Q: Como os
#advisor devem gerenciar os riscos associados a ativos digitais?
A: Os consultores devem começar com uma política formal de criptoativos que estabeleça limites claros de alocação (por exemplo, porcentagem máxima do portfólio), instrumentos aprovados (produtos à vista, produtos negociados em bolsa, fundos), contrapartes e padrões de custódia (por exemplo, custodiante qualificado), em conformidade com a regulamentação emergente.
Eles devem realizar avaliações de risco adequadas (mercado, liquidez, operacional, cibernético, legal) e usar testes de estresse e análises de cenários específicos à volatilidade das criptomoedas, em vez de tratá-los como uma parte tradicional de ações. Por fim, a educação contínua do cliente e a documentação são cruciais: explicar os riscos em linguagem simples, documentar a adequação e as decisões de tolerância ao risco, e revisitar regularmente à medida que as regulamentações e os produtos evoluem.