Ці дві концепції — Фіксований % ризику та Співвідношення Ризику/Винагороди (Risk/Reward) — є фундаментом професійного трейдингу. Без них навіть найприбутковіша стратегія рано чи пізно призведе до повної втрати капіталу (депозиту).
Ось детальний розбір того, як ці інструменти працюють у синергії.
1. Фіксований відсоток ризику (Fixed % Risk)
Це правило визначає, яку частину вашого загального капіталу ви готові втратити в одній конкретній угоді.
Чому це важливо?
Ринок хаотичний, і серія з 5-10 збиткових угод поспіль може трапитися навіть у професіонала. Фіксований % захищає вас від "тильту" та повного банкрутства.
• Консервативний підхід: 0.5% – 1% від депозиту на угоду.
• Помірний підхід: 2% – 3% на угоду.
• Агресивний підхід: 5% і вище (шлях до швидкого зливу депозиту).
Як це працює на практиці?
Припустимо, ваш депозит — $10,000, а ваш ризик — 1%.
Це означає, що в разі спрацювання Stop Loss ви втратите рівно $100.
‼️Важливо: Ви змінюєте лот (об'єм позиції), а не суму ризику. Якщо Stop Loss довгий, об'єм позиції менший. Якщо Stop Loss короткий — об'єм більший. Але втрата завжди $100.
2. Співвідношення Ризику та Винагороди (Risk/Reward Ratio)
Risk/Reward (R/R) — це пропорція між сумою, якою ви ризикуєте, та потенційним прибутком, який ви очікуєте отримати.
• R/R 1:1 — Ризикуєте $100, щоб заробити $100.
• R/R 1:3 — Ризикуєте $100, щоб заробити $300.
Математика виживання
Секрет успішних трейдерів не в тому, щоб завжди бути правим, а в тому, щоб заробляти багато, коли вони праві, і втрачати мало, коли помиляються.
Це означає, що при R/R 1:3 ви можете помилятися у 70% випадків і все одно залишатися в прибутку.
3. Синергія: Як об'єднати ці поняття
Справжня магія починається тоді, коли ви поєднуєте фіксований ризик і високе R/R. Це створює позитивне математичне очікування.
Приклад стратегії:
1. Депозит: $1,000.
2. Ризик на угоду: 2% ($20).
3. Цільовий R/R: 1:3 (Тейк-профіт = $60).
Результат серії з 10 угод (при 40% успіху):
• 6 збиткових угод: 6 \times (-20) = -\$120
• 4 прибуткові угоди: 4 \times 60 = +\$240
• Чистий прибуток: +\$120 (або +12% до депозиту).
Хоча ви помилялися частіше, ніж вгадували, ваш капітал зріс.
4. Психологічні пастки
Навіть знаючи ці правила, трейдери часто їх порушують через:
• FOMO (Страх пропустити вигоду): Заходять у позицію з занадто коротким Stop Loss, щоб збільшити об'єм, і їх "вибиває" випадковим коливанням.
• Надія: Пересувають Stop Loss далі, збільшуючи ризик понад встановлений %, сподіваючись, що ціна розвернеться.
• Жадібність: Не фіксують прибуток при досягненні 1:3, чекаючи на 1:10, і в
результаті закриваються в нуль.
⚠️Поради для впровадження
• Використовуйте калькулятор лоту: Перед кожним входом розраховуйте об'єм позиції залежно від розміру стоп-лосу у пунктах.
• Ведіть щоденник: Записуйте планований R/R та фактичний.
• Правило "2%": Ніколи не ризикуйте більше ніж 2% в одній угоді, поки ваш депозит не зросте суттєво.