TL;DR
Zarządzanie ryzykiem jest istotną częścią odpowiedzialnego inwestowania i handlu. Może zmniejszyć ogólne ryzyko portfela na różne sposoby — na przykład możesz dywersyfikować swoje inwestycje, zabezpieczać się przed zdarzeniami finansowymi lub wdrażać proste zlecenia stop-loss i take-profit.
Wstęp
Minimalizacja ryzyka jest priorytetem dla wielu inwestorów i traderów. Nawet jeśli tolerancja ryzyka jest wysoka, nadal w jakiś sposób porównujesz ryzyko inwestycji z wypłatą. Jednakże zarządzanie ryzykiem to coś więcej niż tylko wybieranie mniej ryzykownych transakcji lub inwestycji. Dostępny jest kompleksowy zestaw narzędzi strategii zarządzania ryzykiem, z których wiele jest odpowiednich także dla początkujących.
Czym jest zarządzanie ryzykiem?
Zarządzanie ryzykiem obejmuje przewidywanie i identyfikację ryzyka finansowego związanego z inwestycjami w celu jego minimalizacji. Inwestorzy stosują następnie strategie zarządzania ryzykiem, które pomagają im zarządzać ekspozycją na ryzyko portfela. Najważniejszym pierwszym krokiem jest ocena Twojego obecnego narażenia na ryzyko, a następnie zbudowanie wokół nich strategii i planów.
Strategie zarządzania ryzykiem to plany i działania strategiczne, które handlowcy i inwestorzy wdrażają po zidentyfikowaniu ryzyka inwestycyjnego. Strategie te zmniejszają ryzyko i mogą obejmować szeroki zakres działań finansowych, takich jak wykupienie ubezpieczenia od strat i dywersyfikacja portfela pomiędzy klasami aktywów.
Oprócz praktyk aktywnego zarządzania ryzykiem ważne jest zrozumienie podstaw planowania zarządzania ryzykiem. Istnieją cztery kluczowe metody planowania, które należy rozważyć przed rozpoczęciem konkretnej strategii zarządzania ryzykiem, ponieważ wybrana metoda będzie stanowić podstawę preferowanej strategii.
Cztery kluczowe metody planowania zarządzania ryzykiem
Akceptacja: Decyzja o przejęciu ryzyka związanego z inwestycją w aktywa, ale nie wydawanie pieniędzy, aby tego uniknąć, ponieważ potencjalna strata nie jest znacząca.
Przeniesienie: Przeniesienie ryzyka inwestycji na osobę trzecią po pewnym koszcie.
Unikanie: Nieinwestowanie w aktywa o potencjalnym ryzyku.
Redukcja: ograniczenie konsekwencji finansowych ryzykownej inwestycji poprzez dywersyfikację portfela. Może to dotyczyć tej samej klasy aktywów lub nawet różnych branż i aktywów.
Dlaczego strategia zarządzania ryzykiem jest ważna w kryptowalutach?
Powszechnie wiadomo, że kryptowaluta, jako klasa aktywów, jest jedną z inwestycji o podwyższonym ryzyku dostępnych dla przeciętnego inwestora. Ceny okazały się zmienne, projekty mogą upaść z dnia na dzień, a technologia stojąca za blockchainem może być trudna do zrozumienia dla nowicjuszy.
Ponieważ kryptowaluty rozwijają się szybko, konieczne jest zastosowanie rozsądnych praktyk i strategii zarządzania ryzykiem, aby zmniejszyć narażenie na potencjalne ryzyko. Jest to również niezbędny krok, aby stać się odnoszącym sukcesy i odpowiedzialnym traderem.
Czytaj dalej, aby dowiedzieć się o pięciu strategiach zarządzania ryzykiem, które mogą przynieść korzyści Twojemu portfelowi kryptowalut.
Strategia nr 1: Rozważ zasadę 1%.
Zasada 1% to prosta strategia zarządzania ryzykiem, która zakłada, że nie będziesz ryzykować więcej niż 1% całkowitego kapitału w przypadku inwestycji lub transakcji. Jeśli masz 10 000 dolarów do zainwestowania i chcesz przestrzegać zasady 1%, możesz to zrobić na kilka sposobów.
Jednym z nich jest zakup bitcoinów (BTC) o wartości 10 000 USD i ustawienie zlecenia stop-loss lub stop-limit na sprzedaż po cenie 9900 USD. W tym przypadku obniżysz swoje straty o 1% całkowitego kapitału inwestycyjnego (100 USD).
Możesz także kupić 100 dolarów eteru (ETH) bez ustawiania zlecenia stop-loss, ponieważ w przypadku spadku ceny ETH do 0 stracisz maksymalnie 1% swojego całkowitego kapitału. Zasada 1% nie obowiązuje wpływają na wielkość inwestycji, ale na kwotę, jaką jesteś skłonny zaryzykować inwestycję.
Zasada 1% jest szczególnie ważna dla użytkowników kryptowalut ze względu na zmienność rynku. Chciwość może być łatwa, a niektórzy inwestorzy mogą włożyć zbyt wiele w jedną inwestycję, a nawet ponieść ciężkie straty, oczekując, że szczęście się odwróci.
Strategia nr 2: Ustawianie punktów stop-loss i take-profit
Zlecenie stop-loss ustala z góry ustaloną cenę aktywa, po której pozycja zostanie zamknięta. Cena stopu jest ustalana poniżej aktualnej ceny i po uruchomieniu pomaga chronić przed dalszymi stratami. Zlecenie take-profit działa w odwrotny sposób, ustalając cenę, po której chcesz zamknąć pozycję i zablokować określony zysk.
Zlecenia stop-loss i take-profit pomagają zarządzać ryzykiem na dwa sposoby. Po pierwsze, można je skonfigurować z wyprzedzeniem i będą wykonywane automatycznie. Nie musisz być dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, a Twoje wcześniej ustawione zamówienia zostaną uruchomione, jeśli ceny będą szczególnie zmienne. Pozwala to również na ustalenie realistycznych limitów strat i zysków, jakie możesz ponieść.
Lepiej ustalić te limity z wyprzedzeniem, niż pod wpływem chwili. Choć może wydawać się dziwne myślenie o zleceniach typu take-profit w ramach zarządzania ryzykiem, nie należy zapominać, że im dłużej zwlekasz z realizacją zysku, tym większe jest ryzyko, że rynek może ponownie spaść w oczekiwaniu na dodatkowy wzrost.
Strategia nr 3: Dywersyfikacja i zabezpieczenie
Dywersyfikacja portfela jest jednym z najpopularniejszych i podstawowych narzędzi zmniejszania ogólnego ryzyka inwestycyjnego. Zdywersyfikowany portfel nie będzie zbyt mocno inwestowany w żadne aktywa lub klasę aktywów, co minimalizuje ryzyko poważnych strat z jednego konkretnego aktywa lub klasy aktywów. Na przykład możesz przechowywać wiele różnych monet i tokenów, a także zapewniać płynność i pożyczki.
Hedging to nieco bardziej zaawansowana strategia mająca na celu ochronę zysków lub minimalizację strat poprzez zakup innego aktywa. Zwykle aktywa te są odwrotnie skorelowane. Dywersyfikacja może być rodzajem zabezpieczenia, ale być może najbardziej znanym przykładem są kontrakty futures.
Kontrakt futures umożliwia zablokowanie ceny składnika aktywów w przyszłości. Wyobraź sobie na przykład, że uważasz, że cena bitcoina spadnie, więc decydujesz się zabezpieczyć przed tym ryzykiem i otworzyć kontrakt futures na sprzedaż BTC za 20 000 dolarów w ciągu trzech miesięcy. Jeśli cena bitcoina rzeczywiście spadnie do 15 000 dolarów trzy miesiące później, zarobisz na swojej pozycji futures.
Warto pamiętać, że kontrakty futures rozliczane są finansowo i nie musisz fizycznie dostarczać monet. W tym przypadku osoba po drugiej stronie kontraktu zapłaciłaby Ci 5000 dolarów (różnica między ceną spot a ceną kontraktów futures), a Ty zabezpieczyłbyś się przed ryzykiem spadku ceny bitcoina.
Jak wspomniano, świat kryptowalut jest zmienny. Jednakże nadal istnieją możliwości dywersyfikacji w ramach tej klasy aktywów i wykorzystania możliwości hedgingowych. Dywersyfikacja w kryptowalutach jest znacznie ważniejsza niż na bardziej tradycyjnych rynkach finansowych o mniejszej zmienności.
Strategia nr 4: Przygotuj strategię wyjścia
Posiadanie strategii wyjścia jest prostą, ale skuteczną metodą minimalizacji ryzyka poważnych strat. Trzymając się planu, możesz w określonym momencie realizować zyski lub ograniczać straty.
Często łatwo jest chcieć kontynuować zyski lub pokładać zbytnią wiarę w kryptowalutę, nawet gdy ceny spadają. Uwikłanie się w szum medialny, maksymalizm lub społeczność handlową może również zakłócić proces podejmowania decyzji.
Jednym ze sposobów skutecznego wdrożenia strategii wyjścia jest użycie zleceń z limitem. Możesz ustawić je tak, aby uruchamiały się automatycznie po cenie granicznej, niezależnie od tego, czy chcesz osiągnąć zysk, czy ustawić maksymalną stratę.
Strategia nr 5: Przeprowadź własne badania (DYOR)
DYOR to integralna strategia redukcji ryzyka dla każdego inwestora. W dobie Internetu prowadzenie własnych badań jest łatwiejsze niż kiedykolwiek. Zanim zainwestujesz w token, monetę, projekt lub inny zasób, musisz zachować należytą staranność. Kluczowe znaczenie ma sprawdzenie kluczowych informacji o projekcie, takich jak biała księga, tokenomika, partnerstwa, plan działania, społeczność i inne podstawowe informacje.
Jednak dezinformacja rozprzestrzenia się szybko i każdy może przedstawić swoje opinie w Internecie jako fakty. Prowadząc badania, zastanów się, skąd czerpiesz informacje i kontekst, w jakim są one prezentowane. Szyling jest zjawiskiem powszechnym, a projekty lub inwestorzy mogą rozpowszechniać fałszywe, stronnicze lub promocyjne wiadomości, tak jakby były szczere i oparte na faktach.
Zamykanie myśli
Dzięki pięciu przedstawionym strategiom zarządzania ryzykiem będziesz dysponować skutecznym zestawem narzędzi, które pomogą zmniejszyć ryzyko Twojego portfela. Nawet zastosowanie prostych metod obejmujących większość obszarów pomoże Ci inwestować w sposób bardziej odpowiedzialny. Na drugim końcu skali istnieje potencjał tworzenia planów zarządzania ryzykiem z bardziej zaawansowanymi, dogłębnymi strategiami.
Aby zgłębić temat, zapoznaj się z następującymi artykułami:
Jak odpowiedzialnie zarządzać ryzykiem i handlować | Wsparcie Binance
Jaki jest stosunek ryzyka do zysku i jak z niego korzystać | Akademia Binance
3 Reasons Why Binance Futures Is The Preferred Hedging Venue For Traders
