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- Os custodiantes de criptografia usam auditorias de Prova de Reservas (PoR) para mostrar que estão retendo integralmente os fundos dos usuários. A Binance conduz e publica publicamente auditorias internas, após as quais auditores terceirizados ajudam a verificá-las usando técnicas criptográficas para provar que os fundos dos usuários estão mantidos com segurança nas reservas da empresa. Os usuários da Binance também podem verificar de forma independente se os saldos de suas contas estão incluídos nessas auditorias.
As provas criptográficas habilitadas pela tecnologia Blockchain facilitam a transparência das transações financeiras das exchanges de criptomoedas. A Prova de Reservas (PoR) aumenta ainda mais essa transparência ao criar uma estrutura autorizada para auditar custodiantes de criptomoedas.
Usuários da Binance também podem verificar independentemente se seus saldos de conta estão incluídos nessas auditorias.
Introdução
Provas criptográficas habilitadas por blockchain facilitam a transparência das transações financeiras das exchanges de criptomoedas. A Prova de Reservas (PoR) aumenta ainda mais essa transparência ao criar uma estrutura autorizada para auditar custodiante de criptomoedas.
O que é Prova de Reservas (PoR)?
Uma auditoria de PoR é aquela que visa garantir que os custodiante estão mantendo 100% ou mais dos fundos de seus clientes. No espaço Web3, exchanges de criptomoedas e outros negócios de custódia usam auditorias de PoR para provar a depositantes e ao público que seus depósitos correspondem aos seus saldos. Normalmente, essas auditorias são realizadas por terceiros independentes para eliminar a possibilidade de os dados de reserva serem falsificados.
O PoR é essencial por muitas razões. Primeiro, ele permite que os usuários verifiquem que os saldos que possuem em uma exchange de criptomoedas têm respaldo absoluto de ativos. Segundo, ele impulsiona as empresas a atenderem padrões de transparência, o que ajuda a filtrar empresas com atividades financeiras duvidosas ou ilegais.
Idealmente, o PoR deve beneficiar tanto os usuários quanto as empresas. Ele protege os usuários minimizando riscos de segurança e salvaguardando contra jogadores prejudiciais. Ao mesmo tempo, ajuda as empresas a reter usuários, aumentando sua credibilidade.
A capacidade de auditar exchanges de criptomoedas cria um ecossistema cripto mais transparente. Por exemplo, o PoR impede que as exchanges atuem como bancos que emprestam ativos depositados a terceiros.
Da mesma forma, as exchanges não podem usar depósitos de usuários para investir em outros protocolos ou negócios. Em outras palavras, o PoR elimina o risco de que empresas maximizem o rendimento e outros retornos possíveis das posses de ativos dos clientes.
Com o PoR, qualquer entidade pode provar que uma exchange de criptomoedas detém a totalidade dos depósitos de seus usuários. Portanto, as exchanges são naturalmente incentivadas a não manusear mal esses saldos, pois isso quebraria a confiança dos usuários e afetaria sua reputação.
O que a Verificação de PoR faz?
Na verificação de PoR, o auditor verifica a inclusão do saldo de cada conta usando criptografia. Existem algumas etapas-chave sobre como isso funciona.
Primeiro, o auditor tira uma foto de todos os saldos das contas. Em seguida, ele converte os dados dos fundos em uma árvore Merkle, que é usada para estruturar grandes quantidades de dados para um processamento mais simples.
Os dados de saldo do usuário são hashados em uma "folha". Um grupo dessas "folhas" é então hashado para formar um "galho", e um grupo de "galhos" é hashado para formar a "raiz".
Em seguida, o auditor pode usar vários métodos para verificar a propriedade do endereço do usuário. Na Binance, por exemplo, um auditor tem três maneiras de identificar a propriedade. Quando o processo de extração dessas informações é executado pela exchange, ele também é verificado pelos auditores.
Assinatura de mensagem criptográfica: Um auditor fornecerá à exchange uma mensagem única para assinar criptograficamente usando suas chaves privadas associadas.
Movimentação de fundos instruída: A exchange é encarregada de realizar uma “movimentação de fundos instruída”, onde a administração moverá um valor específico de uma chave/endereço público em um horário específico e obterá o hash transacional para verificar a transação instruída na respectiva blockchain.
Pesquisa de endereços em um explorador de blockchain: O auditor também pode pesquisar os endereços ETH e BSC em exploradores como Etherscan e BscScan para garantir que os endereços tenham sido marcados como pertencentes à exchange.
Se os saldos coincidirem, a exchange verificou o PoR e mostrou que possui todos os ativos depositados.
PoR: Limitações e Melhorias Potenciais
Os saldos de uma exchange de criptomoedas mudam à medida que os usuários movimentam seus ativos para dentro e para fora. O problema com o PoR é que ele verifica a correção dos saldos de reserva apenas no momento especificado da auditoria. Isso pode ser problemático, pois qualquer problema pode aparecer tarde demais, e um custodiante pode até usar essa oportunidade para obscurecer fatos.
É também importante notar que empresas terceirizadas realizam as auditorias, o que significa que os resultados da auditoria podem depender da competência de cada auditor ou se eles estão influenciados por interesses externos.
Mas como uma exchange de criptomoedas pode melhorar suas auditorias de PoR para construir e manter a confiança dos usuários? Pode começar encurtando os intervalos entre as auditorias para garantir que não haja atividades financeiras suspeitas entre os ciclos. Uma exchange também poderia usar uma empresa terceirizada respeitável sem interesse financeiro nela ou em seus órgãos relacionados.
Verificando se sua conta foi auditada
Você pode verificar a inclusão de sua conta Binance na última auditoria de PoR por conta própria. Basta seguir as instruções abaixo.
Faça login na sua conta Binance e leve o cursor até o menu de carteira no canto superior direito. Em seguida, selecione a aba "Verificação".
Você verá todas as auditorias recentes nas quais o saldo da sua conta foi verificado pelo processo de PoR.
Selecione uma auditoria específica para a qual você deseja mais informações. Lá, você também pode baixar a árvore Merkle.
Você também pode rolar para baixo para verificar suas posses e mais detalhes sobre as carteiras da Binance e seus respectivos endereços.
Para mais informações, consulte a página oficial de Prova de Reservas.
Considerações Finais
Você pode acessar uma auditoria de PoR para ver se um custodiante de criptomoedas detém todas as reservas de seus fundos e dos fundos de outros usuários. As auditorias devem desencorajar as exchanges de criptomoedas de gerenciar mal os fundos dos usuários e ajudar a melhorar a transparência no espaço cripto.
Leitura Adicional
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A Psicologia dos Ciclos de Mercado
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