• W pozwie Silvergate Bank i jego dyrektor generalny Alan Lane zostali oskarżeni o pomocnictwo i podżeganie do oszustwa zorganizowanego przez SBF.

  • Niedawno Coinbase ogłosiło, że nie będzie już angażować się w działalność banku.

Niedawno poinformowano, że kryptobank Silvergate jest badany przez jednostkę ds. oszustw Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych pod kątem hostingu kont powiązanych z upadłym imperium FTX. Dyrektor generalny FTX Sam Bankman-Fried został oskarżony o oszustwa związane z przelewami bankowymi i papierami wartościowymi oraz pranie pieniędzy. W oddzielnym pozwie Silvergate Bank i jego dyrektor generalny Alan Lane zostali oskarżeni o pomoc i podżeganie do oszukańczego planu zorganizowanego przez SBF.

Według powoda bank nie wykrył przypadków prania pieniędzy na kwotę przekraczającą 425 milionów dolarów. Z tego powodu firma prawdopodobnie będzie musiała stawić czoła reperkusjom regulacyjnym.

Chociaż mówi się, że jest to jedynie próba zbadania banku w celu odkrycia, w jakim stopniu był on zaangażowany w FTX i Alameda, niektóre duże firmy zdecydowały się jednak zakończyć współpracę z Silvergate Bank. Niedawno Coinbase ogłosił, że nie będzie już zaangażowany w działalność banku.

W świetle ostatnich wydarzeń i ze względów ostrożności Coinbase nie przyjmuje już ani nie inicjuje płatności na konto Silvergate.

Firmy kryptowalutowe kończą współpracę z Silvergate

Niestety dla banku, inne firmy, w tym emitenci stablecoinów Paxos i Circle oraz Galaxy Digital Mike'a Novogratza, zajęły podobne stanowisko. 2 marca Galaxy Digital ogłosiło swoim obserwatorom, że ze względów ostrożności zaprzestało inicjowania lub odbierania przelewów z banku. Podobnie Paxos ogłosiło, że zaprzestało wszystkich przelewów i przelewów z banku. Będzie jednak nadal przetwarzać wszystkie płatności na rzecz banku. Circle zasugerowało, że jest w trakcie wstrzymywania niektórych usług z bankiem. Bitstamp ostrzegł również, że nie ponosi odpowiedzialności za żadne środki zdeponowane na kontach Silvergate Bank.

W związku z ostatnimi doniesieniami, jako środek ostrożności, nie przetwarzamy już przelewów za pośrednictwem Silvergate.

Usługi przelewów bankowych będą teraz świadczone przez naszych innych globalnych partnerów bankowych. Środki klientów Bitstamp pozostają bezpieczne i w pełni dostępne.

Niedawno coroczny raport 10-K Silvergate wymagany przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd został opóźniony. Jednak poprosili o dwa tygodnie więcej, aby ukończyć raport za rok fiskalny 2022, co spowodowało spadek akcji o kolejne 40 procent w obrocie przedsesyjnym. Bank wyjaśnił, że sprzedał dodatkowe papiery dłużne w styczniu i lutym i spodziewa się większych strat w nadchodzących miesiącach.

Te dodatkowe straty będą miały negatywny wpływ na wskaźniki kapitału regulacyjnego Spółki i spółki zależnej w całości należącej do Spółki, Silvergate Bank („Bank”) i mogą spowodować, że Spółka i Bank będą miały niższy niż należyty poziom kapitalizacji.

W związku z obawami o niewypłacalność, JP Morgan obniżył rating Silvergate Capita z „neutralnego” na „niedoważony”.

W ostatnim kwartale bank odnotował stratę w wysokości około 1 miliarda dolarów po upadku FTX w listopadzie. Ponadto bank zwolnił około 40 procent swojego personelu i zasugerował, że zaciągnie miliardy dolarów pożyczek, aby zapobiec kryzysowi płynności i panice bankowej.

Decyzja firm kryptowalutowych o zakończeniu współpracy z Silvergate może mieć nieznacznie negatywny wpływ na rynek kryptowalut.