Najważniejsze informacje
Kustosze kryptowalut używają audytów Proof of Reserves (PoR), aby udowodnić, że przechowują pełne środki użytkowników.
Binance przeprowadza i publicznie publikuję audyty wewnętrzne, w których audytorzy zewnętrzni pomagają w ich weryfikacji, wykorzystując techniki kryptograficzne do udowodnienia, że środki użytkowników są bezpiecznie przechowywane w rezerwach firmy.
Użytkownicy Binance mogą również niezależnie zweryfikować, że salda ich kont są włączone do tych audytów.
Wprowadzenie
Kryptograficzne dowody z włączoną technologią blockchain ułatwiają przejrzystość finansowych transakcji giełd kryptowalut. Proof of Reserves (PoR) jeszcze bardziej zwiększa tę przejrzystość, tworząc autoryzowany schemat audytowania kustoszy kryptowalut.
Czym jest Proof of Reserves (PoR)?
Audyt PoR ma na celu zapewnienie, że kustosze przechowują 100% lub więcej funduszy swoich klientów. W przestrzeni Web3 giełdy kryptowalut i inne firmy kustoszy wykorzystują audyty PoR, aby udowodnić depozytariuszom i opinii publicznej, że ich depozyty zgadzają się z ich saldami. Zazwyczaj audyty te są przeprowadzane przez niezależne strony trzecie, aby wyeliminować możliwość sfałszowania danych rezerw.
PoR jest istotne z wielu powodów. Po pierwsze, umożliwia użytkownikom weryfikację, że salda, które posiadają na giełdzie kryptowalut, mają absolutne wsparcie aktywów. Po drugie, zmusza firmy do spełniania standardów przejrzystości, co pomaga odfiltrować firmy z wątpliwymi lub nielegalnymi działaniami finansowymi.
Ideally, PoR powinno przynosić korzyści zarówno użytkownikom, jak i firmom. Chroni użytkowników, minimalizując ryzyko bezpieczeństwa i chroniąc przed szkodliwymi graczami. Jednocześnie pomaga firmom zatrzymać użytkowników, zwiększając ich wiarygodność.
Możliwość audytowania giełd kryptowalut tworzy bardziej przejrzysty ekosystem kryptowalut. Na przykład PoR zapobiega giełdom działaniu jako banki, które pożyczają zdeponowane aktywa osobom trzecim.
Podobnie, giełdy nie mogą używać depozytów użytkowników do inwestowania w inne protokoły lub firmy. Innymi słowy, PoR eliminuje ryzyko, że firmy maksymalizują zyski i inne możliwe zwroty z posiadanych aktywów klientów.
Dzięki PoR, każda jednostka może udowodnić, że giełda kryptowalut posiada w całości depozyty swoich użytkowników. Dlatego giełdy są naturalnie zachęcane, aby nie niewłaściwie zarządzać tymi saldami, ponieważ złamałoby to zaufanie użytkowników i wpłynęłoby na ich reputację.
Co robi weryfikacja PoR?
W weryfikacji PoR audytor weryfikuje włączenie salda każdego konta przy użyciu kryptografii. Istnieje kilka kluczowych kroków, jak to działa.
Najpierw audytor wykonuje zrzut wszystkich sald kont. Następnie przekształca dane funduszy w drzewo Merkle, które jest używane do strukturyzacji dużych ilości danych dla łatwiejszego przetwarzania.
Dane o saldach użytkowników są haszowane do "liścia". Grupa tych "liści" jest następnie haszowana, aby utworzyć "gałąź", a grupa "gałęzi" jest haszowana, aby utworzyć "korzeń".
Następnie audytor może użyć różnych metod, aby zweryfikować własność adresu użytkownika. Na Binance, na przykład, audytor ma trzy sposoby identyfikacji własności. Gdy proces wydobywania tych informacji jest przeprowadzany przez giełdę, jest również weryfikowany przez audytorów.
Podpisywanie wiadomości kryptograficznych: Audytor dostarczy giełdzie unikalną wiadomość do podpisania kryptograficznie za pomocą swoich powiązanych kluczy prywatnych.
Instruowana ruchomość funduszy: Giełda ma za zadanie przeprowadzenie „instruowanej ruchomości funduszy”, w której zarząd przeniesie określoną kwotę z klucza publicznego/adresu w określonym czasie i uzyska hasz transakcji, aby zweryfikować zleconą transakcję na odpowiednim blockchainie.
Wyszukiwanie adresów w eksploratorze blockchain: Audytor może również wyszukiwać adresy ETH i BSC w eksploratorach takich jak Etherscan i BscScan, aby upewnić się, że adresy zostały oznaczone jako należące do giełdy.
Jeśli salda się zgadzają, wymiana zweryfikowała PoR i pokazała, że posiada wszystkie zdeponowane aktywa.
PoR: Ograniczenia i potencjalne ulepszenia
Salda giełdy kryptowalut zmieniają się, gdy użytkownicy przenoszą swoje aktywa w obie strony. Problem z PoR polega na tym, że weryfikuje poprawność sald rezerw tylko w określonym czasie audytu. Może to być problematyczne, ponieważ wszelkie problemy mogą pojawić się zbyt późno, a kustosz może nawet wykorzystać tę okazję do ukrycia faktów.
Ważne jest również to, że audyty przeprowadzają firmy zewnętrzne, co oznacza, że wyniki audytów mogą zależeć od kompetencji każdego audytora lub tego, czy są oni pod wpływem zewnętrznych interesów.
Ale jak giełda kryptowalut może poprawić swoje audyty PoR, aby zbudować i utrzymać zaufanie użytkowników? Może zacząć od skrócenia odstępów między audytami, aby upewnić się, że między cyklami nie występują podejrzane działania finansowe. Giełda mogłaby również skorzystać z renomowanej firmy zewnętrznej, która nie ma interesu finansowego w niej ani jej powiązanych podmiotach.
Weryfikacja, że Twoje konto zostało poddane audytowi
Możesz samodzielnie zweryfikować włączenie swojego konta Binance w ostatnim audycie PoR. Po prostu postępuj zgodnie z poniższymi instrukcjami.
Zaloguj się na swoje konto Binance i przesuń kursor do menu portfela w prawym górnym rogu. Następnie wybierz zakładkę "Weryfikacja".
Zobaczysz wszystkie niedawne audyty, w których saldo Twojego konta zostało zweryfikowane przez proces PoR.
Wybierz konkretny audyt, dla którego chcesz uzyskać więcej informacji. Tam możesz również pobrać drzewo Merkle.
Możesz również przewinąć w dół, aby sprawdzić swoje aktywa i więcej szczegółów dotyczących portfeli Binance oraz ich odpowiednich adresów.
Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z oficjalną stroną Proof of Reserves.
Podsumowanie
Możesz uzyskać dostęp do audytu PoR, aby sprawdzić, czy kustosz kryptowalut posiada całe rezerwy Twoich i innych użytkowników funduszy. Audyty powinny zniechęcać giełdy kryptowalut do niewłaściwego zarządzania funduszami użytkowników i pomagać w poprawie przejrzystości w przestrzeni kryptowalut.
Dalsze czytanie
Czym jest rezerwa frakcyjna?
Czym jest luzowanie ilościowe (QE)?
Psychologia cykli rynkowych
Przewodnik dla początkujących po strategiach handlu kryptowalutami
Zastrzeżenie: Treść ta jest przedstawiana na zasadzie „as is” w celach ogólnych informacji i edukacji, bez jakiejkolwiek reprezentacji lub gwarancji. Nie powinna być interpretowana jako porada finansowa, prawna lub inna profesjonalna, ani nie jest przeznaczona do rekomendacji zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Powinieneś szukać własnej porady od odpowiednich doradców zawodowych. Produkty wspomniane w tym artykule mogą nie być dostępne w Twoim regionie. Gdy artykuł jest napisany przez zewnętrznego współautora, należy pamiętać, że wyrażone tam poglądy należą do zewnętrznego współautora i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy Binance Academy. Proszę przeczytać nasze pełne zastrzeżenie, aby uzyskać dalsze szczegóły. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może wzrosnąć lub spaść, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Jesteś wyłącznie odpowiedzialny za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance Academy nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Materiał ten nie powinien być interpretowany jako porada finansowa, prawna lub inna profesjonalna. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami korzystania i Ostrzeżeniem o ryzyku.
