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A gestão de risco é uma parte essencial do investimento e da negociação responsáveis. Pode reduzir o risco global da sua carteira de várias maneiras – por exemplo, pode diversificar os seus investimentos, proteger-se contra eventos financeiros ou implementar ordens simples de stop-loss e take-profit.
Introdução
Minimizar o risco é uma prioridade para muitos investidores e traders. Mesmo que a sua tolerância ao risco seja elevada, ainda assim, de alguma forma, pesará o risco dos seus investimentos versus o retorno. No entanto, a gestão de risco envolve mais do que simplesmente escolher negociações ou investimentos menos arriscados. Está disponível um conjunto abrangente de ferramentas de estratégias de gerenciamento de risco, muitas das quais também são adequadas para iniciantes.
O que é gerenciamento de risco?
A gestão de riscos envolve prever e identificar os riscos financeiros envolvidos em seus investimentos para minimizá-los. Os investidores empregam então estratégias de gestão de risco para ajudá-los a gerir a exposição ao risco da sua carteira. Um primeiro passo crítico é avaliar a sua exposição atual aos riscos e depois construir as suas estratégias e planos em torno deles.
As estratégias de gestão de risco são planos e ações estratégicas que os traders e investidores implementam após identificarem os riscos de investimento. Estas estratégias reduzem o risco e podem envolver uma ampla gama de atividades financeiras, como a contratação de seguro contra perdas e a diversificação da sua carteira entre classes de ativos.
Além das práticas ativas de gestão de riscos, é importante compreender os fundamentos do planejamento da gestão de riscos. Existem quatro métodos principais de planejamento que você deve considerar antes de embarcar em uma estratégia específica de gestão de risco, pois o método escolhido informará sua estratégia preferida.
Quatro métodos principais de planejamento de gerenciamento de risco
Aceitação: Decidir assumir o risco de investir em um ativo, mas não gastar dinheiro para evitá-lo, pois a perda potencial não é significativa.
Transferência: Transferir o risco de um investimento para um terceiro com um custo.
Evitar: Não investir em um ativo com risco potencial.
Redução: Reduzir as consequências financeiras de um investimento de risco, diversificando o seu portfólio. Isto pode ocorrer dentro da mesma classe de ativos ou mesmo entre setores e ativos.
Por que uma estratégia de gerenciamento de risco é importante na criptografia?
É do conhecimento geral que a criptografia, como classe de ativos, é um dos investimentos de maior risco disponíveis para o investidor médio. Os preços provaram ser voláteis, os projetos podem falhar da noite para o dia e a tecnologia por trás do blockchain pode ser um desafio para os recém-chegados compreenderem.
Com a rápida evolução da criptografia, é imperativo empregar práticas e estratégias sólidas de gerenciamento de risco para reduzir sua exposição a riscos potenciais. Este também é um passo essencial para se tornar um trader responsável e bem-sucedido.
Continue lendo para descobrir cinco estratégias de gerenciamento de risco que podem beneficiar seu portfólio de criptografia.
Estratégia nº 1: considere a regra do 1%
A regra de 1% é uma estratégia simples de gestão de risco que envolve não arriscar mais de 1% do seu capital total num investimento ou negociação. Se você tem US$ 10.000 para investir e deseja aderir à regra de 1%, existem algumas maneiras de fazer isso.
Uma seria comprar US$ 10.000 em Bitcoin (BTC) e definir uma ordem de stop-loss ou stop-limit para vender a US$ 9.900. Aqui, você reduziria suas perdas em 1% do seu capital de investimento total (US$ 100).
Você também pode comprar US$ 100 em Ether (ETH) sem definir uma ordem de stop-loss, pois você só perderia no máximo 1% do seu capital total se o preço do ETH caísse para 0. A regra de 1% não afetam o tamanho dos seus investimentos, mas o valor que você está disposto a arriscar em um investimento.
A regra de 1% é especialmente importante para usuários de criptografia devido à volatilidade do mercado. Pode ser fácil ficar ganancioso, e alguns investidores podem investir demais em um único investimento e até sofrer pesadas perdas esperando que sua sorte mude.
Estratégia nº 2: Definir pontos de stop-loss e take-profit
Uma ordem stop-loss define um preço predeterminado para um ativo no qual a posição será fechada. O preço stop é definido abaixo do preço atual e, quando acionado, ajuda a proteger contra perdas futuras. Uma ordem take-profit funciona de maneira oposta, definindo um preço pelo qual você deseja fechar sua posição e obter um determinado lucro.
As ordens stop-loss e take-profit ajudam você a gerenciar seu risco de duas maneiras. Primeiro, eles podem ser configurados antecipadamente e serão executados automaticamente. Não há necessidade de estar disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, e seus pedidos predefinidos serão acionados se os preços forem particularmente voláteis. Isso também permite definir limites realistas para as perdas e lucros que você pode obter.
É melhor definir esses limites com antecedência do que no calor do momento. Embora possa ser estranho pensar em ordens de realização de lucros como parte da gestão de risco, não se deve esquecer que quanto mais esperar para obter lucro, maior será o risco de o mercado cair novamente enquanto espera por uma vantagem adicional.
Estratégia nº 3: Diversificar e proteger
Diversificar seu portfólio é uma das ferramentas mais populares e fundamentais para reduzir o risco geral de investimento. Uma carteira diversificada não investirá muito em nenhum ativo ou classe de ativos, minimizando o risco de grandes perdas de um determinado ativo ou classe de ativos. Por exemplo, você pode manter uma variedade de moedas e tokens diferentes, bem como fornecer liquidez e empréstimos.
O hedge é uma estratégia um pouco mais avançada para proteger ganhos ou minimizar perdas através da compra de outro ativo. Normalmente, esses ativos estão inversamente correlacionados. A diversificação pode ser um tipo de hedge, mas talvez o exemplo mais conhecido sejam os futuros.
Um contrato futuro permite fixar o preço de um ativo em uma data futura. Imagine, por exemplo, que você acredita que o preço do bitcoin vai cair, então você decide se proteger contra esse risco e abre um contrato futuro para vender BTC por US$ 20.000 em três meses. Se o preço do bitcoin realmente cair para US$ 15.000 três meses depois, você lucrará com sua posição futura.
Vale lembrar que os contratos futuros são liquidados financeiramente e não é necessário entregar as moedas fisicamente. Nesse caso, a pessoa do outro lado do seu contrato pagaria US$ 5.000 (a diferença entre o preço à vista e o preço futuro), e você teria se protegido contra o risco de queda do preço do bitcoin.
Conforme mencionado, o mundo criptográfico é volátil. No entanto, ainda existem oportunidades para diversificar dentro desta classe de ativos e utilizar oportunidades de cobertura. A diversificação na criptografia é muito mais crucial do que nos mercados financeiros mais tradicionais, com menos volatilidade.
Estratégia nº 4: Tenha uma estratégia de saída pronta
Ter uma estratégia de saída é um método simples mas eficaz para minimizar o risco de grandes perdas. Seguindo o plano, você pode realizar lucros ou reduzir perdas em um ponto predeterminado.
Freqüentemente, é fácil querer continuar quando se obtém ganhos ou depositar muita fé em uma criptomoeda, mesmo quando os preços estão caindo. Ser pego pelo hype, pelo maximalismo ou por uma comunidade comercial também pode atrapalhar sua tomada de decisão.
Uma maneira de implementar com sucesso uma estratégia de saída é usar ordens limitadas. Você pode configurá-los para serem acionados automaticamente no seu preço limite, quer você queira obter lucro ou definir uma perda máxima.
Estratégia nº 5: Faça sua própria pesquisa (DYOR)
DYOR é uma estratégia integral de redução de risco para qualquer investidor. Na era da Internet, é mais fácil do que nunca conduzir suas próprias pesquisas. Antes de investir em um token, moeda, projeto ou outro ativo, você deve fazer a devida diligência. É fundamental que você verifique informações essenciais sobre um projeto, como white paper, tokenomics, parcerias, roadmap, comunidade e outros fundamentos.
No entanto, a desinformação espalha-se rapidamente e qualquer pessoa pode submeter as suas opiniões online como factos. Ao realizar pesquisas, considere onde você está obtendo suas informações e o contexto em que elas são apresentadas. O xelim é comum e projetos ou investidores podem espalhar notícias falsas, tendenciosas ou promocionais como se fossem sinceras e factuais.
Pensamentos finais
Com as cinco estratégias de gerenciamento de risco descritas, você terá um kit de ferramentas eficaz para ajudar a reduzir o risco do seu portfólio. Até mesmo o emprego de métodos simples que abrangem a maioria das áreas o ajudará a investir de forma mais responsável. No outro extremo da escala, existe potencial para criar planos de gestão de risco com estratégias mais avançadas e aprofundadas.
Para se aprofundar no assunto, consulte os seguintes artigos:
Como gerenciar riscos e negociar com responsabilidade | Suporte Binance
Qual é a relação risco/recompensa e como usá-la | Academia Binance
3 Reasons Why Binance Futures Is The Preferred Hedging Venue For Traders
