Australijski regulator finansowy właśnie wysłał wiadomość do każdego podejrzanego projektu kryptowalutowego.

Sąd Federalny nakazał BPS Financial zapłacić 14 milionów AUD (około 9,3 miliona USD) w karach za prowadzenie nielegalnej operacji kryptowalutowej i kłamstwo inwestorów na prawie wszystko.

Czym był Qoin?

BPS Financial promował coś, co nazywa się "Qoin Wallet", nienażne narzędzie płatnicze związane z ich tokenem Qoin. Reklamowali to jako legalny, regulowany produkt, który można łatwo wymieniać na fiat lub inne kryptowaluty i używać w tysiącach handlowców.

Brzmi dobrze na papierze.

Problem? Prawie nic z tego nie było prawdą.

Kłamstwa

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) ustaliła, że BPS złożył kilka fałszywych i wprowadzających w błąd twierdzeń:

Powiedzieli, że Qoin został oficjalnie zatwierdzony i zarejestrowany. Tak nie było.

Powiedzieli, że można łatwo wymienić Qoin na dolary australijskie lub inne kryptowaluty przez niezależne giełdy. Nie można było. Jedyną giełdą, która akceptowała Qoin przed listopadem 2021 roku, była giełda BTX, która nie była nawet niezależna od BPS.

Powiedzieli, że Qoin był szeroko akceptowany przez sprzedawców. W rzeczywistości liczba sprzedawców malała.

Tymczasem ponad 79 000 osób i podmiotów otrzymało portfel Qoin. BPS zarobił ponad 40 milionów dolarów na sprzedaży tokenów Qoin.

Rozbicie kary

Grzywna w wysokości 14 milionów dolarów obejmuje:

2 miliony dolarów za działanie bez Australijskiej Licencji Usług Finansowych przez prawie 3 lata.

12 milionów dolarów za wprowadzające w błąd i oszukańcze działania.

Ale sąd na tym się nie zatrzymał.

BPS jest teraz zakazane z prowadzenia jakiejkolwiek działalności finansowej bez licencji przez następne 10 lat. Muszą również publikować publiczne ogłoszenia przyznające się do swojego niewłaściwego postępowania w aplikacji i na stronie internetowej Qoin Wallet. Pokrywają również większość kosztów prawnych ASIC.

Ostrzeżenie ASIC do branży

Przewodniczący ASIC Joe Longo nie owijał w bawełnę.

"Rozmiar tych kar podkreśla powagę niewłaściwego postępowania BPS Financial i ma na celu przesłanie silnego komunikatu odstraszającego do branży aktywów cyfrowych."

Dodał, że dostawcy kryptowalut muszą mieć odpowiednie licencje, a inwestorzy muszą móc podejmować decyzje na podstawie jasnych i poprawnych informacji, zwłaszcza biorąc pod uwagę, jak niestabilne i złożone mogą być te produkty.

Dlaczego to ma znaczenie

Sprawa ta zajęła lata do rozwiązania. ASIC po raz pierwszy złożył pozew w październiku 2022 roku. Sąd Federalny wydał wyrok przeciwko BPS w maju 2024 roku, a po apelacjach, ostateczna kara została ogłoszona w tym tygodniu.

To pokazuje, że regulatorzy są gotowi na długą grę. A w Australii, działanie bez licencji przy składaniu fałszywych obietnic będzie cię kosztować.

Dla inwestorów detalicznych to przypomnienie: zawsze weryfikuj. Jeśli projekt twierdzi, że jest "regulowany" lub "zatwierdzony", sprawdź to sam. Efektowna kampania marketingowa nic nie znaczy, jeśli nie ma licencji, która to potwierdza.

Co sądzisz o tym, jak regulatorzy radzą sobie z oszustwami w kryptowalutach? Podziel się swoimi myślami poniżej.