Europejscy prawodawcy niemal jednogłośnie głosowali za nowym projektem ustawy ograniczającej anonimowe transakcje kryptowalutowe przekraczające 1000 euro. Przepisy nie zostały jeszcze podpisane.

Członkowie Parlamentu Europejskiego zatwierdzili trzy projekty ustaw zaostrzających przepisy dotyczące transakcji kryptowalutowych. Przepisy dotyczą prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i nie są bezpośrednio ukierunkowane na aktywa cyfrowe. Jednak po wejściu w życie ustawy będzie to miało wpływ na branżę, ograniczając anonimowe przelewy do zaledwie 1000 euro.

Pakiet, o którym mowa, obejmuje trzy rachunki:

- tzw. „jednolity zbiór przepisów” UE szczegółowo określający zasady dochowania należytej staranności wobec klientów, przejrzystości beneficjentów rzeczywistych (ujawnianie tożsamości ostatecznego właściciela kontrolującego podmiot za pośrednictwem sieci innych podmiotów) oraz postępowania w sprawie „wykorzystywania anonimowe instrumenty, takie jak aktywa kryptograficzne”,

 - szósta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy zapewniająca władzom dostęp do „niezbędnych i wiarygodnych informacji”, np. na temat „aktywów przechowywanych w wolnych obszarach celnych”,

- projekt powołujący Europejski Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA) w celu zapewnienia zgodności z przepisami AML/CFT (zwalczanie finansowania terroryzmu).

Nowe limity transakcji: 7 000 € dla gotówki, 1 000 € dla kryptowalut

Zgodnie z zapisami zawartymi w projektach banki, firmy kryptowalutowe, agenci nieruchomości i wirtualnych nieruchomości oraz niektóre inne rodzaje przedsiębiorstw będą musiały przeprowadzać weryfikację tożsamości i majątku swoich klientów. Przepisy nakładają również górny limit transakcji. Limit został ustalony na 7000 euro w gotówce i 1000 euro (1087 dolarów w momencie pisania tego tekstu) w przypadku anonimowych przelewów kryptowalut.

„Nowy europejski organ nadzorczy będzie monitorował pojawiające się problemy związane z praniem pieniędzy w systemie finansowym. Dla nas ważne jest, aby nowy organ bardzo ściśle współpracował z krajowymi organami nadzorczymi i bezpośrednio nadzorował najbardziej ryzykownych dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi oraz firmy z sektora finansowego, które po raz pierwszy działają w kilku państwach członkowskich” – Emil Radev, współsprawozdawca w oświadczeniu Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.

Wszystkie projekty miały znaczące poparcie. Za przyjęciem „jednej księgi” głosowało 99 posłów, przy 8 głosach przeciw i 6 wstrzymujących się. Drugi projekt ustawy uzyskał odpowiednio 107, 5, 0, a drugi 102, 11, 2. Negocjacje w sprawie ostatecznego kształtu projektów ustaw rozpoczną się na kwietniowym posiedzeniu plenarnym Parlamentu Europejskiego.

Nowe regulacje prawdopodobnie zostaną uwzględnione w projekcie ustawy MiCA

Nowe regulacje uzupełnią długo dyskutowaną ustawę dotyczącą zasad dotyczących rynków kryptowalut (MiCA) – obszerne 400-stronicowe ustawodawstwo dotyczące aktywów cyfrowych, które powoli nabiera kształtu jako nowe ramy prawne dla firm zajmujących się kryptowalutami w całej Unii Europejskiej.

MiCA wprowadza bardzo szczegółowe zasady i ograniczenia, które poruszyły branżę i mogą mieć głęboki wpływ na operacje kryptograficzne na starym kontynencie.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro