Jedną z kluczowych cech kryptowalut jest to, że są open source. Oznacza to, że zagregowane dane użytkowników, takie jak liczba unikalnych adresów czy wielkość codziennych transakcji, są swobodnie dostępne w Internecie. Jednak kryptowaluty mają również na celu priorytetowe traktowanie prywatności, więc rozbicie tych danych w celu zrozumienia demografii lub wykorzystania według kraju jest trudne, ale nie niemożliwe. Wyjaśnimy, dlaczego tak jest, najczęstsze obejścia i podsumujemy najlepsze dostępne dane liczbowe dotyczące tego, które kraje najczęściej przyjęły kryptowaluty.

Dlaczego mierzenie adopcji kryptowalut według kraju jest trudne?

Bitcoin, pierwsza kryptowaluta, został zaprojektowany tak, aby działał jako nowa forma pieniądza, traktując priorytetowo następujące kluczowe funkcje:

  • Brak władzy centralnej

  • Otwarte dla każdego

  • Brak ograniczeń geograficznych

  • Prywatne i pseudonimowe

  • Odporny na wszelkie formy cenzury

W praktyce oznacza to, że nie musisz tworzyć konta, aby wysyłać lub odbierać bitcoiny, w tym sensie, że robisz to w banku lub u dostawcy usług płatniczych. Tak naprawdę nie musisz podawać żadnych danych osobowych.

Wszystkie transakcje są przechowywane w bazie danych udostępnianej w rozproszonej sieci komputerowej – łańcuchu bloków Bitcoin. Transakcje nie zawierają żadnych prywatnych informacji ani adresów IP. Nowicjuszom trudno to zrozumieć w świecie Web 2.0, w którym tak regularnie i swobodnie przekazujemy wiele danych osobowych, pozwalając usługom internetowym dowiedzieć się tak wiele o nas, w tym o naszym kraju pochodzenia.

Wiele tysięcy kryptowalut, które zainspirowały Bitcoin, działa w bardzo podobny sposób. Utrudnia to zrozumienie, gdzie ma miejsce większość transakcji; ale nie niemożliwe. Wynika to z koncepcji pseudonimowości.

Jak oszacować wykorzystanie kryptowalut według kraju

Pseudonimowość jest jednym z najmniej rozumianych aspektów kryptowalut. Pseudonim to spójny identyfikator, który nie jest Twoim prawdziwym imieniem i nazwiskiem, ale może ujawnić Twoje prawdziwe imię i nazwisko poprzez skojarzenie.

Jak już wspomniano, nie musisz tworzyć konta, aby korzystać z Bitcoin. Potrzebujesz tylko portfela Bitcoin, który wygeneruje adres – taki jak adres e-mail – który może wysyłać i odbierać środki.

Adres ten nie zawiera żadnych informacji identyfikujących. To po prostu długi ciąg liter i cyfr. Ale jeśli na przykład umieścisz swój adres Bitcoin w swoim profilu na Twitterze, jak robi to wiele osób, a Twoje konto na Twitterze Cię zidentyfikuje, wówczas łatwo będzie połączyć te dwie informacje, ujawniając Cię jako właściciela tego adresu Bitcoin.

To samo dotyczy firm obsługujących ekosystem kryptowalut, z których najważniejszymi są giełdy. Chociaż nie musisz tworzyć konta, aby korzystać z Bitcoinów, najczęstszą drogą do ich nabycia jest scentralizowana giełda kryptowalut, gdzie musisz utworzyć konto i podać informacje identyfikujące.

Giełdy pełnią rolę depozytariusza kryptowalut w imieniu swoich klientów. Mają ostateczną kontrolę nad adresami, pod którymi przechowywane są środki, ale zapewniają klientom dostęp do swoich środków za pośrednictwem strony internetowej lub aplikacji oraz konta osobistego.

Giełdy udostępniają publicznie szczegółowe informacje na temat adresów wpłat/wypłat, więc nie jest trudno połączyć giełdę z szeregiem adresów, dla których działalność jest swobodnie dostępna, ponieważ kryptowaluty są oprogramowaniem typu open source.

Łączenie kropek

Rozrosła się cała branża, aby wyprowadzić te wzorce i zachowania z wykorzystania blockchainu. Analiza Blockchain wykorzystuje analizę danych do tworzenia połączeń między znanymi podmiotami – takimi jak giełdy – a ilością kryptowalut przechowywanych pod adresami, z którymi mogą być one publicznie połączone.

Giełdy to firmy, które chronią dane swoich użytkowników, więc aby analitycy blockchain mogli rozbić wolumen danych z giełdy według kraju lub grupy demograficznej, muszą połączyć je z innymi źródłami informacji i przyjąć pewne założenia.

Oto, jak jedna z firm zajmujących się analizą blockchain, Chainalytic, łączy kropki. Biorą znaną aktywność kryptograficzną i łączą ją z metodologią ruchu internetowego.

Stosowany jest indeks, ponieważ w przeciwnym razie dane odzwierciedlałyby po prostu kraje o dużej liczbie ludności o wysokim PKB i nie powiedziałyby nam niczego, czego byśmy już nie wiedzieli. Aby rozwiązać ten problem, połączono te trzy aspekty możliwej do śledzenia aktywności kryptograficznej w celu utworzenia ogólnego indeksu.

  • całkowita wartość kryptowalut otrzymanych według kraju

  • kryptowaluty wymieniane przez nieprofesjonalnych inwestorów kryptowalut (transakcje po 10 000 USD)

  • Wolumen obrotu giełdowego P2P

Te trzy wskaźniki są następnie ważone parytetem siły nabywczej (PPP) na mieszkańca, który mierzy zdolność jednostki w danym kraju do zakupu zestawu „koszyka” towarów.

Metodologia ruchu w sieci uwzględnia rozkład geograficzny ruchu internetowego na każdej giełdzie z publicznych zasobów monitorowania witryn internetowych, takich jak Podobna sieć, i łączy go z innymi znanymi czynnikami:

  • Strefa czasowa aktywności kryptograficznej

  • Oferowane pary handlowe fiat

  • Zakres oferowanych języków

  • Gdzie znajduje się siedziba giełdy

  • Informacje podane na etykietach przypisywanych adresom kryptograficznym

Jeśli to brzmi jak wiele domysłów, rzeczywiście tak jest. Podejście stosowane przez Podobną Sieć w celu określenia, skąd pochodzi ruch do danej witryny, również nie jest nauką ścisłą. Podejście to nie uwzględnia wykorzystania VPN i nadaje całemu ruchowi na giełdzie równą wagę, podczas gdy w rzeczywistości tylko niewielka część będzie aktywnych użytkowników i wiele botów.

To, co zakończyło się analizą Chainalytic, jest najlepszym przypuszczeniem dla indeksu globalnej adopcji kryptowalut w oparciu o ich model i wszystkie jego założenia.

Dziesięć krajów o największej aktywności kryptograficznej

W oparciu o ich metodologię w „Raporcie o geografii kryptowalut na rok 2020” Chainalytic kraje sklasyfikowano w następujący sposób:

1. Wietnam

2. Indie

3. Pakistanie

4. Ukraina

5. Kenia

6. Nigeria

7. Wenezuela

8. Stany Zjednoczone

9. Togo

10. Argentyna

Źródło: https://blog.chainalytic.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/

Na pierwszy rzut oka lista jest pewnym zaskoczeniem, ale pamiętajcie, że nie mierzy ona bezwzględnej liczby użytkowników – która odzwierciedlałaby PKB na mieszkańca i populację – ale wskaźnik adopcji.

Krajem, który najczęściej przyjmuje kryptowaluty na podstawie indeksu Chainalytic Index, jest Wietnam, młody i znający się na technologii kraj, o kulturze spekulacyjnej sprzyjającej hazardowi i inwestycjom oraz w którym przekazy pieniężne stanowią ważny składnik PKB (nieco ponad 6% w 2020 r. według World dane bankowe). Stanowi to podatny grunt dla adopcji kryptowalut.

Pojawienie się Indii i Pakistanu na pozycjach drugiej i trzeciej światowego indeksu adopcji kryptowalut również nie powinno być zaskoczeniem. Przekazy pieniężne są ponownie ważne w obu krajach, które charakteryzują się młodą demografią, rosnącą penetracją urządzeń mobilnych i rosnącą klasą średnią, która jest dobrze wykształcona i bystra finansowo, a jednocześnie nie ma możliwości inwestowania w alternatywy dla walut krajowych.

Cztery kraje z pierwszej dziesiątki – Nigeria, Wenezuela, Argentyna i Kenia – podkreślają siłę kryptowalut jako zabezpieczenia przed hiperinflacją, której każde z nich doświadcza w różnym stopniu.

W przypadku wszystkich krajów na liście – z wyjątkiem Stanów Zjednoczonych – przekazy pieniężne stanowią znaczną część PKB, dla których kryptowaluty są coraz popularniejszym rozwiązaniem, konkurującym ze stosunkowo drogimi istniejącymi opcjami, takimi jak Western Union czy Moneygram.

Aktywność kryptograficzna P2P

Z trzech elementów działalności kryptograficznej, które wykorzystuje badanie Chainalytic, ostatni, wolumen obrotu giełdowego P2P, jest jedynym, który pozwala na podział według krajów. P2P oznacza peer-to-peer.

Witryna Coin Dance pobiera dane z trzech głównych giełd P2P – Localbitcoins, Paxful i Bisq – i przedstawia wykresy wolumenu obrotu według kraju. Dane te nie są agregowane z trzech wymienionych giełd P2P i nie obejmują Binance P2P, która ma znaczny wolumen, ale zapewnia wiarygodne dane pokazujące inny aspekt adopcji kryptowalut.

Giełda P2P ułatwia handel bezpośrednio pomiędzy użytkownikami i jest bardzo popularna w krajach, w których większość handlu odbywa się twarzą w twarz, a zaufanie do scentralizowanych instytucji finansowych jest niskie.

Giełdy P2P oferują również szerszą gamę metod płatności, co jest ponownie pomocne w krajach, w których większość populacji nie ma tradycyjnego konta bankowego.

Dane z Coin Dance i Chainalytic wskazują na znaczenie wymiany P2P w Afryce, Azji oraz Ameryce Południowej/Środkowej i pokazują, że przyjęcie zupełnie nowej formy pieniądza cyfrowego jest częściowo napędzane przez pewne bardzo tradycyjne wartości.

Dane z ankiety

Poza metodologią Chainaanalizy najczęstszym podejściem do oceny adopcji są ankiety. Istnieje jednak wiele problemów z danymi ankietowymi:

  • wnioski wyciąga się na małych/stronniczych próbach

  • metodologie badań są notorycznie słabe

  • bardzo trudno jest zweryfikować roszczenia respondentów do dowodu własności

  • Wyniki ankiet są często wykorzystywane jako sposób na przyciągnięcie odbiorców, co sugeruje, że metodologie nie są szczególnie solidne

To powiedziawszy, istnieją dane z ankiet, które niezależnie dochodzą do podobnych wniosków jak Chainalytic, nadając im pewną wagę.

Według Globalnego badania konsumenckiego Statista według szacunków około 27% wietnamskich respondentów posiadało lub używało kryptowalut w 2021 r. Chociaż nowsza ankieta Finder.com (z kwietnia 2022 r.) sugeruje, że 26,2% wietnamskich własnych kryptowalut – za Indiami i Nigeria.

Jednak wyniki ankiety nie są zgodne z badaniem Pew Research z listopada 2021 r., które sugeruje, że 16% Amerykanów zainwestowało w jakąś formę kryptowaluty lub handlowało nią (co stanowi ponad 50 milionów osób), podczas gdy na Finder.com odsetek ten wynosił 9,5%.

Financial Conduct Authority, który jest odpowiedzialny za regulację instytucji finansowych w Wielkiej Brytanii, przeprowadził w styczniu 2021 roku ankietę, która wykazała, że ​​4,4% dorosłych posiada kryptowalutę (około 2,3 miliona osób). To ponownie zaprzecza Finder,com, który szacuje, że adopcja w Wielkiej Brytanii wynosi 7%.

W razie wątpliwości zapytaj Google

Jeśli potrzebujesz prostego serwera proxy do globalnej adopcji kryptowalut, zawsze możesz oprzeć go na liczbie wyszukiwań w Google. Trendy Google pokazują, że globalne łączne zainteresowanie terminem „Bitcoin” jest znacznie niższe od wartości szczytowej z 2017 r., a w ciągu ostatniego roku utrzymywało się na stosunkowo stałym poziomie.

Przeglądając dane Google Trend według krajów, okazuje się, że na szczycie indeksu znajduje się Salwador, co nie jest zaskakujące, biorąc pod uwagę, że w czerwcu 2021 r. stał się pierwszym krajem, który uczynił Bitcoin prawnym środkiem płatniczym.

Ciekawie będzie zobaczyć, kiedy Chainalytic zaktualizuje swoje dane za rok 2021 i czy rzeczywista aktywność w Salwadorze odpowiada zapotrzebowaniu, aby dowiedzieć się więcej za pośrednictwem wyszukiwarki Google.

Nayib Bukele, prezydent Salwadoru, pełni funkcję ambasadora Bitcoin na arenie międzynarodowej, co ilustrują powitani przez niego przedstawiciele z 44 krajów w maju 2022 r., aby podzielić się swoimi doświadczeniami.

Obecny rynek niedźwiedzia znacznie utrudni Bukele przyciągnięcie większej liczby krajów do Bitcoina, a nawet wywrze presję na jego własne decyzje dotyczące ciągłego „kupowania dipu”, ale Salwador nie jest sam w uznaniu Bitcoina za prawny środek płatniczy. Republika Środkowoafrykańska poszła w ich ślady w kwietniu 2022 r.

Wiadomość spotkała się ze znacznie bardziej stonowanym odzewem, a motywacja tego posunięcia była niejasna. Republika Środkowoafrykańska to jeden z najbiedniejszych krajów świata, charakteryzujący się bardzo niskim poziomem penetracji Internetu i dziedzictwem wewnętrznych konfliktów, z których większość koncentruje się wokół kontroli nad zasobami naturalnymi – diamentami, złotem i uranem.

Republika Środkowoafrykańska toczy przeciąganie liny z Francją i Rosją, które pragną większych wpływów. Podobnie jak w przypadku wielu innych byłych kolonii, oficjalną walutą Republiki Środkowoafrykańskiej jest wspierany przez Francję frank CAF, dlatego niektórzy postrzegają to posunięcie jako wyzwanie dla tego historycznego powiązania.

Jedynym innym krajem, który pojawia się zarówno w danych Trendów Google dla wyszukiwań „Bitcoin” w zeszłym roku, jak i w danych indeksu Chainalytic za rok 2020, jest Nigeria, o której Learn Crypto pisało w osobnych artykułach na blogu.

  • Jak kupić Bitcoin w Nigerii

  • Znaczenie kryptowaluty w Nigerii

Nigeria ma słabą walutę krajową – nairę – która w ostatnim czasie doświadczyła licznych dewaluacji i zmaga się z niestabilnością polityczną. Niemniej jednak jest to naród młody i przedsiębiorczy, chętny do korzystania z alternatyw finansowych. Potwierdzają to wspomniane już dane Statista, z których 42% respondentów z Nigerii wskazało, że posiada lub używało monety cyfrowej.

Dane Google mogą po prostu uwypuklić rozdźwięk między chęcią zrozumienia – poprzez wyszukiwanie słów kluczowych – a rzeczywistym wykorzystaniem. Trudno także stwierdzić, czy jest to wskaźnik „wiodący” wskazujący, dokąd nastąpi adopcja, czy też wskaźnik „opóźniony” potwierdzający istniejące tendencje.

Po prostu nie będziemy tego wiedzieć z całą pewnością, ponieważ kryptowaluty zostały zaprojektowane, aby utrudnić zrozumienie trendów demograficznych lub geograficznych w użyciu.