„Najlepsi inwestorzy to ci, którzy mają zdrowy szacunek do ryzyka, a nie ci, którzy udają, że ono nie istnieje”. - Michael Martin

Spis treści

Wstęp

Podstawowe ryzyko

Strategie zarządzania ryzykiem

Wniosek

Wstęp

Popularność kryptowalut stale rośnie, przyciągając coraz więcej osób do ekscytującego świata handlu kryptowalutami. Jednak handel kryptowalutami niesie ze sobą znaczne ryzyko, o którym inwestorzy muszą być świadomi.

W tym artykule omówiono niektóre z najbardziej podstawowych zagrożeń związanych z handlem kryptowalutami, w tym zmienność cen, zagrożenia bezpieczeństwa i niepewność regulacyjna. Ponadto zawiera wskazówki i strategie minimalizacji tego ryzyka oraz zapewnienia bezpiecznego i zyskownego handlu kryptowalutami.

Zrozumienie tych zagrożeń jest niezbędne do osiągnięcia sukcesu w świecie handlu kryptowalutami, niezależnie od poziomu doświadczenia.

Podstawowe ryzyka

Zmienność rynku

Jednym z najistotniejszych ryzyk związanych z handlem kryptowalutami jest zmienność rynku. Kryptowaluty są znane ze swojej niestabilności, charakteryzującej się nagłymi i nieprzewidywalnymi zmianami cen. Może to stanowić wyzwanie dla traderów, którzy muszą precyzyjnie przewidywać trendy rynkowe i wykonywać zyskowne transakcje.

Wartość Bitcoina jest doskonałym przykładem ekstremalnych wahań rynkowych. W grudniu 2017 r. kryptowaluta osiągnęła rekordowy poziom prawie 20 000 USD, ale w ciągu zaledwie kilku miesięcy jej wartość spadła do mniej niż 4000 USD. Tak ekstremalna zmienność może skutkować znacznymi stratami finansowymi dla traderów, którzy nie są przygotowani lub są nadmiernie optymistyczni.

Zagrożenia bezpieczeństwa

Innym poważnym ryzykiem związanym z handlem kryptowalutami jest bezpieczeństwo. Ponieważ kryptowaluty są cyfrowe, są podatne na hakowanie, phishing i kradzież. W rzeczywistości, według raportu CipherTrace, straty spowodowane kradzieżami kryptowalut i oszustwami wyniosły łącznie ponad 1,9 miliarda dolarów w ciągu pierwszych 10 miesięcy 2018 roku.

Hakerzy mogą kraść kryptowaluty, wykorzystując luki w zabezpieczeniach cyfrowych portfeli lub giełd. Ataki phishingowe, które polegają na nakłanianiu użytkowników do podania danych logowania, są również powszechnym sposobem uzyskiwania dostępu do funduszy kryptograficznych przez przestępców. Gdy haker uzyska dostęp do funduszy kryptograficznych użytkownika, może przenieść je do innego portfela i zniknąć bez śladu.

Aby chronić się przed tymi ryzykami, traderzy powinni korzystać z renomowanych giełd i portfeli, które mają silne środki bezpieczeństwa. Ważne jest również korzystanie z uwierzytelniania dwuskładnikowego i przechowywanie środków w zimnym magazynie, gdy jest to możliwe.

Ryzyko regulacyjne

Kryptowaluty istnieją w regulacyjnej szarej strefie, w której różne kraje i jurysdykcje mają różne zasady i regulacje. Może to powodować niepewność i ryzyko dla traderów, ponieważ rządy mogłyby potencjalnie interweniować i regulować rynek w sposób, który mógłby negatywnie wpłynąć na ceny kryptowalut.

Dla przykładu, we wrześniu 2017 r. chiński rząd zakazał stosowania początkowych ofert monet (ICO), co spowodowało znaczny spadek wartości kryptowalut, takich jak Bitcoin. Podobnie, w 2018 r. indyjska administracja przedstawiła projekt ustawy, której celem było zakazanie wszystkich prywatnych walut cyfrowych i ustanowienie wytycznych dla krajowej waluty cyfrowej.

Choć nie sposób przewidzieć, jakie działania rządy podejmą w przyszłości, inwestorzy powinni mieć świadomość ryzyka regulacyjnego i uważnie śledzić zmiany w otoczeniu regulacyjnym.

Ryzyko płynności

Płynność to miara tego, jak łatwo można kupić lub sprzedać aktywa bez powodowania zauważalnego wpływu na ich wartość rynkową. W świecie kryptowalut niska płynność jest ryzykowna, ponieważ niektóre waluty mają bardzo mało transakcji. Oznacza to, że dla traderów może być trudno zawierać transakcje i może to mieć wpływ na wartość waluty. To duży problem, gdy nie ma wystarczającej liczby kupujących i sprzedających. Traderzy mogą mieć trudności z zawieraniem transakcji lub wychodzeniem z nich, a także może to spowodować nieoczekiwaną zmianę wartości waluty.

Na przykład w styczniu 2018 r. cena Ripple (XRP) gwałtownie wzrosła po tym, jak rozeszły się pogłoski, że zostanie dodana do Coinbase, popularnej giełdy kryptowalut. Jednak gdy Coinbase wyjaśniła, że ​​nie ma natychmiastowych planów dodania XRP do swojej platformy, cena XRP gwałtownie spadła. Podkreśla to wpływ, jaki płynność może mieć na cenę kryptowalut.

Aby złagodzić ryzyko płynności, traderzy powinni zbadać wolumeny handlowe i płynność kryptowalut, którymi są zainteresowani w handlu. Powinni być również przygotowani na dostosowanie swoich strategii handlowych, jeśli płynność nagle się zmieni.

Ryzyko kontrahenta

Ryzyko kontrahenta odnosi się do ryzyka związanego z giełdami i brokerami stron trzecich. Ponieważ kryptowaluty są zdecentralizowane i nieuregulowane, traderzy muszą polegać na giełdach i brokerach, aby ułatwić swoje transakcje. Jednak nie wszystkie giełdy i brokerzy są sobie równi, a niektóre mogą mieć słabe zabezpieczenia lub być jawnymi oszustwami.

W 2014 r. Mt. Gox, niegdyś największa giełda Bitcoinów na świecie, ogłosiła upadłość po utracie 850 000 Bitcoinów, wartych wówczas około 473 mln USD, w wyniku włamania. Wydarzenie to podkreśliło znaczenie weryfikacji giełd i brokerów przed powierzeniem im funduszy kryptowalutowych.

Aby chronić się przed ryzykiem kontrahenta, traderzy powinni korzystać wyłącznie z renomowanych giełd i brokerów z silnymi środkami bezpieczeństwa. Powinni również zbadać historię i reputację giełdy lub brokera przed zdeponowaniem jakichkolwiek środków. Na koniec, traderom zaleca się przechowywanie ograniczonej ilości środków na giełdzie lub u brokera, podczas gdy większość środków przechowuje się w zimnym magazynie.

Innym sposobem na zmniejszenie ryzyka kontrahenta jest korzystanie z zdecentralizowanych giełd (DEX). DEX-y umożliwiają traderom kupowanie i sprzedawanie kryptowalut bezpośrednio z ich portfeli, eliminując potrzebę korzystania z giełdy zewnętrznej. Chociaż DEX-y są wciąż stosunkowo nowe i mogą mieć niższą płynność niż scentralizowane giełdy, oferują poziom bezpieczeństwa i przejrzystości, którego scentralizowane giełdy nie są w stanie dorównać.

Strategie zarządzania ryzykiem

Biorąc pod uwagę ryzyko związane z handlem kryptowalutami, inwestorzy muszą opracować solidne strategie zarządzania ryzykiem.

Powszechnie stosowanym podejściem do zarządzania ryzykiem jest stosowanie zleceń stop-loss. Zlecenie stop-loss to prośba o sprzedaż kryptowaluty po określonej cenie w celu zminimalizowania strat w przypadku spadku ceny.

Traderzy mają możliwość dywersyfikacji swoich portfeli, aby zminimalizować ekspozycję na konkretną kryptowalutę. Inwestując w różne kryptowaluty, mogą rozłożyć ryzyko i potencjalnie zwiększyć prawdopodobieństwo dokonywania dochodowych transakcji.

Na koniec, traderzy muszą ustalić realistyczne cele i oczekiwania. Handel kryptowalutami może być wysoce nieprzewidywalny, a traderzy powinni być przygotowani na doświadczenie zarówno strat, jak i zysków. Traderzy mogą zmniejszyć swoje ryzyko i zwiększyć swoje szanse na sukces na rynku kryptowalut, ustalając realistyczne cele i ćwicząc samokontrolę w swoich taktykach handlowych.

Wniosek

Podsumowując, inwestowanie w kryptowaluty może przynieść znaczne zyski, ale przed podjęciem decyzji należy dokładnie zrozumieć potencjalne ryzyko.

Handlowcy mogą zwiększyć swoje szanse na sukces na rynku kryptowalut, przeprowadzając kompleksowe badania, wykorzystując wiarygodne portfele i giełdy oraz opracowując skuteczne taktyki zarządzania ryzykiem, które pomogą zminimalizować narażenie na potencjalne zagrożenia.

Mimo że ryzyko związane z handlem kryptowalutami może wydawać się przerażające, należy pamiętać, że wiąże się ono również ze znacznymi możliwościami zysku.

Dzięki starannej analizie i planowaniu inwestorzy mogą zarządzać ryzykiem związanym z rynkiem kryptowalut i potencjalnie osiągać znaczne zyski.

Jednak jak w przypadku każdej inwestycji, do handlu kryptowalutami należy podchodzić ostrożnie i być przygotowanym zarówno na straty, jak i zyski.