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Equilibrar um portfólio criptográfico não é muito diferente de equilibrar um portfólio tradicional. Você pode reduzir facilmente seu risco geral de acordo com seu perfil e estratégia de investimento. Para começar, basta diversificar seus investimentos entre diferentes criptomoedas.

Até que ponto você diversifica está em debate, pois há prós e contras para ambos os lados. No entanto, é geralmente aceito que alguma diversificação é benéfica. Você pode reduzir o risco de seus investimentos mantendo diferentes ativos criptográficos (incluindo stablecoins) e certificando-se de reequilibrar sua alocação de ativos regularmente.

Para facilitar o gerenciamento do seu portfólio, você pode usar um rastreador de portfólio de terceiros ou registrar manualmente suas transações em uma planilha. Alguns rastreadores podem ser vinculados às suas carteiras pessoais e exchanges de criptomoedas, tornando o processo mais conveniente.

Introdução

Começar a investir em criptografia é tão fácil quanto comprar seu primeiro bitcoin (BTC), ether (ETH) ou qualquer outra criptomoeda. Enquanto alguns investidores preferem comprar e manter as maiores criptomoedas, outros optam por experimentar altcoins. Mas qual é a melhor maneira de fazer isso? É mais provável que você tenha sucesso pensando cuidadosamente sobre a alocação de ativos e equilibrando seu portfólio de criptografia regularmente. Dependendo da sua tolerância ao risco, existem algumas maneiras de fazer isso. Equilibrar seu portfólio não é difícil e os resultados podem literalmente compensar.

O que é um portfólio criptográfico?

Um portfólio criptográfico é uma coleção de criptomoedas de propriedade de um investidor ou comerciante. Os portfólios normalmente contêm uma variedade de ativos diferentes, incluindo altcoins e produtos financeiros criptográficos. É muito semelhante a uma carteira de investimentos tradicional, exceto que você se limita a uma classe de ativos. Você pode acompanhar seu portfólio de criptografia manualmente com uma planilha ou usar ferramentas e software especializados para calcular suas participações e lucros. Um bom rastreador de portfólio pode ser útil. Os rastreadores são essenciais para day traders e outros traders de curto prazo, mas também oferecem valor para investidores de longo prazo e HODLers.

O que são alocação e diversificação de ativos?

Ao criar uma carteira de investimentos, você deve estar familiarizado com os conceitos de alocação e diversificação de ativos. A alocação de ativos refere-se ao investimento em diferentes classes de ativos (por exemplo, criptomoedas, ações, títulos, metais preciosos, dinheiro, etc.). A diversificação está relacionada com a distribuição dos seus fundos de investimento por diferentes ativos ou setores. Por exemplo, você poderia diversificar suas participações acionárias investindo em diferentes setores, como agricultura, tecnologia, energia e saúde. Ambas as estratégias reduzem o risco geral.

Tecnicamente, as criptomoedas são uma classe única de ativos. Mas em um portfólio de criptomoedas, você pode diversificar entre produtos, moedas e tokens que apresentam diferentes objetivos e casos de uso. Por exemplo, você poderia alocar seu portfólio com 40% de bitcoins, 30% de stablecoins, 15% de NFTs e 15% de altcoins. Para explorar mais o tópico, confira Explicação sobre alocação e diversificação de ativos.

Portfólios criptográficos concentrados vs. diversificados

A maioria dos conselhos dirá que seu portfólio de criptografia deve ser diversificado. Embora seja um padrão para investidores, há prós e contras em distribuir seu capital por diferentes ativos. Como já mencionamos, uma carteira diversificada reduz o risco geral e a volatilidade. As perdas podem ser compensadas por ganhos e manter a sua posição estável. Seu portfólio também tem mais oportunidades de obter ganhos com cada moeda que você possui. Nem todo investimento será vencedor, mas com alocação e diversificação adequada de ativos, você terá mais chances de obter lucros no longo prazo.

No entanto, quanto mais diversificado for o seu portfólio, mais próximo ele acompanhará o mercado geral. A maioria dos traders e investidores procura vencer o mercado com ganhos maiores. Uma carteira altamente diversificada levará a retornos mais médios do que uma carteira concentrada bem-sucedida. Ativos com pior desempenho podem equilibrar os que ganham mais.

Gerenciar um portfólio diversificado também requer mais tempo e pesquisa. Para investir bem, você deve entender o que está comprando. Com um portfólio grande, as chances de entender tudo diminuirão. Se o seu portfólio estiver em diferentes blockchains, você também poderá precisar usar várias carteiras e exchanges para acessar seus ativos. A decisão de diversificar ou não é sua, mas alguma diversificação é sempre recomendada.

Diferentes tipos de criptomoedas

Bitcoin é a criptomoeda mais famosa e a maior em valor de mercado. Mas um portfólio bem equilibrado incluirá uma seleção de moedas diferentes para reduzir o risco geral. Vamos examinar alguns deles.

Moedas de pagamento

Hoje em dia, é difícil encontrar novas moedas que tratem principalmente de pagamentos. Mas se voltarmos ao nascimento das criptomoedas, a maioria dos projetos eram sistemas de transferência de valor. Bitcoin é o exemplo mais conhecido, mas também temos Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC), entre outros. Essas moedas são a primeira geração de criptomoedas que existia antes do Ethereum e da introdução dos contratos inteligentes.

Moedas estáveis

Uma moeda estável tenta rastrear um ativo subjacente, como uma moeda fiduciária ou um metal precioso. O USDT, por exemplo, fixa o dólar americano com reservas definidas na proporção de 1:1. PAX Gold (PAXG) usa o mesmo sistema, mas vincula a moeda ao preço de uma fina onça troy de ouro mantida em reservas. Embora as stablecoins não proporcionem necessariamente grandes retornos, elas fazem jus ao seu nome e proporcionam estabilidade.

O mercado de criptomoedas é volátil, portanto, é útil ter algo em seu portfólio que mantenha seu valor. Se o stablecoin atrelar algo fora do ecossistema criptográfico, uma queda no mercado criptográfico não deve afetá-lo. Se quiser transferir tokens de um projeto, você pode transferi-los rapidamente para uma stablecoin lastreada em dólares, como o USDT, para proteger seus ganhos. A conversão em moeda fiduciária é um processo muito mais longo do que a negociação por uma moeda estável.

Tokens de segurança

Assim como os títulos tradicionais, um token de segurança pode representar muitas coisas. Pode ser o capital de uma empresa, um título emitido por um projeto ou até mesmo direitos de voto. Os títulos foram efetivamente digitalizados e colocados no blockchain, o que significa que, em sua maioria, estão sujeitos às mesmas regulamentações. Por esse motivo, os security tokens estão sob a jurisdição dos reguladores locais e devem passar por um processo legal antes de serem emitidos.

Tokens utilitários

Um token de utilitário atua como a chave para um serviço ou produto. Por exemplo, BNB e ETH são tokens utilitários. Entre outras coisas, você pode usá-los para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps). Muitos projetos emitem seus próprios tokens utilitários para arrecadar fundos em uma oferta de moedas. O valor do token deveria, teoricamente, ter uma ligação direta com o valor de sua utilidade.

Tokens de governança

Ao possuir um token de governança, você pode receber poder de voto em um projeto e até mesmo uma parte da receita. Você provavelmente encontrará esses tokens em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), como PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Assim como os tokens de utilidade, o valor de um token de governança está diretamente relacionado ao sucesso do projeto subjacente.

Produtos criptográficos financeiros

Um portfólio não precisa consistir apenas em manter moedas diferentes. Os produtos criptográficos financeiros também podem ajudar a diversificar ainda mais seu portfólio. Pense nisso como investir em títulos do governo, ETFs ou fundos mútuos, em vez de apenas deter ações. Há uma enorme quantidade de produtos nos quais você pode investir em diferentes blockchains e DApps.

Como construir um portfólio criptográfico bem balanceado

Cada investidor ou trader terá suas próprias ideias sobre o que constitui um portfólio de criptomoedas bem equilibrado. Mas existem algumas regras gerais que vale a pena considerar:

1. Divida a sua carteira entre investimentos de alto, médio e baixo risco e atribua-lhes as ponderações adequadas. Uma carteira que contém uma grande parcela de investimentos de alto risco definitivamente não é equilibrada. Pode ter a chance de proporcionar ganhos maiores, mas também pode causar enormes perdas. Seu perfil de risco determinará o que é melhor para você, mas deve haver alguma combinação.

2. Considere manter algumas stablecoins para ajudar a fornecer liquidez ao seu portfólio. Stablecoins são a chave para muitas plataformas DeFi e podem ajudá-lo a obter ganhos ou sair de uma posição de forma rápida e fácil.

3. Reequilibre seu portfólio, se necessário. O mercado criptográfico é muito volátil e as suas decisões devem mudar dependendo da situação atual.

4. Aloque novo capital estrategicamente para evitar sobreponderação em qualquer área do seu portfólio. Se você obteve grandes ganhos recentemente com uma moeda, pode ser tentador injetar mais dinheiro. Não deixe a ganância interferir e pense onde você pode colocar melhor o dinheiro.

5. Faça sua própria pesquisa. Você realmente não pode superar este conselho clássico. Você está investindo seu próprio dinheiro, portanto não confie apenas nos conselhos de outras pessoas. Para obter dicas sobre como detectar possíveis golpes, consulte 5 golpes comuns de criptomoeda e como evitá-los.

6. Invista apenas o que você pode perder. Seu portfólio não está corretamente equilibrado se você se sentir estressado com isso. Suas posições não devem causar consequências graves caso as coisas dêem terrivelmente errado.

Rastreadores de portfólio criptográfico

Um rastreador de portfólio é um programa ou serviço que permite rastrear os movimentos de seus ativos. Você pode ver como sua alocação atual se compara às suas metas de longo prazo e acompanhar seu progresso. Aqui estão alguns exemplos que você pode querer considerar:

CoinMarketCap

CoinMarketCap é um rastreador de preços extremamente popular que desenvolveu seu próprio recurso de portfólio. O rastreador de portfólio está disponível gratuitamente em desktops e dispositivos móveis. Para usar o rastreador de portfólio, você precisa adicionar seus acervos manualmente, pois ele não se conecta à sua carteira ou bolsa. Também existe a opção de adicionar os preços que você comprou para acompanhar seus ganhos com precisão.

CoinGecko

CoinGecko é conhecido principalmente por seu rastreamento de preços de criptomoedas, mas também possui uma opção de portfólio. O uso é gratuito e está disponível em seu navegador ou dispositivo móvel. Se você já é um usuário regular do CoinGecko, vale a pena tentar o rastreador também.

Considerações finais

Grande parte do mercado de criptomoedas depende da saúde do Bitcoin. Mas isso não é motivo para não equilibrar seu portfólio. Investimentos variados em criptografia podem compensar algumas das perdas que ocorrem com a queda do Bitcoin, por isso sempre vale a pena ter alguma diversificação. Lembre-se de que equilibrar seu portfólio é mais do que manter várias moedas. Um pouco de estratégia ajudará muito na criação de um portfólio adequado à sua tolerância ao risco.

Leitura adicional

  • Como definir metas financeiras pessoais e alcançá-las

  • O que é reserva fracionária?

  • Guia para iniciantes em finanças descentralizadas (DeFi)

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