Chagri Poyraz jest Globalnym Dyrektorem ds. Sankcji Binance z prawie dwudziestoletnim doświadczeniem w zarządzaniu ryzykiem i tworzeniu wiodących w branży programów zgodności. W tym miejscu dzieli się swoimi przemyśleniami na temat zaangażowania Binance w przestrzeganie zasad oraz tego, jak ciężko pracujemy, aby trzymać ludzi w zablokowanych jurysdykcjach z dala od naszej platformy.
Odkąd zmieniliśmy się jako firma, kultura przestrzegania prawa jest codziennie wpajana każdemu pracownikowi. Oprócz ustanowienia kultury zgodności, zainwestowaliśmy dziesiątki milionów dolarów w nasz program zgodności i zwiększyliśmy liczbę naszych wewnętrznych pracowników zajmujących się zapewnianiem zgodności z przepisami do około 750 światowej klasy ekspertów. Jesteśmy pewni, że nasz dzisiejszy program jest podobny do tego, co można znaleźć w większości tradycyjnych instytucji finansowych, z których wiele działa od ponad stu lat, w porównaniu z Binance, który został uruchomiony dopiero w 2017 roku.
Jednym z kluczowych elementów programu jest nasza jednostka ds. zgodności z sankcjami, której zadaniem jest dbanie o to, aby osoby zamieszkujące w zablokowanych jurysdykcjach nie korzystały z naszej platformy, a nasz zespół jest bardzo dobry w swojej pracy. Są ludzie, którym nie wolno uzyskać dostępu do Binance ze względu na miejsce zamieszkania. Sympatyzujemy z nimi, ale to nie podlega negocjacjom – takie jest prawo. Stany Zjednoczone oczywiście nie są krajem objętym sankcjami, ale posiadamy rygorystyczne zasady, które uniemożliwiają mieszkańcom USA dostęp do naszej globalnej giełdy Binance.com.
Na całym świecie są ludzie, którzy są sprytni i nieustępliwi i stosują różne techniki, aby ominąć te ograniczenia. Aby im przeciwdziałać, nasz zespół ds. przestrzegania sankcji dysponuje kilkoma poziomami kontroli. Jednak tak jak w przypadku każdej innej organizacji podlegającej regulacjom, jest to ciągła walka, ponieważ nielegalne podmioty codziennie opracowują nowe technologie i strategie.
Podstawowym środkiem, którego używamy, aby uniemożliwić takim użytkownikom dostęp do globalnej platformy, jest sprawdzanie ich adresów IP.
Teraz doskonale zdajemy sobie sprawę, że ludzie korzystają z usług VPN w celu ukrywania swoich adresów IP z różnych powodów. Nie zakładamy, że każdy, kto korzysta z VPN, jest złośliwym aktorem lub uchyla się od sankcji: traktujemy VPN przede wszystkim jako narzędzie zapewniające prywatność. Szczerze mówiąc, społeczeństwo przyzwyczaiło się do omijania lokalnych przepisów i warunków korzystania z usług firm, szczególnie na platformach streamingowych, takich jak Netflix, Disney+, Spotify i wiele innych. Choć niektórzy mogą przymykać oczy na tego rodzaju działalność, my wprowadziliśmy najnowocześniejsze technologie, aby rozwiązać te problemy.
Oprócz wykrywania VPN, Binance korzysta z szeregu innych narzędzi i wskaźników pośrednich, aby dokładniej określić z dużą dokładnością, czy użytkownik podał fałszywe informacje na temat swojego miejsca zamieszkania, próbując niewłaściwie korzystać z platformy. (Pamiętaj, że Binance nie jest w stanie wyliczyć wszystkich technik, których używamy, aby nie dać tym aktorom planu działania, jak uniknąć naszej kontroli).
Jeśli podejrzewamy, że użytkownik fizycznie przebywa w kraju objętym sankcjami lub zablokowanym, nasz system wygeneruje prośbę o informacje z zapytaniem o przyczyny i okoliczności pobytu użytkownika w tym kraju. Może to być kłopotliwe dla naszych użytkowników, ale jest to kluczowa kontrola, która zapewnia, że zachowujemy zgodność.
Po raz kolejny jest to ciągła walka, a ludzie nieustannie wymyślają sposoby na obejście najbardziej wyrafinowanych ograniczeń i kontroli, w tym poprzez używanie fałszywych dokumentów tożsamości i różnych sposobów ukrywania swojej lokalizacji. Zależy nam na identyfikowaniu i natychmiastowym usuwaniu takich osób, a nasz zespół ds. zgodności z sankcjami dysponuje niezrównaną wiedzą specjalistyczną, zaawansowaną technologią oraz wyrafinowanymi kontrolami i procesami w celu egzekwowania zasad i zapewnienia pełnej zgodności Binance. Jesteśmy zobowiązani do ciągłego inwestowania w te elementy sterujące, aby utrzymać przewagę nad konkurencją.
Dalsze czytanie
Doświadczenie w zespole ds. zgodności Binance
Postępowanie zgodnie z zasadami: dzisiejszy krajobraz zgodności z kryptowalutami
Omówienie zarządzania ryzykiem związanym z sankcjami na światowym szczycie w Kharon