💰Wprowadzenie projektu
Aplikacja DeFi to pełnołańcuchowa super aplikacja DeFi, poświęcona zapewnieniu użytkownikom płynnego zdecentralizowanego doświadczenia finansowego dzięki abstrakcji konta inteligentnego, zerowym kosztom gazu i modelowi transakcji opartemu na intencjach. Platforma wspiera publiczne łańcuchy, takie jak Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Base i Solana, oraz integruje transakcje międzyłańcuchowe, kontrakty wieczyste, farmę dochodów oraz funkcje zarządzania społecznością. Jej kluczowy token $HOME jest centrum zarządzania platformą i zachęt. Został uruchomiony na Binance Alpha 10 czerwca 2025 roku, co oznacza jego wejście na rynek główny.
💎Architektura produktu i moduły funkcjonalne
Projekt produktu aplikacji DeFi koncentruje się na "pełnej abstrakcji łańcucha" i "optymalizacji doświadczenia użytkownika". Główne moduły funkcjonalne obejmują:
Transakcje wielołańcuchowe i zarządzanie aktywami: Poprzez agregację routerów DEX, takich jak 1inch, Jupiter, Odos i Bebop, wspiera natychmiastową wymianę międzyłańcuchową bez potrzeby tradycyjnych mostów międzyłańcuchowych.
Handel instrumentami pochodnymi: Zapewnienie kontraktów wieczystych z dźwignią do 10x, obejmujących główne waluty i memecoiny, wyposażone w automatyczną regulację stopy finansowania.
Farma dochodów i system frakcyjny: Poprawa interakcji użytkowników poprzez strategię "frakcyjną" opartą na zadaniach oraz zwiększenie aktywności dzięki zachętom Farming.
Inteligentne konta i agenci AI: Na podstawie abstrakcji konta EIP-4337, użytkownicy logują się przez logowanie społeczne lub rejestrację e-mailową, a asystent AI Jarvis upraszcza operacje na łańcuchu.
Mechanizm bez opłat za gaz: Platforma eliminuje opłaty za gaz poprzez subsydia protokołu, które są wbudowane w koszty transakcji.
Zarządzanie społecznością: Posiadacze tokenów $HOME uczestniczą w podejmowaniu decyzji na platformie.
Kanał walut fiat: Wspiera metody płatności, takie jak karty kredytowe i Apple Pay, aby obniżyć próg wejścia.
💡Analiza podstawowej architektury technicznej
Pełna abstrakcja łańcucha i agregacja międzyłańcuchowa:
Aplikacja DeFi osiąga wysoką wydajność i niską slippage w transakcjach międzyłańcuchowych poprzez integrację wielu routerów DEX (1inch, Jupiter, Odos, Bebop). Jej technologia bazowa opiera się na optymalizacji routingu poza łańcuchem i rozliczeniach na łańcuchu, omijając złożoność i ryzyko bezpieczeństwa tradycyjnych mostów międzyłańcuchowych. Platforma wykorzystuje orakle i obliczenia poza łańcuchem, aby zapewnić dokładność cen, automatyzując jednocześnie wykonanie ścieżek transakcji za pomocą inteligentnych kontraktów.
Abstrakcja konta (EIP-4337):
Aplikacja DeFi przyjmuje standard EIP-4337 i wdraża abstrakcję konta za pomocą portfeli inteligentnych. Użytkownicy nie muszą zarządzać kluczami prywatnymi ani mnemonikami, mogą logować się przez logowanie społeczne lub e-mail, a także wspierają 2FA (uwierzytelnianie dwuskładnikowe) w celu zwiększenia bezpieczeństwa. EIP-4337 pozwala platformie na pakowanie transakcji i optymalizację kosztów gazu, zapewniając wsparcie techniczne dla mechanizmu zero gazu.
Model wykonania oparty na intencji:
Asystent AI Jarvis działa na podstawie modelu opartego na intencjach. Użytkownicy muszą jedynie wprowadzić cel transakcji (np. "wymień 1 ETH na SOL"), a system automatycznie wybiera optymalną trasę i operację na łańcuchu. Model ten łączy przetwarzanie języka naturalnego (NLP) z logiką wykonania na łańcuchu, znacznie redukując złożoność operacji użytkowników.
Mechanizm bez opłat za gaz:
Aplikacja DeFi eliminuje opłaty za gaz poprzez subsydia protokołu i techniczną abstrakcję. Konkretne wdrożenia obejmują:
Subsydia poza łańcuchem: Platforma wykorzystuje tokeny $HOME lub rezerwy protokołu do pokrycia kosztów gazu łańcucha natywnego.
Transakcje zbiorcze: Dzięki mechanizmowi Bundlera EIP-4337, wiele transakcji jest pakowanych i wykonywanych, aby zmniejszyć koszt gazu dla pojedynczej transakcji.
Koszt gazu wbudowany: Opłaty za gaz są implicitne w opłacie transakcyjnej, a użytkownicy nie muszą płacić bezpośrednio.
Projekt bezpieczeństwa:
Platforma przyjmuje projektowanie inteligentnych kontraktów z wieloma podpisami i modułowe, połączone z audytami zewnętrznymi (takimi jak Certik lub PeckShield, konkretna agencja audytorska nie jest ujawniana), aby zredukować ryzyko luk. Logowanie społeczne i 2FA dodatkowo zwiększają bezpieczeństwo konta.
🛡️Główne zalety i wyróżnienia
Optymalizacja doświadczenia użytkownika: Zero gazu, brak potrzeby mostów międzyłańcuchowych oraz funkcje logowania społecznościowego znacząco obniżają próg wejścia do DeFi, przyciągając użytkowników Web2 i CeFi do migracji.
Integracja pełnego łańcucha: Wspiera pięć głównych publicznych łańcuchów, agreguje wiele routerów DEX i zapewnia efektywne i niskoskalowe doświadczenie handlowe.
Wspomaganie AI: Asystent AI Jarvis upraszcza operacje za pomocą modelu opartego na intencjach, wypełniając lukę w doświadczeniach użytkowników DeFi.
Zarządzanie społecznością: Mechanizm zarządzania tokenem $HOME daje użytkownikom rzeczywistą kontrolę, a 45% tokenów jest przeznaczonych na zachęty dla społeczności, aby zwiększyć uczestnictwo użytkowników.
Walidacja rynku: Skumulowana wartość transakcji wynosząca 11 miliardów dolarów i 350 000 użytkowników dowodzi dopasowania produktu do rynku.
📜Aktualne bariery i przestrzeń optymalizacji
Bariery:
Złożoność techniczna: Integracja wielu łańcuchów, zero gazu i asystenci AI wymagają wysokiej stabilności i bezpieczeństwa, a wszelkie luki mogą prowadzić do utraty aktywów użytkowników.
Zatrzymywanie użytkowników: Użytkownicy napędzani zadaniami (przez Galxe itp.) mogą być głównie spekulacyjni, a ustalenie się użytkowników kluczowych zajmie trochę czasu.
Ryzyka regulacyjne: Brak funkcji KYC i wpłat w walutach fiat może powodować problemy z zgodnością w niektórych regionach.
Przestrzeń optymalizacji i rozwiązania:
Stabilność techniczna:
Problem: Operacje wielołańcuchowe i asystenci AI muszą przejść długoterminową weryfikację w sieci głównej, a kompleksowy raport audytowy nie jest obecnie dostępny.
Rozwiązanie: Współpraca z czołowymi agencjami audytorskimi w celu regularnego publikowania raportów audytowych; wdrażanie testów obciążeniowych w celu zapewnienia stabilności przy dużej liczbie transakcji; wdrożenie systemów monitorowania łańcucha w celu wykrywania nietypowego zachowania w czasie rzeczywistym.
Niewystarczająca przejrzystość:
Problem: Niedostateczne ujawnienie szczegółów blokady tokenów i celów finansowania może wpłynąć na zaufanie inwestorów.
Rozwiązanie: Publikacja szczegółowego dokumentu ekonomii tokenów, ujawnienie planów blokady i uwolnienia; regularne aktualizowanie wykorzystania finansowania w celu zwiększenia zaufania społeczności.
Zatrzymywanie użytkowników:
Problem: Użytkownicy spekulacyjni mogą zostać utraceni z powodu zakończenia airdropów.
Rozwiązanie: Uruchomienie długoterminowych planów zachęt (np. stakowanie $HOME w celu uzyskania udziałów w zyskach); rozwijanie funkcji społecznościowych (np. modernizacja systemu frakcyjnego do społeczności opartej na NFT), aby zwiększyć przywiązanie użytkowników.
Zgodność regulacyjna:
Problem: Brak KYC i wpłat w walutach fiat może wywołać przegląd regulacyjny.
Rozwiązanie: Wprowadzenie opcjonalnych procesów KYC, aby sprostać potrzebom wrażliwych regionów; współpraca z dostawcami kanałów walut fiat, aby zmniejszyć ryzyko regulacyjne.
🔗Podsumowanie i analiza
Architektura techniczna aplikacji DeFi (EIP-4337, model oparty na intencjach, agregacja DEX) wyprzedza tradycyjne platformy DeFi pod względem doświadczenia użytkownika i innowacji technologicznych. Jej funkcje zerowego gazu i asystenta AI wypełniają lukę w branży i mają duże znaczenie dla promowania mainstreamu DeFi. Obecne bariery koncentrują się głównie na stabilności technicznej i przejrzystości, a zespół musi rozwiązać te problemy poprzez audyty, ujawnienia i długoterminowe plany zachęt. Jeśli zostaną pomyślnie zoptymalizowane, aplikacja DeFi ma szansę stać się "systemem operacyjnym" w dziedzinie DeFi, zapewniając przyjazną dla użytkownika i wydajną infrastrukturę finansową dla branży kryptowalut. Poprawa jej zamkniętej pętli ekologicznej jeszcze bardziej umocni zdolności do przechwytywania wartości tokenów $HOME i promuje DeFi do rozszerzenia się na szerszą grupę użytkowników.
#DOM #DeFiApp #Binance