Chagri Poyraz é Chefe Global de Sanções da Binance, com quase duas décadas de experiência em gestão de risco e construção de programas de conformidade líderes do setor. Aqui ele compartilha suas idéias sobre o compromisso da Binance com a conformidade e como trabalhamos duro para manter as pessoas em jurisdições bloqueadas fora de nossa plataforma.


Desde que dinamizamos como empresa, a cultura de conformidade tem sido inculcada em todos os funcionários diariamente. Além de estabelecer uma cultura de conformidade, investimos dezenas de milhões de dólares em nosso programa de conformidade e aumentamos nosso quadro interno de suporte à conformidade para cerca de 750 especialistas de classe mundial. Estamos confiantes de que nosso programa atual é semelhante ao que você encontrará na maioria das instituições financeiras tradicionais, muitas das quais estão no mercado há mais de um século, em comparação com a Binance, lançada em 2017.

Um dos elementos-chave do programa é a nossa unidade de Conformidade de Sanções, cujo trabalho é garantir que as pessoas que residem em jurisdições bloqueadas não utilizem a nossa plataforma, e a nossa equipa é muito boa no seu trabalho. Existem pessoas que não têm permissão para acessar o Binance devido ao local onde residem. Simpatizamos com eles, mas isto não é negociável – esta é a lei. Os Estados Unidos, obviamente, não são um país sancionado, mas temos regras rigorosas em vigor que garantem que os residentes dos EUA não possam aceder à nossa bolsa global, Binance.com.

Em todo o mundo, existem pessoas que tendem a ser inteligentes e inflexíveis, empregando diversas técnicas para tentar contornar essas restrições. Para combatê-los, nossa equipe de Compliance de Sanções possui diversas camadas de controles. Mas, tal como em qualquer outra organização regulamentada, esta é uma batalha contínua, à medida que novas tecnologias e estratégias são desenvolvidas por intervenientes ilícitos todos os dias.

Uma medida básica que utilizamos para impedir que tais usuários acessem a plataforma global é consultar seus endereços IP.

Agora, estamos cientes de que as pessoas usam serviços VPN para ocultar seus endereços IP por vários motivos. Não presumimos que todos que usam uma VPN sejam agentes mal-intencionados ou evasores de sanções: tratamos a VPN, antes de mais nada, como uma ferramenta de privacidade. Francamente, a sociedade ficou extremamente confortável em contornar as regulamentações locais e os termos de uso das empresas, especialmente em plataformas de streaming como Netflix, Disney+, Spotify e muitas outras. Embora alguns possam fechar os olhos a esse tipo de atividade, implementámos tecnologias de ponta para resolver estes problemas.

Além da detecção de VPN, a Binance usa uma série de outras ferramentas e indicadores indiretos para determinar com alta precisão se um usuário deturpou sua residência na tentativa de usar indevidamente a plataforma. (Observe que a Binance não pode enumerar todas as técnicas que usamos, para não dar a esses atores um roteiro para escapar de nossos controles).

Se suspeitarmos que um usuário está fisicamente em um país sancionado ou bloqueado, nosso sistema acionará uma solicitação de informações, perguntando sobre os motivos e as circunstâncias da presença do usuário naquele país. Isso pode ser complicado para nossos usuários, mas é um controle crítico que garante que permaneçamos em conformidade.

Mais uma vez, esta é uma batalha contínua, e as pessoas constantemente inventam maneiras de tentar contornar as restrições e controles mais sofisticados, inclusive usando identidades falsas e várias maneiras de ofuscar sua localização. Temos o compromisso de identificar e excluir imediatamente esses indivíduos, e nossa equipe de Conformidade de Sanções possui experiência incomparável, tecnologia avançada e controles e processos sofisticados para fazer cumprir as regras e garantir que a Binance esteja em total conformidade. Estamos comprometidos com o investimento contínuo nesses controles para nos mantermos à frente do jogo.

Leitura adicional

  • Expertise na Equipe de Compliance da Binance

  • Jogando de acordo com as regras: o cenário de conformidade criptográfica hoje

  • Falando sobre gerenciamento de riscos relacionados a sanções na Cúpula Global de Kharon