Indyjskie władze rozpoczęły szeroką operację represyjną przeciwko domniemanemu schematowi Ponziego kryptowalutowego, który miał spowodować straty w wysokości około 254 milionów dolarów dla inwestorów.

Sprawa podkreśla rosnący globalny problem. Wraz ze wzrostem hacków kryptowalutowych w 2025 roku, oszustwa również rosną w tym samym tempie. Coraz bardziej wyrafinowani przestępcy wykorzystują posiadaczy aktywów cyfrowych poprzez zaawansowane i ukierunkowane taktyki oszustw.

Indyjskie władze odkrywają schemat Ponziego kryptowalutowego na wielu platformach

Dyrekcja Wykrywania (ED) w Indiach poinformowała, że przeprowadziła operacje przeszukania w ośmiu lokalizacjach w stanach północnych Himachal Pradesh i Punjab 13 grudnia, na podstawie ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy (PMLA). Śledztwo dotyczy tego, co urzędnicy opisują jako duży schemat Ponzi oparty na kryptowalutach i marketingu wielopoziomowym (MLM), który oszukał setki tysięcy inwestorów.

Według ED inwestorzy stracili około 2300 crore rupii, co odpowiada około 254 milionom dolarów przy obecnym kursie wymiany. Schemat miał być koordynowany przez Subhasha Sharma, który uciekł z Indii w 2023 roku.

„ED rozpoczął śledztwo na podstawie wielu zgłoszeń (FIR) złożonych przez różne komisariaty policji w stanach Himachal Pradesh i Punjab wobec Subhasha Sharma, twórcy oszustwa, i innych osób powiązanych, za przestępstwa określone w różnych artykułach IPC z 1860 roku, ustawie o funduszach czynszowych z 1982 roku, ustawie o zakazie niezarejestrowanych schematów depozytowych z 2019 roku oraz powiązanych przepisach prawa“, czytamy w komunikacie prasowym.

Badacze twierdzą, że Sharma i jego wspólnicy uruchamiali i prowadzili swoje schematy poprzez wiele platform. Do nich należą Korvio, Voscrow, DGT, Hypenext i A-Global. Te platformy opisane są jako samodzielne i niezarejestrowane systemy działające jak klasyczne schematy Ponzi.

„Naiwni inwestorzy zostali zwabieni fałszywymi obietnicami niesamowitych zwrotów inwestycyjnych“, powiedziały władze.

ED również ujawniła, że podejrzani manipulowali cenami fałszywych tokenów. Od czasu do czasu tworzyli, zamykali i ponownie rebrandowali platformy, aby ukryć oszustwo.

Autorzy twierdzą, że środki z przestępstwa zostały przemyte poprzez kasowe zbierania, firmy przykrywające, a także osobiste konta bankowe osób podejrzanych i ich rodziny.

Komunikat prasowy sugeruje, że różne osoby działały jako agenci prowizyjni, zarabiając znaczne sumy za przyciąganie nowych uczestników do schematu. Sieć została również oskarżona o wykorzystywanie takich zachęt jak wyjazdy zagraniczne i promocyjne wydarzenia, aby przyspieszyć rekrutację inwestorów i rozwinąć działalność.

„Mimo nakazów zamarznięcia wydanych 04-11-2023 przez właściwą władzę (na podstawie śledztwa przeprowadzonego przez policję stanową), regularnie poinformowanych Sekretarzowi Finansów, sądowi oraz organom podatkowym rządu Punjab, 15 działek ziemi znajdujących się w Zirakpur, Punjab, zostało sprzedanych przez jednego z aresztowanych podejrzanych (zatrzymanego przez policję Himachal Pradesh w 2025 roku), czyli Vijaya Juneji, w oczywistej przeciwności do prawa“, poinformowała ED.

Po przeszukaniach ED potwierdziła zamarznięcie trzech sejfów, sald bankowych i lokat terminowych na łączną kwotę około 1,2 crore rupii (ok. 132 000 dolarów).

„Dodatkowo, zarestrzywowano różne istotne dokumenty związane z inwestycjami dokonanymi w licznych nieruchomoścach, w tym majątki benami zakupione przez osoby podejrzane za pomocą środków z schematu Ponzi, bazy danych inwestorów, struktury prowizji oraz urządzenia cyfrowe, które wskazują na masową generację i przemywanie niewłaściwych zysków.“

Autorzy potwierdzili również, że śledztwo trwa.

Rosnąca epidemia oszustw kryptowalutowych na całym świecie

Powstrzymanie w Indiach następuje w kontekście wzrostu globalnego oszustw związanych z kryptowalutami. W ubiegłym miesiącu BeInCrypto poinformował, że w Australii oszustowie fałszowali zgłoszenia przestępstw cyberprzestępczych i udawali siły porządkowe, aby ukraść aktywa ofiar.

Także oszustowie stają się bardziej strategiczni w czasie – coraz częściej wypuszczają swoje schematy w okresach świąt, gdy wzrasta zakupy online i transakcje cyfrowe.

W szczególności ta tendencja nie jest nowością. Raport FBI z 2024 roku dotyczący przestępstw w internecie zarejestrował ponad 150 000 zgłoszeń przestępstw związanych z kryptowalutami.

Straty osiągnęły 9,3 miliarda dolarów, co oznacza wzrost o 66% w porównaniu do 2023 roku. Oszustwa inwestycyjne spowodowały szkody w wysokości 5,8 miliarda dolarów. Według TRM Labs, oszustwa związane z kryptowalutami wyciągnęły co najmniej 53 miliardy dolarów z globalnego rynku od 2023 roku.

Organy regulacyjne na całym świecie intensyfikują działania przeciwko oszustwom. Intervencja Indii odzwierciedla szerszy ruch kierowany na ściganie oszustów i odzyskiwanie środków. Nadal jednak istnieją wyzwania. W miarę jak kryptowaluty stają się coraz bardziej popularne, rywalizacja między oszustami a tymi, którzy walczą z oszustwami, trwa.