Know Your Scam to cotygodniowa seria blogów, w której analizujemy i rozbijamy popularne oszustwa związane z kryptowalutami.

Główne dania na wynos

  • Zespół ds. ryzyka w Binance zidentyfikował i zestawił 12 najpowszechniej stosowanych oszustw związanych z kryptowalutami, w tym oszustwa romantyczne, oszustwa związane z podszywaniem się i fałszywe prezenty, żeby wymienić tylko kilka.

  • Co tydzień będziemy zagłębiać się w inny rodzaj oszustwa – łącznie z metodologią za nim stojącą – a także zapewniać użytkownikom ogólne wskazówki, jak wykryć oszustwo i go uniknąć.

Może to być wiadomość na Telegramie od rzekomego „pracownika Binance”, pilny telefon od dalekiego krewnego potrzebującego pieniędzy lub czarujący oszust wyznający swoją miłość za kosztowną cenę. Oszustwa mogą przybierać różne formy i rozmiary, ale wszystkie mają jeden wspólny cel: kradzież pieniędzy.

Wysokociśnieniowy SMS z żądaniem pieniędzy lub fałszywej darowizny w postaci bitcoinów może wystarczyć, aby zmanipulować użytkowników i zdobyć ich zaufanie, zwłaszcza te, które znajdą się w bezbronnym momencie.

Artykuł ten stanowi wprowadzenie do szerszej serii blogów poświęconych walce z oszustwami, w których omówione zostaną najpopularniejsze oszustwa w branży kryptowalut oraz najlepsze praktyki ich unikania. Udostępniamy te informacje, aby zapewnić naszym użytkownikom najnowsze wskazówki i porady dotyczące bezpieczeństwa, ponieważ ostatecznie to Ty odgrywasz największą rolę w ochronie swoich środków.

Wprowadzenie do 12 rodzajów oszustw

Poniżej nasz zespół ds. ryzyka zidentyfikował i pogrupował najpopularniejsze oszustwa związane z kryptowalutami w 12 kategorii, wraz z podsumowaniem sposobu działania każdego z nich.

Co tydzień będziemy zagłębiać się w inne oszustwo – łącznie z jego metodologią – i udostępniać użytkownikom ogólne wskazówki dotyczące wykrywania i unikania oszustwa. Przyjrzyjmy się 12 kategoriom.

1. Oszustwo inwestycyjne

Oszustwa inwestycyjne polegają na tym, że oszust obiecuje wysokie zyski, jeśli inwestujesz swoje pieniądze za pośrednictwem „bardzo polecanej” strony internetowej, aplikacji lub brokera kryptowalut. Przestępca może nawet podawać się za eksperta, który pomnoży Twoje fundusze dziesięciokrotnie.

2. Oszustwo związane z zatrudnieniem

Ogłoszenie o pracę może wyglądać realnie. Dochody znacznie przekraczają średnią w branży. Jest jednak pewien haczyk: oszuści zajmujący się zatrudnieniem wyślą satysfakcjonującą ofertę pracy, która będzie wymagała od kandydatów wpłacenia depozytu, jeśli będą chcieli tę pracę.

3. Podszywanie się pod autorytet

Oszuści podszywający się pod inne osoby będą próbować zdobyć Twoje zaufanie, podając się za osobę ważną, na przykład funkcjonariusza policji, urzędnika państwowego lub osobę z urzędu skarbowego.

4. Podszywanie się pod Wsparcie Binance

Podszywanie się pod pracownika wsparcia Binance jest niestety popularnym wektorem ataku oszustów kryptowalutowych. Oszuści często próbują manipulować użytkownikami, wykorzystując zaufanie, jakie nasza firma zdobyła na przestrzeni lat.

Pamiętaj, że pracownicy Binance nigdy nie skontaktują się z Tobą, aby poprosić o podanie poufnych informacji, takich jak dane logowania i kody 2FA. Jeśli otrzymasz wiadomość od osoby, która twierdzi, że pracuje dla Binance i prosi o podanie wrażliwych informacji, zablokuj ten kontakt i natychmiast zgłoś zgłoszenie do Wsparcia Binance.

5. Oszustwa romantyczne

Oszustwo romantyczne polega na tym, że osoba, która Cię kocha, próbuje nawiązać z Tobą relację online w nadziei, że ukradnie Twoje pieniądze. Rozwój tego rodzaju oszustw może czasem zająć lata, ponieważ oszust zacznie od zażądania niewielkich pożyczek, a następnie przeniesie się na oszczędności całego Twojego życia.

6. Fałszywe rozdanie

Oszuści zaproszą Cię do grupy na Telegramie lub serwera Discord, aby wziąć udział w fałszywym rozdaniu kryptowalut lub zrzucie. Oszust zazwyczaj poprosi o opłatę za depozyt lub będzie próbował nakłonić Cię do ujawnienia poufnych informacji w zamian za „wygrane”.

7. Schemat Ponziego

Schematy Ponziego to rodzaj oszustwa, w ramach którego pierwsi inwestorzy płacą środkami i prowizjami pobranymi od nowych inwestorów. Nie ma prawdziwej inwestycji. Oszust zasadniczo pobiera pieniądze od jednego inwestora, aby zapłacić drugiemu inwestorowi. Osoby uczestniczące w programie Ponzi są często zachęcane do zapraszania znajomych i rodziny do przyłączenia się.

8. Fałszywa witryna zakupowa

Fałszywe witryny handlowe mają naśladować legalną witrynę handlu elektronicznego i umożliwiają użytkownikom zarejestrowanie się jako sprzedawca lub klient. Fałszywa witryna może nakłonić Cię do zakupu jej towarów po cenach znacznie niższych od średniej stawki rynkowej. Fałszywa witryna nie będzie jednak skłonna oferować dostawy lub wyśle ​​​​Ci bezwartościowe przedmioty zamiast wymienionych towarów.

9. Oszustwa związane z transferem pieniędzy

Oszustwo związane z transferem pieniędzy może mieć dwa różne scenariusze.

Po pierwsze, jako niewinna transakcja typu peer-to-peer. Oszust wysyła pieniądze ofierze, która następnie przekazuje z powrotem równowartość kryptowaluty. Gdyby zakończyła się w tym miejscu, zostałaby uznana za normalną transakcję P2P. Zamiast tego po otrzymaniu kryptowaluty oszust dokona obciążenia zwrotnego lub anuluje przelew bankowy.

Drugi scenariusz polega na tym, że oszust wykorzystuje fałszywe rachunki, aby twierdzić, że wysłał pieniądze na Twoje konto bankowe. Oszust poprosi Cię następnie o odesłanie środków w kryptografii. Ofiary uwierzą, że paragon jest prawdziwy i wypłacią kryptowalutę na adres oszusta.

Oszustwo związane z transferem pieniędzy zaczyna się od wysłania pieniędzy ofierze przez oszusta. Następnie oszust dostarczy dokumenty transakcji, zanim wycofa transakcję, wystawi obciążenie zwrotne lub zgłosi sfałszowanie dowodu.

10. Oszustwo znajomości

Nie wszyscy oszuści są obcymi. Oszustem może być krewny, bliski przyjaciel lub znajomy przedstawiony przez Twojego znajomego. Oszustwa mogą i często mają miejsce w znanych okolicznościach.

11. Ciągnięcie dywanu

W branży kryptograficznej problem ma miejsce, gdy zespół zajmujący się projektem kryptograficznym zbiera pieniądze od inwestorów, a następnie nagle porzuca projekt i pozbawia go całej płynności. Wyciągnięcie dywanika zwykle ma miejsce, gdy zainteresowanie inwestorów jest największe.

12. Inne

Ta kategoria jest zarezerwowana dla wyjątkowych przypadków, w których ma miejsce oszustwo, ale okoliczności nie pasują do żadnej z naszych istniejących kategorii wymienionych powyżej.

Zobacz trzy przykłady w działaniu

Oto kilka przykładów tego, jak oszust może Cię obrać za cel.

Przykład 1: Fałszywa inwestycja

Użytkownik, którego nazwiemy Jackiem, wysyła pierwszą wiadomość do oszusta. Jack prawdopodobnie znalazł kontakt za pośrednictwem innego kanału mediów społecznościowych. Oszust reklamuje wysoce dochodowy program inwestycyjny, który gwarantuje wysokie zyski.

Jack zgadza się zainwestować pieniądze, ale później odkryje, że kontakt ukradł jego pieniądze.

Przykład 2: Oszustwo związane z zatrudnieniem

Z użytkownikiem, którego nazwiemy Mike, kontaktujemy się w sprawie niejasnej pracy z atrakcyjnym wynagrodzeniem. Oszust obiecuje, że firma zapłaci Mike'owi po wykonaniu zestawu zadań. Nie ma firmy, a oszust poprosi Mike'a o przesłanie opłaty depozytowej w ramach wymagań zadania.

Przykład 3: Podszywanie się pod Wsparcie Binance

Użytkownik, którego nazwiemy Lily, wchodzi na grupę na Telegramie zawierającą fałszywych „pracowników Binance” oferujących unikalne usługi przynoszące wysokie zyski. Po dokonaniu wielu wpłat na adresy portfeli wymienione w grupie Lily nie otrzymała jeszcze odpowiedzi od grupy.

Wniosek

Mamy nadzieję, że użytkownicy będą mogli wykorzystać tę wiedzę do podejmowania lepszych decyzji podczas poruszania się po ekosystemie kryptowalut. Jeśli uważasz, że jesteś obecnie celem oszusta – nawet jeśli masz wątpliwości – przestań odpowiadać, zatrzymaj wszelkie oczekujące przelewy i natychmiast zgłoś raport do wsparcia Binance. Dołożymy wszelkich starań, aby zapewnić pomoc w oparciu o dostarczone przez Ciebie dowody i materiały.

Dalsze czytanie

  • (FAQ) Jak zgłaszać oszustwa na wsparcie Binance

  • (Akademia) 8 typowych oszustw związanych z bitcoinami i jak ich unikać

  • (Blog) Jak rozpoznać i uniknąć typowych oszustw związanych z kryptowalutami

Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej ani nie ma ona na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.