Principais conclusões

  • Golpes de investimentos falsos prometem retornos elevados para induzir as vítimas a desistirem de seu dinheiro.

  • Normalmente, os golpes ocorrem em quatro etapas: encontrar uma vítima, ganhar sua confiança, incentivá-la a agir e, em seguida, fechar a armadilha.

  • Relate qualquer tentativa de golpe contra você às autoridades competentes, altere as senhas comprometidas e congele todas as suas contas se você já tiver transferido dinheiro.

Proteja-se contra golpes de criptografia aprendendo como identificar e evitar golpes de investimento falsos. Continue lendo o artigo “Como sobreviver a golpes” desta semana para saber mais!

À primeira vista, estes chamados consultores financeiros criptográficos, funcionários de grandes empresas financeiras ou mesmo celebridades, inspiram confiança, e os retornos prometidos são muito elevados, tudo com um nível mínimo de risco ou esforço: mas estes são, de facto, golpistas de investimento.

As fraudes de investimento podem assumir muitas formas, mas o seu mecanismo permanece o mesmo: prometer às vítimas retornos exorbitantes e depois desaparecer no ar com o seu dinheiro. Lembre-se de uma coisa: se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Não caia na armadilha!

Primeiro, vamos ver como geralmente funciona um golpe de investimento.

Uma fraude em quatro etapas

1. Encontre uma vítima

Os golpistas costumam usar redes sociais populares como Facebook, Instagram ou Twitter para encontrar alvos potenciais. Eles então entram em contato com este último, fazendo-se passar por um gestor de investimentos que deseja aconselhar ou por um usuário rico da Internet que “foi para o destinatário errado” ao enviar sua mensagem.

No entanto, nem todos os golpes de falsos investimentos são tão diretos: alguns golpistas se passam por marcas ou personalidades conhecidas nas redes sociais, como Elon Musk, para promover seus serviços. Esses anúncios direcionam para um site com aparência profissional, projetado para fazer os visitantes se sentirem confiantes.

2. Ganhe a confiança dele

O golpista tenta ganhar confiança em seu alvo, enviando-lhe depoimentos de investidores e usuários satisfeitos, bem como relatórios fabricados de ganhos. Alguns golpistas chegam ao ponto de falar sobre temas como saúde física e mental e até mesmo de familiares da vítima.

3. Incentive-o a agir

Depois de passar algum tempo fingindo ser o “amigo” do alvo (e fazendo lavagem cerebral nele), o golpista consegue ganhar sua confiança e direciona a conversa para investimentos e altos ganhos monetários.

Nossa equipe também já observou golpistas incentivando o uso de software de investimento falso onde tudo é falso: preços, retornos de investimento e listagens de criptografia. Alguns vão ainda mais longe e criam um movimento ascendente com gráficos completamente inventados para incentivar os investidores a depositarem dinheiro.

4. Feche a armadilha

O negócio é concluído e o investidor pode, em teoria, finalmente beneficiar dos seus novos ganhos. Mas, de repente, qualquer saque torna-se impossível ou a conta foi “fechada”. O “gestor de investimentos” fica mais distante e eventualmente para de responder às mensagens.

O alvo é agora uma vítima por si só; o golpista pode até tentar extrair dinheiro adicional para permitir um saque.

Dois exemplos em ação

Aqui estão dois exemplos de golpes de falsos investimentos em criptografia da vida real, que esperamos que ajudem os usuários a identificar mais facilmente os métodos, mecanismos e abordagens usados ​​pelos golpistas.

Exemplo nº 1: O consultor financeiro criptográfico

Um usuário, a quem chamaremos de Mark, preenche um formulário online com perguntas sobre seus hábitos e opiniões em relação às criptomoedas. Ele então recebe uma ligação de prospecção de um golpista que finge ser um consultor financeiro.

Nos meses seguintes, Mark e o consultor desenvolveram um relacionamento profissional, comunicando-se e trocando informações todos os dias: o golpista acabou conquistando a confiança de Mark.

Um dia, o golpista incentiva Mark a investir por meio de uma plataforma que gera um retorno diário de 2%. Mark confia cegamente em seu novo “amigo” e deposita 5.000 USDT.

O dinheiro de Mark gera o retorno prometido nos próximos dias, e o golpista o incentiva a investir uma quantia maior: Mark aceita e deposita 30.000 USDT. Uma semana depois, Mark percebe que foi enganado.

Exemplo #2: Fama

Uma usuária, a quem chamaremos de Lucy, clica em um link para a “plataforma de negociação de IA quântica de Elon Musk” no Facebook. Aparentemente, tudo o que ele precisa fazer é depositar suas criptomoedas e uma IA fará a negociação por ele.

Depois de entrar em contato com a “plataforma de negociação de IA quântica”, Lucy faz um primeiro depósito de US$ 250. A negociação começa e ela rapidamente acumula ganhos: Lucy está convencida de que ao “investir” US$ 5.000 na plataforma, ela obterá ganhos ainda maiores e entra em ação. Lucy percebe que foi enganada quando suas tentativas de saque são bloqueadas devido a uma política de “antilavagem de dinheiro (AML)”, que exige o pagamento de taxas de até 30% para desbloquear o saque.

Como se proteger de golpes de investimentos falsos?

Conduza sua própria pesquisa (DYOR)

Todos os projetos criptográficos devem ser capazes de apresentar um whitepaper que explique os mecanismos e a tokenomics. Se alguém te incentivar a investir em um projeto cujo whitepaper não tem lógica, ou pior ainda, é inexistente, desconfie.

Verifique o histórico da empresa, seus proprietários, diretores e funcionários, ou pelo menos faça uma pesquisa rápida no Google e use o bom senso.

Por fim, pergunte-se se o projeto é executado por uma equipe real, que problema ela está tentando resolver e se existe uma comunidade de usuários legítimos apoiando o projeto ou produto.

Não presuma autenticidade

Sites, anúncios ou postagens em mídias sociais não são indicadores confiáveis ​​de uma oportunidade real de investimento, mesmo que pareçam profissionais. Os golpistas muitas vezes se fazem passar por marcas confiáveis ​​como Binance ou pessoas conhecidas para legitimar seus golpes.

Cuidado com altos retornos

Nenhum investimento financeiro pode garantir qualquer retorno futuro. Ninguém, nem mesmo um algoritmo ou projeto, é capaz de prever com precisão os movimentos do mercado, e todas as promessas de retornos garantidos são sinais de alerta, especialmente aquelas como “retornos de 3% ao dia”. Não relaxe a vigilância, mesmo que o valor anunciado pareça baixo e plausível: 3% ao dia corresponde a um total de 1.095% ao ano, o que é altamente improvável.

Recusar propostas de investimento não solicitadas

O suposto especialista em investimentos ou solteiro gostoso que lhe enviou esta mensagem provavelmente é um golpista. Você não é nada especial: golpistas profissionais conversam e flertam com centenas, senão milhares, de alvos todos os dias.

Mesmo que apenas uma pessoa faça um investimento, o seu tempo não é desperdiçado. Não deixe ninguém pressioná-lo a tomar uma decisão de investimento.

Proteja suas informações pessoais

Sempre verifique a identidade da pessoa que fala com você sobre investimentos em um site oficial ou conta de mídia social e nunca divulgue suas informações pessoais ou detalhes da conta a ninguém.

Se você receber uma mensagem solicitando que revele informações confidenciais, por exemplo, seus códigos 2FA ou senhas, bloqueie esse contato e denuncie imediatamente às autoridades competentes.

Se você foi enganado

Não há nada do que se envergonhar, isso pode acontecer com qualquer um. Ser vítima de um golpe de criptografia pode ser um grande golpe para o moral, mas é crucial responder rapidamente.

Se o golpe ocorreu nas redes sociais, denuncie à plataforma em questão e às autoridades locais.

Altere suas senhas e congele suas contas financeiras se você já tiver feito um pagamento ou transferência com cartão de débito ou crédito. Além disso, os golpistas de criptografia geralmente revendem as informações pessoais que roubam para outros criminosos: certifique-se de alterar todos os seus nomes de usuário e senhas para evitar maiores danos.

Não confie em estranhos que entrarem em contato com você imediatamente após o golpe, principalmente se eles se oferecerem para receber seu dinheiro de volta: pode ser outro golpe, relacionado ou não ao que você acabou de sofrer, que lhe pedirá, por exemplo, para pagar taxas para receber seu dinheiro de volta.

Se sua conta Binance for comprometida, entre em contato conosco imediatamente: Como denunciar uma fraude ao atendimento ao cliente da Binance.

Para maiores informações

  • (Academia) 8 golpes comuns de Bitcoin e como evitá-los

  • (Blog) Como sobreviver a golpes: o guia completo para os golpes de criptografia mais comuns

  • (Blog) Binance faz parceria com autoridades policiais para lançar campanha conjunta anti-fraude

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