Prawie każdy początkujący myli inwestowanie z tradingiem.
Trader próbuje przewidzieć krótkoterminowe ruchy i jest narażony na likwidacje (nawet kilkaset milionów dolarów w 24 godziny to standard w krypto).
Inwestor buduje portfel na lata, ignoruje szum i wykorzystuje spadki do akumulacji.
Zrozumienie paradoksu, że jeden z największych newsów w historii BTC (ETF-y) spowodował spadek o 20%, jest kluczem.
To była pułapka na traderów ("Sell the News"), a jednocześnie okazja dla inwestorów.
Pułapka "Sell the News": Lekcja z ETF-ów
W styczniu 2024 zatwierdzono ETF-y na Bitcoina.
Był to gigantyczny katalizator wzrostu.
Co zrobiła cena w momencie ogłoszenia?
Spadła o 20%.
Jak to możliwe?
To klasyczna zasada "Kupuj plotki, sprzedawaj fakty" (Buy the rumor, sell the news).
Traderzy i instytucje akumulowali BTC miesiącami przed newsem.
Gdy news stał się faktem, sprzedali swoje pozycje spanikowanemu "nowicjuszowi", który kupował na górce aby ''szybko zarobić bo ostatnio szybko rośnie''.
To nie są inwestorzy.
To są traderzy.
Trader: Ryzyko stałej straty (Likwidacja)
Jeśli jesteś traderem, zwłaszcza używającym dźwigni (lewara), jesteś celem.
Twoim największym ryzykiem jest LIKWIDACJA.
Mówiąc prosto: pożyczasz pieniądze od giełdy, by grać większą kwotą.
Wystarczy mały ruch ceny w złą stronę, by Twoja pozycja została siłą zamknięta.
Likwidacja to strata permanentna.
Twoje pieniądze znikają i nigdy nie wrócą.
Statystyki są brutalne: ponad 90% nowych osób grających na dźwigni traci.
Inne ryzyka tradera to:
Stres 24/7: Musisz śledzić wykres, newsy i tweety Elona Muska oraz Trumpa.
Emocje: Walczysz z chciwością na górkach i paniką na spadkach.
Zgadywanie: Próbujesz przewidzieć coś, czego nikt nie jest w stanie przewidzieć – co wydarzy się jutro.
Inwestor: Ryzyko tymczasowej straty (Korekta)
Inwestor działa inaczej.
Wiedział, że ETF-y nadejdą, tak jak wiedział to trader.
Ale zamiast "grać" pod newsa, traktował spadek o 20% jako okazję do tańszych zakupów zgodnie ze swoim długoterminowym planem (np. DCA), wiedząc że ETFy to brama dla gigantycznego kapitału w długim termnie.
Największym ryzykiem inwestora jest KOREKTA (lub bessa).
To sytuacja, gdy wartość jego portfela spada, czasem o 50% lub więcej.
Jaka jest kluczowa różnica?
To spadek tymczasowy.
To strata "na papierze". Jeśli miałeś 1 BTC, podczas korekty nadal masz 1 BTC - jest on tylko chwilowo wart mniej.
Dopóki nie sprzedasz w panice, nie tracisz pieniędzy.
Cierpliwy inwestor przeczekuje spadki.
Trader jeśli postawił 1 BTC na jakiś scenariusz, ten się nie sprawdzi to jego pozycja zostaje zlikwidowana, sprzedana permanentnie.
Inne ryzyka inwestora to:
Ryzyko projektu: Inwestycja w słabego altcoina (jak np. Kadena), który upadnie do zera.
To też jest permanentna strata.
Nie myśl, że tutaj mamy tylko różowe jednorożce i kolorowe tęcze.
Musisz być dobry w wybieraniu projektów do swojego portfela, dlatego jeśli dziś bym zaczynał, wciąż dopóki nie odrobiłbym lekcji, skupiłbym się na BTC i ETH. Z resztą, wciąż to są dwie największe pozycje w moim portfelu po ponad 8 latach na tym rynku.
Brak cierpliwości: Największy grzech. Inwestor, który panikuje i sprzedaje na dołku, zamienia swoją tymczasową stratę w permanentną.
Lub gorzej, sprzedaje podczas spadków aby kupić więcej, taniej... – stajesz się traderem w najgorszym momencie.
Kluczowe Wnioski:
Traderzy "grają", inwestorzy "budują": Traderzy reagują na szum i ponoszą ryzyko likwidacji (straty permanentnej). Inwestorzy realizują plan i ponoszą ryzyko korekty (straty tymczasowej).
"Sell the News" to norma: Wielkie, oczekiwane newsy (jak ETF) często powodują krótkoterminowe spadki. Inwestor traktuje to jako okazję.
Unikaj dźwigni: Najprostszy sposób, by uniknąć permanentnej straty (likwidacji), to kupowanie aktywów "Spot" (bez dźwigni) i trzymanie ich na własnym portfelu. Jeśli chcesz przetestwoać trading, zrób to bardzo małym kapitałem (np. 1% portfela) i daj sobie przynajmniej 12 miesięcy na naukę.
Jeżeli chcesz kupić swoje pierwsze kryptowaluty, załóż darmowe konto na Binance: KLIKNIJ TUTAJ