Principais conclusões
Na segunda edição de nossa série Jogando de acordo com as regras, examinamos a estrutura da equipe de conformidade da Binance, bem como as linhas de trabalho que cada uma de suas subdivisões administra.
A equipe de conformidade da Binance consiste em profissionais com diversas experiências, incluindo ex-policiais, reguladores, cripto, fintech e especialistas em conformidade bancária tradicional. A empresa emprega mais de 750 funcionários principais e de apoio à conformidade e faz investimentos substanciais em tecnologia e parcerias estratégicas para aprimorar suas capacidades de conformidade.
A Binance estabeleceu departamentos especializados em sua equipe de conformidade para abordar diversas áreas, como crimes financeiros, relatórios globais de lavagem de dinheiro, sanções, conformidade corporativa, due diligence do cliente, clientes de alto risco e monitoramento de transações, garantindo uma abordagem robusta e proativa à conformidade regulatória. .
Como principal ecossistema de ativos digitais do mundo, a Binance tem acesso aos maiores conjuntos de dados de transações que, quando combinados com os dados de nossos parceiros de análise de blockchain, nos ajudam a chegar ao mapeamento e identificação mais abrangentes de atividades potencialmente ilícitas na indústria de criptomoedas. Esses dados nos ajudam a proteger nossos usuários de serem vítimas de crimes financeiros.
Reconhecendo o papel central da conformidade na proteção dos usuários e na promoção da adoção de ativos digitais, a Binance mantém um programa de conformidade abrangente e completo que aborda as preocupações mais urgentes na indústria de criptografia. Nos últimos anos, a Binance expandiu significativamente sua equipe de compliance para mais de 750 profissionais principais e de suporte. O crescimento da equipe tem sido acompanhado por investimentos contínuos em tecnologia e capacidades especializadas para enfrentar os desafios em constante evolução do setor.
Hoje, a equipe de Compliance da Binance opera com uma estrutura semelhante às equipes encontradas em outras grandes instituições financeiras globais. O que diferencia a Binance é a experiência e o conhecimento únicos que os membros de sua equipe trazem para seus cargos, juntamente com sua estreita colaboração com as equipes de produtos e tecnologia da Binance para gerenciar riscos de maneira eficaz. A equipe de Compliance reúne especialistas com diversas formações, incluindo ex-policiais, reguladores, especialistas em compliance de criptomoedas e fintechs e profissionais de compliance bancário tradicional.
Estrutura do Departamento
A equipe de compliance da Binance está dividida em departamentos especializados, cada um responsável por funções e áreas de atuação específicas. Esses departamentos incluem Crimes Financeiros, Diretor Global de Relatórios sobre Lavagem de Dinheiro (GMLRO), Sanções/ABC/CTF, Conformidade Corporativa, Due Diligence do Cliente, Clientes de Alto Risco e Monitoramento de Transações.
Conformidade com Crimes Financeiros
A equipe de Compliance de Crimes Financeiros é um componente crucial do programa de compliance da Binance. Composta por aproximadamente 150 funcionários dedicados, esta equipe atua como linha de frente de investigação proativa contra atividades ilícitas na plataforma. Ao combater ativamente crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, fraude e financiamento do terrorismo, contribuem para proteger a Binance e seus usuários contra uma ampla gama de riscos potenciais.
Dentro da equipa de Crimes Financeiros, existem várias funções especializadas que trabalham em conjunto para identificar, investigar e denunciar eficazmente potenciais casos de má conduta financeira. Essas funções incluem investigadores, uma unidade dedicada responsável por lidar com relatórios de atividades suspeitas, um grupo de treinamento global e uma equipe de resposta policial que lida com aproximadamente 1.300 solicitações por semana. A equipe de Conformidade com Crimes Financeiros organiza regularmente sessões de treinamento onde os especialistas da Binance compartilham suas experiências na prevenção e investigação de crimes cibernéticos com autoridades policiais em todo o mundo.
Relatórios globais sobre lavagem de dinheiro
A equipe do Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO) desempenha um papel fundamental para garantir a conformidade com os regulamentos globais de combate à lavagem de dinheiro (AML). Esta equipe é composta por quatro líderes regionais e mais de 60 profissionais que trabalham diligentemente para detectar, monitorar e prevenir possíveis atividades relacionadas à lavagem de dinheiro. Colaboram estreitamente com Unidades de Inteligência Financeira locais, reguladores e agências de aplicação da lei, reportando e auxiliando na investigação de atores e transações suspeitas. Além disso, a equipe GMLRO monitora de perto a evolução do cenário regulatório para garantir a total conformidade da Binance com as leis e regulamentos aplicáveis.
Sanções/ABC/CTF
A equipe de Sanções, Antissuborno e Corrupção (ABC) e Financiamento Antiterrorista (CTF) do departamento de conformidade é responsável por estabelecer e manter políticas e controles para mitigar riscos associados a violações de sanções aplicáveis, leis antissuborno e anticorrupção. e medidas de financiamento antiterrorista. Essa equipe monitora continuamente as mudanças na legislação relacionada às suas áreas de atuação, incorporando eventuais proibições nas políticas e procedimentos da Binance. Ao fazer isso, eles definem os níveis de risco aceitáveis da organização e orientam os parceiros de negócios a dissuadir e proteger a plataforma contra maus atores envolvidos em atividades ilícitas.
Conformidade Corporativa
A equipe de conformidade corporativa da Binance é composta por especialistas com experiência em criptografia, pagamentos e serviços bancários tradicionais que trazem suas habilidades de conformidade e gerenciamento de risco para apoiar a “segunda linha” de defesa da organização.
A equipe é responsável por diversas áreas, incluindo o monitoramento e teste de controles de conformidade; lidar com exames regulatórios e auditorias para entidades licenciadas da Binance; garantir que os controles de conformidade estejam incorporados em todos os produtos e serviços da Binance; supervisionar os esforços de due diligence de terceiros; desenvolver avaliações de risco de LBC/CFT em toda a empresa e a nível nacional, iniciativas de gestão e governação de questões, e desenvolver e supervisionar formação de conformidade obrigatória em toda a empresa.
Due Diligence do Cliente
A equipe de Customer Due Diligence (CDD) da Binance é responsável pela implementação de programas robustos Know-Your-Customer (KYC) e Know-Your-Business (KYB), que desempenham um papel crucial na prevenção de fraude, roubo de identidade, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas, verificando as identidades dos clientes e parceiros de negócios da Binance. A equipe do CDD garante a conformidade com os requisitos regulamentares aplicáveis, ao mesmo tempo que equilibra isso com a necessidade de uma experiência de usuário sem atritos.
Clientes de alto risco
A equipe de Clientes de Alto Risco concentra-se em supervisionar processos aprimorados de due diligence para clientes e negócios classificados como de alto risco. Eles trabalham em estreita colaboração com a equipe do CDD para estabelecer medidas de verificação mais rigorosas e monitorar as atividades desses clientes, reduzindo ainda mais o risco de atividades ilícitas na plataforma.
A equipe também assessora os colegas da primeira linha de defesa em questões relacionadas ao estabelecimento de fontes de fundos e verificação de patrimônio para clientes de varejo, bem como programas AML e avaliações de licenciamento regulatório dos clientes corporativos da Binance.
Monitoramento de transações
A equipe de monitoramento de transações da Binance é responsável por auditar transações para possíveis atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Eles utilizam tecnologia de ponta e ferramentas analíticas sofisticadas para detectar padrões suspeitos e identificar riscos potenciais. Esta equipa é fundamental para manter a integridade da plataforma e garantir a conformidade com os regulamentos globais relacionados com o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. A equipe consiste em 18 líderes e 175 analistas, tanto fiduciários quanto criptográficos.
Construindo parcerias tecnológicas e forjando
Além da experiência da equipe principal de compliance, a Binance também fez investimentos substanciais em tecnologia de ponta e parcerias estratégicas para aprimorar suas capacidades de compliance. Isto inclui colaborações com fornecedores líderes de tecnologia regulatória (RegTech) e o desenvolvimento de ferramentas proprietárias para monitorar transações, detectar riscos potenciais e aprimorar processos de conformidade.
Como principal exchange de criptomoedas do mundo, a Binance tem acesso aos maiores conjuntos de dados de transações que, quando combinados com os dados de nossos parceiros, como as empresas de análise de blockchain Chainalysis, TRM e Elliptic, nos ajudam a chegar ao mapeamento e à identificação mais abrangentes de potenciais atividades ilícitas na indústria de criptografia. Esses dados nos ajudam a detectar e prevenir casos de uso indevido de nossa plataforma para fins ilícitos e nos ajudam a proteger nossos usuários de serem vítimas de fraudes e outras formas de crime financeiro.
Ao priorizar a conformidade, a Binance pretende fornecer uma plataforma segura e transparente para os usuários explorarem o mundo da Web3, ao mesmo tempo que mitiga os riscos associados a crimes financeiros, lavagem de dinheiro e outras formas de atividades ilícitas.
Leitura adicional
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Alerta de Risco: Os ativos digitais estão sujeitos a elevados riscos de mercado e volatilidade de preços. O valor do seu investimento pode diminuir ou aumentar e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance não é responsável por quaisquer perdas que você possa incorrer. O desempenho passado não é um indicador confiável do desempenho futuro. Você só deve investir em produtos com os quais esteja familiarizado e onde compreenda os riscos. Você deve considerar cuidadosamente sua experiência de investimento, situação financeira, objetivos de investimento e tolerância ao risco e consultar um consultor financeiro independente antes de fazer qualquer investimento. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro. Para obter mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.