Unia Europejska wprowadziła niedawno nowe regulacje mające na celu zapobieganie praniu pieniędzy poprzez wykorzystanie kryptowalut.
Unia Europejska (UE) przyjęła nowy projekt aktów prawnych mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez wykorzystanie kryptowalut. Ustawodawstwo nakłada limit 1000 euro (1083 dolarów) na anonimowe przelewy kryptowalut, a także ogranicza transakcje gotówkowe do 7000 euro (7585 dolarów).
UE dąży do zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez ograniczanie anonimowych transferów kryptowalut i transakcji gotówkowych. Posunięcie to stanowi znaczący krok w kierunku zapewnienia bezpieczeństwa transakcji finansowych w UE.
Nowo przyjęte teksty wymagają większej przejrzystości i zgodności ze strony zarządzających kryptoaktywami, a także weryfikacji tożsamości klientów, aktywów i kontroli firmy.
Podmioty takie jak banki, agenci nieruchomości i profesjonalne kluby piłkarskie wysokiego szczebla muszą określić konkretne ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu w swoim obszarze działalności i zgłaszać te informacje do scentralizowanego rejestru.
Europejski Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA) został utworzony w czerwcu 2022 r. w celu egzekwowania przepisów. Emil Radev, współsprawozdawca AMLA, podkreślił wartość ścisłej koordynacji między nowym organem a krajowymi organami nadzorczymi, a także bezpośredniego nadzoru nad najbardziej ryzykownymi firmami finansowymi i dostawcami usług w zakresie aktywów kryptograficznych działającymi w wielu państwach członkowskich.
Europejska Federacja Bankowa (EBF) zaproponowała trójpoziomowy model cyfrowego euro, w którym uczestniczy Europejski Bank Centralny i dwa poziomy branżowe.
Pierwszy poziom branżowy miałby współdziałać z jednolitym obszarem płatności w euro, natomiast drugi, znany jako „poziom branżowy B”, byłby rozwijany i obsługiwany przez sektor prywatny. Propozycja ma na celu stworzenie systemu, który będzie dostępny i niezawodny dla wszystkich użytkowników.
Rozporządzenie Unii Europejskiej dotyczące rynków aktywów kryptograficznych (MiCA) zostało jednak opóźnione do kwietnia 2023 r. w celu uzyskania ostatecznej decyzji. Opóźnienie to uwypukla wyzwania, przed którymi stoją decydenci polityczni, regulując szybko rozwijający się świat kryptowalut.
W miarę ciągłego rozwoju gospodarki cyfrowej istotna jest współpraca decydentów w celu stworzenia ram regulacyjnych chroniących konsumentów, a jednocześnie promujących innowacje i wzrost gospodarczy.
