Główne dania na wynos

  • Oszustwa polegające na oszustach obejmują przestępców podających się za pracowników zaufanych organizacji, często funkcjonariuszy organów ścigania lub prawników.

  • Policja ani inni funkcjonariusze organów ścigania nigdy nie skontaktują się z Tobą bezpośrednio, aby zagrozić aresztowaniem, poprosić o pieniądze lub obiecać, że Twoje kryptowaluty będą bezpieczne.

  • Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, bardzo ważne jest, abyś natychmiast zgłosił incydent odpowiednim władzom lokalnym.

Oszuści-oszuści potrafią utkać skomplikowane sieci kłamstw. Nie daj się uwięzić! Chroń się przed oszustwami, ucząc się, jak identyfikować, unikać i zgłaszać oszustów podających się za pracowników zaufanych organizacji. Bądź na bieżąco z najnowszym wydaniem Know Your Scam.

Sprawcy oszustw podszywają się pod pracowników zaufanych organizacji, takich jak banki, kancelarie prawne czy urzędy, aby nakłonić ludzi do udostępnienia swoich danych osobowych i rozstania się z pieniędzmi.

Przestępcy ci opierają się na szeregu fałszywych narracji i taktykach inżynierii społecznej i mogą tworzyć przekonujące scenariusze, opierając się na bieżących wydarzeniach. Mogą skontaktować się z Tobą telefonicznie, SMS-em lub e-mailem, aby przeprowadzić oszustwo. Niektórzy posuną się nawet do skonfigurowania fałszywej linii telefonicznej obsługi klienta, aby wyglądać na bardziej wiarygodną.

Poniżej opisaliśmy, jak przebiegają typowe oszustwa oparte na oszustach, i podaliśmy dwa przykłady z życia wzięte, które pomagają użytkownikom zrozumieć dynamikę interakcji między oszustami a ich ofiarami.

Proces czteroetapowy

1. Opracuj scenariusz

Użytkownicy, którzy czytali nasze poprzednie artykuły na temat oszustw związanych z zatrudnieniem i fałszywymi inwestycjami, mogą zauważyć, że czteroetapowy proces leżący u podstaw typowego oszustwa polegającego na oszustach różni się nieco od poprzednich dwóch.

W przypadku oszustw opartych na oszustach kluczowe znaczenie ma opracowanie niezawodnego, elastycznego skryptu, który dynamicznie reaguje na różne scenariusze i jest dostosowany do konkretnych grup osób – w końcu sprawca udaje osobę autorytetu i musi sprawiać wrażenie profesjonalizmu.

Chociaż stworzenie dobrego scenariusza może wymagać ogromnego wysiłku, przestępcy często są skłonni wykonać pracę, która może znacznie zwiększyć ich szanse na sukces.

2. Znajdź

Oszuści zazwyczaj wykorzystują czarny rynek do zdobywania różnych danych osobowych, w tym numerów telefonów, danych uwierzytelniających, historii zakupów i podróży –  wszystkiego, co mogą przeszukać, aby zidentyfikować potencjalne cele. Warto zauważyć, że przestępcy wolą atakować osoby, które już padły ofiarą oszustwa. W ten sposób mogą przebrać się za „prawych” policjantów, prawników lub detektywów chętnych do pomocy.

3. Zdobądź zaufanie i namawiaj

Gdy oszust zidentyfikuje cel, wybierze odpowiedni skrypt do przećwiczenia i wdrożenia. Jeśli ofiara nie zareaguje zgodnie z oczekiwaniami, oszust będzie improwizował. Mogą próbować wywierać presję na ofiarę, karcąc ją lub zastraszając.

Na tym etapie oszuści mają jeden cel: zdobyć zaufanie ofiary. Są uporczywe, nawet jeśli ofiara początkowo nie chce się zgodzić.

4. Zamknij

Jeśli oszustowi odniesie sukces, ofiara uwierzy w fałszywą narrację i uzna, że ​​znajduje się w „trudnej sytuacji” lub musi „zadośćuczynić za swoje przeszłe przestępstwa”, płacąc karę.

W niektórych przypadkach oszustwo trwa nawet po zapłaceniu przez ofiarę „grzywny”. W grę może wejść inny oszust i kontynuować oszustwo, aż ofiara zbankrutuje.

Aby zilustrować, jak to działa w praktyce, poniżej opisaliśmy dwa przypadki z życia wzięte.

Przykłady w działaniu

Przykład 1: Policja cię ściga

Ofiara, którą nazwiemy David, znajduje się w trudnej sytuacji, gdy „policja” twierdzi, że rozpowszechniał fałszywe informacje o Covid-19. „Władze” żądają, aby David złożył pisemną notatkę wyjaśniającą swoje działania, a on się zgadza. Jego sprawa zostaje następnie przekazana „detektywowi Zhangowi”, oszustowi podającemu się za funkcjonariusza policji.

Zhang nagle twierdzi, że David jest podejrzanym w sprawie dotyczącej głośnego, tajnego programu prania pieniędzy z użyciem kryptowalut, zauważając, że według doniesień wśród rzeczy zatrzymanego przestępcy znaleziono kartę Bank of China z nazwiskiem Davida.

Następnie David jest przesłuchiwany przez wyczerpujące pięć godzin za pośrednictwem rozmów wideo. „Organy ścigania” żądają, aby David zachował pełną poufność w tej sprawie, bez rozmów telefonicznych, wyszukiwań w Internecie i komunikowania się z kimkolwiek w tej sprawie.

David ulega ich żądaniom i przez siedem dni codziennie dostarcza oszustom raporty na temat swojego miejsca pobytu i działań. W końcu Davidowi – któremu grożono udostępnienie szczegółów swoich portfeli i kont bankowych – zostaje oszukany na oszałamiającą kwotę 1,2 miliona dolarów.

Oszustwa oparte na oszustach, takie jak to, są obecnie dość powszechne. Należy zachować czujność i weryfikować autentyczność wszelkich komunikatów od rzekomych władz.

Przykład 2: Pomocny nieznajomy

Ofiara, którą nazwiemy Lucy, dochodzi do siebie po oszustwie związanym z inwestycją w kryptowaluty. W mediach społecznościowych natrafia na rzekomego „prawnika”, który obiecuje jej pomóc odzyskać skradzione pieniądze za opłatą w wysokości 2000 USDT.

Przekonana wielokrotnymi zapewnieniami, Lucy ugina się i pożycza pieniądze od przyjaciół, aby zapłacić „prawnikowi”. Oszust nie zadaje sobie trudu utrzymywania fasady i natychmiast znika z pieniędzmi.

Jak chronić się przed oszustwami opartymi na oszustach

Uważaj na samozwańczych „pracowników rządowych”

Pamiętaj, że pracownicy rządowi, zwłaszcza organy ścigania, nigdy nie będą dzwonić bezpośrednio do Ciebie, aby grozić aresztowaniem, prosić o pieniądze lub obiecywać, że Twoje środki będą bezpieczne w ich portfelach kryptowalutowych. Jeśli podejrzewasz, że osoba podająca się za przedstawiciela rządu jest oszustem, spróbuj skontaktować się z policją za pośrednictwem oficjalnych kanałów, aby zweryfikować autentyczność twierdzeń tej osoby.

Chroń swoje prywatne informacje

Oszuści mogą wykorzystywać dane dotyczące podróży, historię zakupów i osobiste dane kontaktowe do kradzieży tożsamości i innych nielegalnych działań. Aby zminimalizować ryzyko, pamiętaj o zabezpieczeniu swoich danych osobowych.

Jeśli zostałeś oszukany

Oszuści mogą ponownie spróbować Cię oszukać, dlatego ważne jest, aby unikać nowych wypłat lub przelewów na prośby nieznajomych. Istnieje duże prawdopodobieństwo, że kolejne prośby będą pochodzić od innego oszusta próbującego wykorzystać Twoją sytuację.

Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, bardzo ważne jest, abyś natychmiast zgłosił incydent odpowiednim władzom lokalnym.

Jeśli Twoje konto Binance zostało naruszone, skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia, postępując zgodnie z krokami opisanymi w naszym przewodniku po często zadawanych pytaniach: Jak zgłaszać oszustwa w pomocy technicznej Binance.

Aby uzyskać więcej informacji na temat rozpoznawania i unikania oszustw, przeczytaj inne artykuły z naszej serii poświęconej walce z oszustwami, w których przedstawiamy informacje, które mogą pomóc Ci zabezpieczyć swoje fundusze.

Dalsze czytanie

  • (Blog) Poznaj swoje oszustwo: ostateczny przewodnik po najczęstszych oszustwach związanych z kryptowalutami

  • (Blog) Poznaj swoje oszustwo: fałszywe inwestycje w kryptowaluty, na które należy uważać

  • (Blog) Poznaj swoje oszustwo: Oszustwa związane z pracą, na które należy uważać | Blog Binance'a

Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej ani nie ma ona na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.