ilicite. Luați, de exemplu, sancțiunile împotriva unor persoane precum Garantex, Hydra Market, Blender.io și Tornado Cash.

În plus, într-o serie de decizii recente, instanțele engleze au confirmat că cripto activele pot fi înghețate și și-au arătat dorința de a dispune astfel de măsuri.

Schimbarea, inovația și divergența în aplicarea sancțiunilor

Pe măsură ce analizăm peisajul actual de reglementare, este important de reținut că diferite jurisdicții și organisme de reglementare pot lua căi oarecum divergente atunci când abordează activele digitale. Luați în considerare următoarele instantanee din întreaga lume:

  • În octombrie 2021, OFAC a publicat ghidul de conformitate cu sancțiunile pentru operatorii privați din industria monedei virtuale. Ghidul include recomandări privind efectuarea de evaluări a riscurilor, sancțiunile de screening pentru clienți, utilizarea instrumentelor de geolocalizare pentru a monitoriza locațiile clienților și utilizarea instrumentelor de monitorizare a tranzacțiilor.

  • În Emiratele Arabe Unite, autoritățile din Dubai înființează prima autoritate din lume care se concentrează exclusiv pe activele virtuale.

  • Elveția a integrat unul dintre cele mai mature cadre de reglementare pentru activele digitale, permițând participanților de pe piață să obțină certitudine cu privire la tratamentul legal și de reglementare al proiectelor și activităților lor intenționate.

  • Reglementarea UE privind piețele cripto-activelor (MiCA) este primul cadru de reglementare și supraveghere interjurisdicțional pentru cripto-active. A fost introdus inițial în 2020 ca răspuns la o inițiativă globală de monede stabile. MiCA este de așteptat să intre în vigoare în 2024, sub rezerva ratificării sale.

După cum se poate observa chiar și din această scurtă prezentare generală, viteza de acțiune, abordările adoptate, serviciile și produsele acoperite și chiar și definițiile și terminologia utilizată rămân puternic fragmentate. Industria și-a exprimat de mult timp îngrijorarea cu privire la lipsa standardizării și a urgenței în luarea deciziilor care stau la baza politicii și reglementărilor privind activele digitale.

Cele mai bune practici și soluții inovatoare

Deși persistă o anumită incertitudine de reglementare cu privire la activele digitale, aici, la Binance, recunoaștem că companiile cripto au aceleași obligații de a respecta regulile globale de sancțiuni ca orice altă entitate. Aceasta este o călătorie care necesită îmbunătățire continuă. Iată câțiva dintre pașii importanți pe care îi luăm în prezent pentru a asigura conformitatea, începând cu integrarea, până la monitorizare, raportarea contului și geo-fencing:

  1. La imbarcare

    • Verificarea numelui în baza bazelor de date Refinitv-WorldCheck și Dow Jones pentru a determina starea desemnării sancțiunilor.

    • Pentru integrarea clienților, completarea unui Chestionar de expunere la sancțiuni pentru a identifica potențialul de expunere la riscuri la sancțiuni.

    • Locația IP a unui utilizator nou este etichetată în momentul înregistrării.

  2. Monitorizarea

    • Verificarea zilnică a numelui bazei noastre de clienți în baza bazei de date Refinitv-WorldCheck pentru meciuri noi (WorldCheck adaugă nume noi ale persoanelor desemnate, pe măsură ce sunt emise de autoritățile de reglementare a sancțiunilor relevante).

    • Monitorizarea tranzacțiilor în lanț pentru a detecta accesul clienților la sau utilizarea domeniilor interzise, ​​care include site-uri sancționate.

    • Monitorizarea modificărilor adreselor IP ale clienților, inclusiv utilizarea adreselor IP din țările sancționate.

  3. Înghețarea contului, blocarea și raportarea

    • Proceduri pentru blocarea, respingerea și înghețarea imediată a oricărei tranzacții (interne sau externe) care implică SSC-uri sau Persoane desemnate.

  4. Geo-împrejmuire

    • Putem merge mai departe nu numai știind cine este clientul nostru, ci și unde se află. Aceștia sunt pașii pe care îi parcurgem în prezent sau suntem în curs de implementare:

    • Geofencing este esențial pentru programul nostru de control al sancțiunilor și, cel puțin, necesită utilizarea datelor privind numele de domeniu și adresa IP pentru a identifica mai bine unde se află utilizatorii noștri, combinată cu utilizarea inteligenței blockchain pentru a identifica modele care ar putea indica evaziunea sancțiunilor. .

    • Configurațiile mai avansate de geofencing includ utilizarea coordonatelor GPS, triangularea WiFi și date celulare pentru a ajuta la gestionarea riscurilor proxy-urilor IP și VPN-urilor.

În cele din urmă, ne angajăm să adoptăm o abordare globală.

Când vine vorba de gestionarea riscurilor legate de sancțiuni, aplicăm la nivel global reglementările și sancțiunile prezentate atât de guvernele naționale, cum ar fi SUA, Marea Britanie și Canada, cât și de organizații multinaționale, precum ONU și UE.

Construirea încrederii prin demonstrarea angajamentului nostru față de conformitate este cheia durabilității – atât pentru noi, ca afacere, cât și pentru comunitatea și industrie în general.

Pregătirea pentru viitor

Dacă 2022 ne-a învățat ceva despre sancțiuni, este că este o zonă dinamică în care schimbarea poate avea loc peste noapte. Un sfat cheie pe care trebuie să-l păstrați este să adoptați o abordare de scanare proactivă a orizontului. Deși poate fi greu de prezis exact ce se va întâmpla în continuare, este important să ne uităm la ceea ce se întâmplă deja în lume și să proiectăm unde se va schimba probabil atenția în curând.

În timp ce 2022 a avut o activitate plină de viață pe frontul sancțiunilor globale, 2023 este probabil să continue această tendință. Acesta este momentul ca organizațiile să se pregătească prin dezvoltarea oamenilor, profitând de soluțiile tehnologice emergente și pregătindu-se pentru viitor.

În ceea ce privește Binance, suntem nerăbdători să lucrăm cu parteneri din întreaga lume, inclusiv cu mulți lideri incredibili de la Kharon Summit-ul de astăzi, pentru a continua îmbunătățirea semnificativă a managementului riscului legat de sancțiuni.

Lectură suplimentară

  • Kharon Global Summit: agenda și lista vorbitorilor

  • Vă prezentăm șeful global pentru sancțiuni al Binance, Chagri Poyraz

  • Binance se alătură Asociației Specialiștilor Certificați în Sancțiuni (ACSS)