Visão geral
O Protocolo Zunami é um DAO que trabalha com stablecoins que resolve os principais problemas dos protocolos de rendimento atuais, simplificando a interação com DeFi, tornando-a mais fácil e barata, ao mesmo tempo que aumenta a lucratividade ao diferenciar e reequilibrar os fundos dos usuários. Possui um mecanismo automático de geração de receita, que reduz o limite de entrada e os custos do gás por meio de lotes de transações e mecanismos de composição automática. O protocolo Zunami é atualmente baseado no blockchain Ethereum e também suporta BSC e Polygon. A Zunami planeja apoiar o Avalanche e outras redes alternativas populares no futuro.
Intenção original
O sistema bancário tradicional pode ser um processo frustrante e ineficiente. As interações com o dinheiro devem ser simples e autônomas, dando a todos o direito à liberdade financeira. Com a ascensão das stablecoins e do DeFi, o cenário financeiro está mudando rapidamente. Embora a popularidade da mineração de liquidez esteja crescendo, ela ainda não é amplamente adotada. Assim, a equipe de Zunami identificou pontos problemáticos nas soluções existentes que estavam prejudicando tanto os novos usuários quanto os usuários experientes no mundo criptográfico. O objetivo da equipe é preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e o DeFi e criar a solução definitiva para detentores de stablecoins por meio do protocolo Zunami.
aplicativo
Principais problemas com interfaces de mineração de liquidez existentes:
As interfaces DeFi existentes atualmente são projetadas para profissionais e não são amigáveis para iniciantes.
Existe um grande conjunto de recursos.
A interação contínua com vários aplicativos é necessária para concluir a operação.
Zunami projetou uma solução de UI suave e fácil de usar com base nos problemas acima: um sistema de pool único e uma nova interface de usuário tornam a interação com aplicativos DeFi simples e fácil de operar, executando todas as operações em uma única etapa.
agregador de receitas
O Zunami Global Pool permite aos usuários enviar stablecoins (DAI, USDC e USDT) diretamente ou de forma otimizada e receber ZLP (tokens Zunami LP) proporcionalmente aos fundos que investem e ganham no protocolo. Zunami então aposta os stablecoins em uma série de estratégias (geralmente 2-3 estratégias em execução) que os colocam no pool Curve como Provedores de Liquidez (LPs) e recebem tokens Curve LP que são então transferidos. Sua garantia está no contrato de recompensa Convexo ou StakeDAO ( Medidores). Depósitos ou saques diretos podem ser realizados imediatamente, mas exigem que os usuários paguem taxas de gás significativas. Por outro lado, ao otimizar depósitos ou saques, os usuários podem economizar taxas de gás, delegando depósitos ou saques agregados realizados uma vez por dia pelo protocolo.
O operador do protocolo chama periodicamente o método de composição automática do Zunami, que coleta as recompensas ganhas de todos os contratos estratégicos e as envia para o contrato de gerenciamento de recompensas. Uma parte das recompensas será vendida e os lucros serão reinvestidos no pool Curve e nos contratos de recompensa correspondentes, aumentando assim o valor dos tokens ZLP do usuário e dando ao usuário acesso total a juros compostos. Ao mesmo tempo, a segunda parte das recompensas, incluindo taxas de desempenho e recompensas ganhas pelo UZD armazenado no pool Curve, será enviada para o tesouro. Para alcançar uma governação descentralizada, o Zunami DAO é responsável por tomar todas as decisões importantes, incluindo adicionar novas estratégias, reequilibrar fundos e definir taxas de gestão.
O protocolo Zunami utiliza um agregador de receitas descentralizado para selecionar os pools de stablecoin mais lucrativos e realizar o equilíbrio ideal de fundos entre eles, eliminando a necessidade de pesquisas de mercado constantes e transferências manuais.
A comunidade e a equipe Zunami analisam continuamente a relação risco/lucro das posições de stablecoin e, por meio de decisões de votação do DAO, desenvolvem estratégias e reequilíbrio de ativos para garantir que os usuários recebam os retornos mais altos possíveis enquanto distribuem seus fundos entre pools confiáveis e dAPPs.
Lagoa Omni
Zunami oferece o Omni Pool, um local descentralizado onde os usuários podem depositar USDT, USDC e DAI. Esses fundos são então alocados para múltiplas estratégias, que podem variar de 2 a 10 estratégias por vez. A seleção e o reequilíbrio dessas estratégias são determinados pela votação do DAO.
O papel do DAO é identificar novas estratégias, submetê-las à votação e garantir o reequilíbrio e a dispersão atempados dos fundos. Independentemente de qual estratégia os fundos sejam alocados, cada depositante no Zunami receberá tokens ZLP proporcionais à sua contribuição para o protocolo. Todos os lucros gerados pelo protocolo Zunami serão distribuídos aos detentores de ZLP, exceto uma taxa de desempenho, que irá para o tesouro.
Mecanismo de lote de transações
Os altos custos de comissão na rede Ethereum são uma questão importante para o progresso e o futuro do DeFi. Para resolver este problema, a equipe do Protocolo Zunami desenvolveu um mecanismo de processamento em lote de transações (TBM) para otimizar custos.
Este contrato inteligente multicamadas permite aos usuários depositar fundos no contrato inicial usando a função delegadoDeposit(). Então, uma vez por dia, a função completeDeposit() aloca automaticamente os fundos do usuário para a estratégia sem incorrer em quaisquer custos adicionais.
Isso permite que as taxas sejam reduzidas em até 10x em comparação ao uso direto do Curve e Convex. Saques e depósitos podem ser delegados marcando uma caixa no aplicativo. Os usuários da rede alternativa podem usar o Zunami por meio de gateways na cadeia BSC e Polygon, custando menos de US$ 1 para interagir com contratos inteligentes.
Estratégias e composição automática
O ecossistema DeFi está se tornando cada vez mais complexo e, para maximizar os retornos, os usuários precisam depositar fundos no Curve e obter tokens LP, que são então depositados no StakeDAO ou Convex. O Protocolo Zunami simplifica esse processo e o torna mais conveniente para os usuários, criando múltiplas estratégias e automatizando todo o processo em uma transação.
No StakeDAO ou Convex, os usuários recebem recompensas na forma de tokens, mas para usuários com pequenos depósitos, a venda dessas recompensas pode não ser econômica devido aos altos custos de comissão ou à falta de tempo. A Zunami cuidará da venda de recompensas aos usuários, permitindo que eles aproveitem plenamente os benefícios dos juros compostos.
FACA
Zunami atribui grande importância às opiniões e feedback dos usuários e da comunidade no desenvolvimento do protocolo, por isso Zunami lançou o sistema de votação DAO para permitir que os primeiros participantes do projeto expressassem suas opiniões sobre a direção do projeto. Ao depositar fundos no Zunami, os usuários receberão tokens ZLP proporcionalmente à sua contribuição. Esses tokens podem ser usados para votar no Zunami DAO, onde serão tomadas todas as decisões importantes, como seleção e adição de novas estratégias e reequilíbrio de fundos. Os usuários que possuem GZLP (usuários do gateway Zunami BSC) também têm direito a voto. Antes de uma proposta ir para votação, haverá uma discussão na comunidade Discord, que dará a todos a chance de expressar sua opinião sobre a proposta.
tesouraria
O Protocolo Zunami estabeleceu um sistema de tesouraria para acumular fundos para lidar com perdas em emergências e para apoiar o desenvolvimento e expansão do protocolo.
As fontes de financiamento do tesouro incluem:
Uma taxa de desempenho de 15% sobre os rendimentos coletados dos depositantes usando composição automática.
Uma taxa de desempenho de 15% sobre os rendimentos coletados de depositantes APS usando composição automática.
Tokens adicionais acumulados (CRV, CVX, FXS) de paradas de rebase no pool FRAXBP de stablecoins UZD armazenados no Curve.
Os tokens DAO serão bloqueados e usados para aumentar a lucratividade do pool UZDFRAXBP. A receita do Stablecoin permite que a Zunami fique à frente do mercado e mitigue o risco durante períodos de volatilidade, ao mesmo tempo que fornece financiamento para desenvolvimento e despesas operacionais. No geral, o tesouro foi concebido para reduzir o risco, financiar o desenvolvimento e cobrir despesas operacionais para garantir o funcionamento a longo prazo do protocolo Zunami.
Tokenomics
O UZD é garantido por stablecoins armazenados no pool Curve, a partir dos quais a receita é gerada. UZD também é um token rebaseado, com seu valor aumentando proporcionalmente ao APY do protocolo Zunami. É sobre-garantido com stablecoins alocados no pool Curve Finance e cunhado usando ZLP. O UZD não será desvinculado, pois pode ser resgatado com USDT, USDC ou DAI a qualquer momento. Os usuários podem obter UZD cunhando-o por meio da interface Zunami ou trocando-o no Curve.
No pool Curve, o recurso de rebase do UZD está desativado e as recompensas para CRV, CVX e FXS são direcionadas para o tesouro de Zunami em vez de serem vendidas para aumentar a quantidade de UZD. A economia UZD é concebida da seguinte forma, gerando recompensas suficientes para pagar o próximo suborno e manter os incentivos comuns, criando um ciclo autossustentável onde o suborno essencialmente se paga a si próprio.
Resumo
O Protocolo Zunami é uma plataforma que distribui stablecoins aos usuários, e a ideia principal por trás dele é criar uma alternativa simples, lucrativa e absolutamente segura aos depósitos bancários. Ao mesmo tempo, o protocolo Zunami elimina o desafio de os utilizadores gerirem os seus próprios activos, tornando mais fácil para os utilizadores se concentrarem no aumento da riqueza no ecossistema financeiro descentralizado. No processo de desenvolvimento, Zunami está tentando preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e o DeFi, tentando criar soluções mais benéficas para os detentores de stablecoins.