Chagri Poyraz é o Chefe Global de Sanções da Binance e tem mais de 18 anos de experiência em conformidade, estratégia, gestão de riscos e como contato intergovernamental. Antes de ingressar na Binance, ele trabalhou na Coupang, no HSBC e nas Nações Unidas.


Estive hoje em Londres para falar na Cimeira Global de Kharon. 

Duvido que este evento esteja no radar de muitos usuários regulares da Binance, mas para aqueles de nós que trabalham com risco e conformidade global, é uma importante cúpula anual. O evento reúne algumas das principais vozes do mundo sobre as questões críticas das sanções e do crime financeiro e apresenta uma oportunidade para discussões aprofundadas sobre os desafios mais recentes e relevantes.

Tive a honra de ser convidado a participar e falar sobre o tema da gestão de riscos relacionados com sanções, juntamente com outras figuras-chave do setor público e privado. Mas, além disso, gosto deste tipo de eventos, pois permitem-me estabelecer contacto com líderes do setor e recolher informações valiosas sobre os últimos desenvolvimentos relevantes para o nosso trabalho. 

Por exemplo, na Cimeira de hoje, ouvimos funcionários que lidam com crimes e sanções financeiras no Departamento do Tesouro dos EUA e no Tesouro do Reino Unido. Também tive a oportunidade de ouvir e conversar com vários diretores de compliance globais de bancos de todo o mundo — incluindo Lloyd's, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America e Dubai Islamic Bank, entre outros — e trocar observações valiosas. 

É por meio de eventos como esse que posso garantir que as medidas que implementamos aqui na Binance sejam robustas e de ponta e que mantemos nossa plataforma — e nossos usuários — protegidos contra riscos relacionados a sanções.

Sem dúvida tirarei muito proveito das minhas conversas em Kharon. Mas no interesse da educação e da transparência, também quero aproveitar esta oportunidade para compartilhar o que ali apresentei com todos os interessados. Acredito que é importante que todos os nossos usuários tenham o máximo de conhecimento possível sobre o que estamos pensando e fazendo em relação a essas questões importantes.

Conformidade para um negócio sustentável

Antes de entrarmos em detalhes, devemos reconhecer que, no grande esquema das coisas, o blockchain e os ativos digitais estão gradualmente se tornando mais maduros. Pense nos primeiros anos da Internet, quando eram feitas perguntas semelhantes às da criptografia agora: “É seguro?”, “Não é apenas para criminosos?”, “É uma moda passageira?”

Como sabemos agora, as pessoas não desistiram da internet por causa de suas limitações. Em vez disso, os governos e as empresas trabalharam e continuam a trabalhar em conjunto para gerir esses riscos. Acredito que estamos na mesma trajetória hoje com blockchain e Web3.

Nos próximos três a cinco anos, mais de um bilhão de novos usuários entrarão no ecossistema Web3 através de blockchains públicos. Da forma como está, o blockchain ainda está em seus estágios iniciais. Sabemos que a tecnologia está sempre um passo à frente da regulamentação. O que isto significa é que precisamos de manter o mais alto nível de conformidade possível, dada a natureza em rápida evolução do espaço.

Temos a responsabilidade de estar atentos à probabilidade de aumento da exposição a sanções e técnicas de evasão. E como a maior bolsa de ativos digitais do mundo, a Binance pretende ser líder no estabelecimento do padrão da indústria em termos de segurança e conformidade. 

Esta é uma prioridade. 

O cenário regulatório e jurídico em desenvolvimento

No espaço blockchain, as coisas estão se desenvolvendo rapidamente. Uma simples retrospectiva de onde a regulamentação estava e onde está hoje diz muito sobre o quão longe chegamos como ecossistema e como indústria.

Em 28 de novembro de 2018, o OFAC, pela primeira vez, adicionou dois endereços bitcoin à sua lista de Nacionais Especialmente Designados (SDN). Para aqueles que não estão familiarizados com o espaço de cumprimento de sanções, o OFAC é o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros – uma agência de inteligência financeira e fiscalização do Departamento do Tesouro dos EUA. A sua Lista SDN é uma ferramenta de sanções do governo dos EUA utilizada contra terroristas designados, funcionários de certos regimes autoritários e criminosos internacionais.

Dois anos depois, em 30 de dezembro de 2020, o OFAC empreendeu sua primeira ação de fiscalização associada à violação de sanções relacionadas à criptografia. Isso foi contra o BitGo, um provedor de carteira dos EUA, por permitir que usuários de jurisdições sancionadas usassem sua plataforma. Este foi um marco importante para qualquer pessoa que acompanha a aplicação de sanções no espaço das criptomoedas.

Desde então, tem havido um aumento maciço na aplicação regulatória, incluindo as sanções dos EUA a indivíduos, entidades, endereços de carteiras e trocas de criptografia envolvidas em hackers e outras atividades ilícitas. Tomemos, por exemplo, as sanções contra empresas como Garantex, Hydra Market, Blender.io e Tornado Cash.

Além disso, numa série de decisões recentes, os tribunais ingleses confirmaram que os criptoativos podem ser congelados e demonstraram vontade de ordenar tais medidas.

Mudança, inovação e divergência na aplicação de sanções

Ao analisarmos o atual panorama regulatório, é importante observar que diferentes jurisdições e órgãos reguladores podem seguir caminhos um tanto divergentes ao abordar os ativos digitais. Considere os seguintes instantâneos de todo o mundo:

  • Em outubro de 2021, a OFAC publicou orientações sobre cumprimento de sanções para operadores privados na indústria de moeda virtual. A orientação inclui recomendações sobre a realização de avaliações de risco, triagem de sanções aos clientes, uso de ferramentas de geolocalização para monitorar a localização dos clientes e uso de ferramentas de monitoramento de transações.

  • Nos Emirados Árabes Unidos, as autoridades do Dubai estão a criar a primeira autoridade do mundo focada exclusivamente em activos virtuais. 

  • A Suíça integrou um dos quadros regulamentares mais maduros para ativos digitais, permitindo aos participantes do mercado obter certeza sobre o tratamento jurídico e regulamentar dos seus projetos e atividades pretendidas.

  • O Regulamento dos Mercados de Criptoativos da UE (MiCA) é o primeiro quadro regulamentar e de supervisão interjurisdicional para criptoativos. Foi originalmente introduzido em 2020 como resposta a uma iniciativa global de stablecoin. Prevê-se que o MiCA entre em vigor em 2024, sujeito à sua ratificação.

Como pode ser visto mesmo a partir desta breve visão geral, a velocidade da acção, as abordagens adoptadas, os serviços e produtos abrangidos, e mesmo as definições e terminologia utilizadas permanecem fortemente fragmentados. A indústria há muito que levanta preocupações sobre a falta de padronização e urgência na tomada de decisões que sustentam as políticas e regulamentações de ativos digitais.

Melhores Práticas e Soluções Inovadoras

Embora persista alguma incerteza regulatória em torno dos ativos digitais, aqui na Binance reconhecemos que as empresas de criptografia têm as mesmas obrigações de cumprir as regras de sanções globais que qualquer outra entidade. Esta é uma jornada que requer melhoria contínua. Aqui estão algumas das etapas importantes que tomamos atualmente para garantir a conformidade, começando com a integração, passando pelo monitoramento, relatórios de contas e delimitação geográfica: 

  1. Integração

    • Triagem de nomes nos bancos de dados Refinitv-WorldCheck e Dow Jones para determinar o status de designação de sanções.

    • Para integração do cliente, o preenchimento de um Questionário de Exposição a Sanções para identificar potencial exposição ao risco de sanções.

    • A localização IP de um novo usuário é marcada no momento da integração.

  2. Monitoramento

    • Triagem diária de nomes de nosso banco de dados de clientes em relação ao banco de dados Refinitv-WorldCheck para novas correspondências (o WorldCheck adiciona novos nomes de pessoas designadas à medida que são emitidos pelos reguladores de sanções relevantes).

    • Monitoramento de transações em cadeia para detectar o acesso ou uso de domínios proibidos pelos clientes, o que inclui sites sancionados. 

    • Monitoramento de alterações nos endereços IP dos clientes, incluindo o uso de endereços IP de países sancionados.

  3. Congelamento, bloqueio e relatórios de contas

    • Procedimentos para bloquear, rejeitar e congelar imediatamente qualquer transação (de entrada ou de saída) envolvendo SSCs ou Pessoas Designadas.

  4. Cerca geográfica

    • Podemos ir além sabendo não apenas quem é nosso cliente, mas onde ele está. Estas são as etapas que realizamos atualmente ou estamos em processo de implementação:

    • A delimitação geográfica é fundamental para o nosso programa de controle de sanções e, no mínimo, requer o uso de dados de nomes de domínio e endereços IP para melhor identificar onde nossos usuários estão, combinado com o uso de inteligência de blockchain para detectar padrões que possam ser indicativos de evasão de sanções. .

    • Configurações de cerca geográfica mais avançadas incluem o uso de coordenadas GPS, triangulação WiFi e dados de celular para ajudar a gerenciar os riscos de proxies IP e VPNs.

Em última análise, estamos comprometidos em adotar uma abordagem global. 

No que diz respeito à nossa gestão de riscos relacionados com sanções, aplicamos globalmente os regulamentos e sanções definidos pelos governos nacionais, como os EUA, o Reino Unido e o Canadá, e por organizações multinacionais, como a ONU e a UE. 

Construir confiança através da demonstração do nosso compromisso com a conformidade é fundamental para a sustentabilidade – tanto para nós como empresa, como para a comunidade e a indústria em geral. 

Preparando-se para o futuro

Se 2022 nos ensinou alguma coisa sobre sanções, é que se trata de uma área dinâmica onde a mudança pode acontecer da noite para o dia. Uma dica importante para se manter atualizado é adotar uma abordagem de varredura proativa do horizonte. Embora possa ser difícil prever exatamente o que acontecerá a seguir, é importante observar o que já está acontecendo no mundo e projetar onde o foco provavelmente mudará em breve. 

Embora 2022 tenha registado uma actividade intensa na frente das sanções globais, é provável que 2023 continue a tendência. Este é o momento para as organizações se prepararem, desenvolvendo as suas pessoas, aproveitando as soluções tecnológicas emergentes e preparando-se para o futuro.

Quanto à Binance, estamos ansiosos para trabalhar com parceiros em todo o mundo, incluindo os muitos líderes incríveis na Cúpula de Kharon de hoje, para continuar avançando em melhorias significativas na gestão de riscos relacionados a sanções. 

Leitura adicional

  • Kharon Global Summit: agenda e lista de palestrantes

  • Apresentando o chefe global de sanções da Binance, Chagri Poyraz

  • Binance se junta à Associação de Especialistas Certificados em Sanções (ACSS)