TL;DR

Bilansowanie portfela kryptowalut nie różni się zbytnio od równoważenia tradycyjnego portfela. Możesz łatwo zmniejszyć ogólne ryzyko zgodnie ze swoim profilem i strategią inwestycyjną. Aby zacząć, wystarczy po prostu zdywersyfikować swoje inwestycje pomiędzy różnymi kryptowalutami.

Stopień dywersyfikacji jest przedmiotem dyskusji, ponieważ obie strony mają zalety i wady. Jednak ogólnie przyjmuje się, że pewna dywersyfikacja jest korzystna. Możesz zmniejszyć ryzyko swoich inwestycji, trzymając różne aktywa kryptograficzne (w tym monety stabilne) i regularnie równoważąc alokację aktywów.

Aby ułatwić zarządzanie portfelem, możesz skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela innej firmy lub ręcznie rejestrować transakcje w arkuszu kalkulacyjnym. Niektóre moduły śledzące można powiązać z Twoimi osobistymi portfelami i giełdami kryptowalut, dzięki czemu proces jest wygodniejszy.

Wstęp

Rozpoczęcie inwestowania w kryptowaluty jest tak proste, jak zakup pierwszego bitcoina (BTC), eteru (ETH) lub dowolnej innej kryptowaluty. Podczas gdy niektórzy inwestorzy wolą kupować i trzymać największe kryptowaluty, inni decydują się na eksperymentowanie z altcoinami. Ale jak najlepiej to zrobić? Bardziej prawdopodobne jest, że odniesiesz sukces, dokładnie przemyślając alokację aktywów i regularnie równoważąc swój portfel kryptowalut. W zależności od tolerancji ryzyka można to zrobić na kilka sposobów. Równoważenie portfela nie jest trudne, a wyniki mogą dosłownie się opłacić.

Co to jest portfel kryptowalutowy?

Portfel kryptowalut to zbiór kryptowalut będących własnością inwestora lub tradera. Portfele zazwyczaj zawierają wiele różnych aktywów, w tym altcoiny i kryptowalutowe produkty finansowe. Jest bardzo podobny do tradycyjnego portfela inwestycyjnego, z tą różnicą, że trzymasz się jednej klasy aktywów. Możesz śledzić swój portfel kryptowalut ręcznie za pomocą arkusza kalkulacyjnego lub skorzystać ze specjalistycznych narzędzi i oprogramowania do obliczenia swoich zasobów i zysków. Dobry moduł do śledzenia portfela może się przydać. Moduły śledzące są niezbędne dla day traderów i innych krótkoterminowych traderów, ale oferują także wartość inwestorom długoterminowym i HODLerom.

Czym jest alokacja i dywersyfikacja aktywów?

Tworząc portfel inwestycyjny należy zapoznać się z koncepcjami alokacji i dywersyfikacji aktywów. Alokacja aktywów odnosi się do inwestowania w różne klasy aktywów (np. kryptowaluty, akcje, obligacje, metale szlachetne, gotówkę itp.). Dywersyfikacja odnosi się do dystrybucji funduszy inwestycyjnych pomiędzy różne aktywa lub sektory. Można na przykład zdywersyfikować swoje akcje, inwestując w różne branże, takie jak rolnictwo, technologia, energia i opieka zdrowotna. Obie te strategie zmniejszają ogólne ryzyko.

Technicznie rzecz biorąc, kryptowaluty stanowią pojedynczą klasę aktywów. Jednak w portfelu kryptowalut możesz różnicować produkty, monety i tokeny, które mają różne cele i przypadki użycia. Na przykład możesz przydzielić do swojego portfela 40% bitcoinów, 30% stablecoinów, 15% NFT i 15% altcoinów. Aby dokładniej zgłębić ten temat, zapoznaj się z artykułem Poradnik dotyczący alokacji i dywersyfikacji aktywów.

Skoncentrowane a zdywersyfikowane portfele kryptowalut

Większość porad powie Ci, że Twój portfel kryptowalut musi być zdywersyfikowany. Chociaż jest to standard dla inwestorów, istnieją zalety i wady rozkładania kapitału wokół różnych aktywów. Jak już wspomnieliśmy, zdywersyfikowany portfel zmniejsza ogólne ryzyko i zmienność. Straty można zrekompensować zyskami i utrzymać stabilną pozycję. Twój portfel ma również więcej możliwości zarabiania na każdej posiadanej monecie. Nie każda inwestycja będzie zwycięska, ale przy odpowiedniej alokacji i dywersyfikacji aktywów istnieje większe prawdopodobieństwo osiągnięcia zysków w dłuższej perspektywie.

Jednak im bardziej zdywersyfikowany jest Twój portfel, tym dokładniej będzie śledzić cały rynek. Większość traderów i inwestorów chce pokonać rynek większymi zyskami. Wysoce zdywersyfikowany portfel doprowadzi do wyższych średnich zysków niż udany portfel skoncentrowany. Aktywa o gorszych wynikach mogą zrównoważyć osoby o wysokich dochodach.

Zarządzanie zdywersyfikowanym portfelem również wymaga więcej czasu i badań. Aby mądrze inwestować, powinieneś wiedzieć, co kupujesz. Przy dużym portfolio szanse na zrozumienie wszystkiego spadną. Jeśli Twoje portfolio obejmuje różne łańcuchy bloków, być może będziesz musiał skorzystać z wielu portfeli i giełd, aby uzyskać dostęp do swoich zasobów. Decyzja o dywersyfikacji lub jej braku należy do Ciebie, ale zawsze zalecana jest pewna dywersyfikacja.

Różne rodzaje kryptowalut

Bitcoin jest najsłynniejszą kryptowalutą i największą pod względem kapitalizacji rynkowej. Jednak dobrze zrównoważony portfel będzie obejmował wybór różnych monet, aby zmniejszyć ogólne ryzyko. Przejrzyjmy niektóre z nich.

Monety płatnicze

W dzisiejszych czasach trudno znaleźć nowe monety, które służą przede wszystkim do płatności. Ale jeśli wrócisz do narodzin kryptowalut, większość projektów dotyczyła systemów transferu wartości. Najbardziej znanym przykładem jest Bitcoin, ale mamy też między innymi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) i Litecoin (LTC). Monety te stanowią pierwszą generację kryptowalut, która istniała przed Ethereum i wprowadzeniem inteligentnych kontraktów.

Stablecoiny

Moneta typu stablecoin próbuje śledzić aktywa bazowe, takie jak waluta fiducjarna lub metal szlachetny. Na przykład USDT ustala kurs dolara amerykańskiego, ustalając rezerwy w stosunku 1:1. PAX Gold (PAXG) korzysta z tego samego systemu, ale wiąże monetę z ceną jednej uncji złota przechowywanej w rezerwach. Chociaż monety typu stablecoin niekoniecznie zapewniają duże zyski, spełniają swoją nazwę i zapewniają stabilność.

Rynek kryptowalut jest zmienny, dlatego warto mieć w portfelu coś, co utrzyma jego wartość. Jeśli moneta typu stablecoin utrzymuje coś poza ekosystemem kryptowalut, spadek na rynku kryptowalut nie powinien mieć na to wpływu. Jeśli chcesz przenieść tokeny z projektu, możesz szybko przenieść je na monetę typu stablecoin zabezpieczoną dolarem, taką jak USDT, aby zabezpieczyć swoje zyski. Konwersja na walutę fiat jest procesem znacznie dłuższym niż wymiana na stablecoina.

Tokeny bezpieczeństwa

Podobnie jak tradycyjne papiery wartościowe, token zabezpieczający może reprezentować wiele rzeczy. Może to być kapitał własny spółki, obligacja wyemitowana w ramach projektu, a nawet prawa głosu. Papiery wartościowe zostały skutecznie zdigitalizowane i umieszczone w łańcuchu bloków, co oznacza, że ​​w większości podlegają tym samym przepisom. Z tego powodu tokeny zabezpieczające podlegają jurysdykcji lokalnych organów regulacyjnych i przed wydaniem muszą przejść proces prawny.

Tokeny użytkowe

Token użytkowy pełni rolę klucza do usługi lub produktu. Na przykład BNB i ETH są tokenami użytkowymi. Można ich używać między innymi do płacenia opłat transakcyjnych podczas interakcji ze zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps). Wiele projektów emituje własne tokeny użytkowe w celu gromadzenia środków w ramach oferty monet. Wartość tokena teoretycznie powinna mieć bezpośredni związek z wartością jego użyteczności.

Żetony zarządzania

Posiadając żeton zarządzania, możesz otrzymać prawo głosu w projekcie, a nawet część przychodów. Najprawdopodobniej znajdziesz te tokeny na platformach zdecentralizowanych finansów (DeFi), takich jak PancakeSwap, Uniswap lub SushiSwap. Podobnie jak tokeny użytkowe, wartość tokenu zarządzania jest bezpośrednio powiązana z sukcesem podstawowego projektu.

Finansowe produkty kryptograficzne

Portfel nie musi składać się wyłącznie z trzymania różnych monet. Finansowe produkty kryptograficzne mogą również pomóc w jeszcze większej dywersyfikacji Twojego portfela. Pomyśl o tym trochę jak o inwestowaniu w obligacje rządowe, fundusze ETF lub fundusze wspólnego inwestowania, a nie tylko o trzymanie akcji. Istnieje ogromna liczba produktów, w które możesz inwestować w ramach różnych łańcuchów bloków i aplikacji DApps.

Jak zbudować dobrze zrównoważony portfel kryptowalut

Każdy inwestor lub trader będzie miał własne pomysły na to, co składa się na dobrze zrównoważony portfel kryptowalut. Warto jednak wziąć pod uwagę kilka ogólnych zasad:

1. Podziel swój portfel pomiędzy inwestycje wysokiego, średniego i niskiego ryzyka i nadaj im odpowiednie wagi. Portfel zawierający dużą część inwestycji wysokiego ryzyka zdecydowanie nie jest zrównoważony. Może mieć szansę zapewnić Ci większe zyski, ale może również spowodować ogromne straty. Twój profil ryzyka określi, co jest dla Ciebie najlepsze, ale powinno być pewne połączenie.

2. Rozważ trzymanie monet typu stablecoin, aby zapewnić płynność swojego portfela. Stablecoiny są kluczem do wielu platform DeFi i mogą pomóc Ci szybko i łatwo zablokować zyski lub wyjść z pozycji.

3. W razie potrzeby zrównoważ swój portfel. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i Twoje decyzje powinny zmieniać się w zależności od aktualnej sytuacji.

4. Alokuj nowy kapitał strategicznie, aby uniknąć przeważania któregokolwiek obszaru swojego portfela. Jeśli ostatnio zarobiłeś duże zyski na jednej monecie, kuszące może być wpompowanie większej ilości pieniędzy. Nie pozwól, aby przeszkodziła Ci chciwość i zastanów się, gdzie lepiej ulokować pieniądze.

5. Przeprowadź własne badania. Naprawdę nie da się przebić tej klasycznej rady. Inwestujesz własne pieniądze, więc nie polegaj wyłącznie na radach innych. Aby uzyskać wskazówki dotyczące wykrywania potencjalnych oszustw, zobacz 5 typowych oszustw związanych z kryptowalutami i jak ich unikać.

6. Inwestuj tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić. Twój portfel nie jest odpowiednio zrównoważony, jeśli czujesz się zestresowany. Twoje stanowisko nie powinno powodować poważnych konsekwencji, jeśli coś pójdzie nie tak.

Śledzenie portfela kryptowalut

Narzędzie do śledzenia portfela to program lub usługa, która umożliwia śledzenie zmian w portfelu. Możesz zobaczyć, jak Twój bieżący przydział pokrywa się z Twoimi celami długoterminowymi i śledzić swoje postępy. Oto kilka przykładów, które warto rozważyć:

CoinMarketCap

CoinMarketCap to niezwykle popularny moduł do śledzenia cen, który opracował własną funkcję portfela. Narzędzie do śledzenia portfolio jest dostępne bezpłatnie na komputerach stacjonarnych i urządzeniach mobilnych. Aby skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela, musisz ręcznie dodać swoje zasoby, ponieważ nie łączy się ono z Twoim portfelem ani giełdą. Istnieje również możliwość dodania cen, po których dokonałeś zakupu, aby dokładnie śledzić swoje zyski.

CoinGecko

CoinGecko jest znane głównie ze śledzenia cen kryptowalut, ale ma również opcję portfela. Korzystanie z niej jest bezpłatne i jest dostępne w przeglądarce lub urządzeniu mobilnym. Jeśli jesteś już stałym użytkownikiem CoinGecko, tracker też warto wypróbować.

Zamykające myśli

Duża część rynku kryptowalut jest zależna od kondycji Bitcoina. Ale to nie powód, aby nie zrównoważyć swojego portfela. Zróżnicowane inwestycje w kryptowaluty mogą zrównoważyć część strat powstałych w wyniku awarii Bitcoina, dlatego zawsze warto mieć pewną dywersyfikację. Pamiętaj, że zrównoważenie portfela to coś więcej niż trzymanie wielu monet. Odrobina strategii znacznie ułatwi stworzenie portfela odpowiedniego dla Twojej tolerancji ryzyka.

Dalsze czytanie

  • Jak wyznaczać osobiste cele finansowe i je osiągać

  • Co to jest rezerwa cząstkowa?

  • Przewodnik dla początkujących po zdecentralizowanych finansach (DeFi)

Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej, prawnej lub innej profesjonalnej, ani też nie ma na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Powinieneś zasięgnąć porady u odpowiednich profesjonalnych doradców. Jeżeli artykuł został napisany przez osobę trzecią, pamiętaj, że wyrażone poglądy należą do osoby trzeciej i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy Binance Academy. Aby uzyskać więcej informacji, prosimy o zapoznanie się z naszym pełnym zastrzeżeniem tutaj. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance Academy nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Materiał ten nie powinien być interpretowany jako porada finansowa, prawna lub inna profesjonalna. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.