Niedawna wiadomość, że nowojorski Departament Usług Finansowych (NYDFS) poinstruował emitenta monet stabilnych Paxos, aby zaprzestał bicia tokenów Binance USD (BUSD), w następstwie raportów amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) grożących podjęciem kroków prawnych przeciwko Paxos, po raz kolejny podkreślił niepewną pozycję monet stabilnych. Te waluty cyfrowe nie mają zdecentralizowanej opcji, która byłaby jednocześnie kapitałochłonna i stabilna. W tym artykule zbadamy stan rynku monet stabilnych i sposób, w jaki protokół Helio (HLOS) może zapewnić zdecentralizowane i stabilne rozwiązanie.

Problem ze stablecoinami

Stablecoiny to rodzaj kryptowaluty zabezpieczonej rezerwą aktywów o stabilnej wartości, takich jak dolar amerykański. Pomysł jest taki, że można ich używać do transakcji bez zmienności innych kryptowalut. Jednak obecny rynek monet stabilnych stoi przed kilkoma wyzwaniami.

Pierwszym wyzwaniem jest to, że większość monet typu stablecoin jest emitowanych przez scentralizowane podmioty, co czyni je podatnymi na presję regulacyjną. Ostatnie wydarzenia z BUSD i Paxos pokazują ryzyko związane ze scentralizowanymi monetami typu stablecoin. Scentralizowany podmiot może zostać zmuszony do zaprzestania emisji monet typu stablecoin lub stanąć w obliczu działań prawnych, które mogą zdestabilizować cały rynek monet stabilnych.

Drugie wyzwanie polega na tym, że większość monet stabilnych wymaga efektywności kapitałowej, co oznacza, że ​​rezerwa aktywów stanowiących zabezpieczenie monety stabilnej jest większa niż rzeczywista wartość monety stabilnej w obiegu. Ma to na celu zapewnienie stabilności monety stablecoin nawet w obliczu zmienności rynku. Nadzabezpieczenie jest jednak rozwiązaniem nieefektywnym kapitałowo, ponieważ wymaga od emitenta monety stablecoin posiadania większej liczby aktywów niż to konieczne, co może ograniczyć skalowalność monety stablecoin.

Opcje stablecoinów w łańcuchu BNB

Jedną z popularnych opcji monet stabilnych jest Binance USD (BUSD), która jest monetą typu stablecoin emitowaną i zarządzaną przez Paxos. Jednakże, ponieważ Paxos zaprzestaje bicia tokenów BUSD, ta opcja nie jest już opłacalna. Istnieją inne opcje monet stabilnych w Binance Chain, takie jak USD Coin (USDC) i Tether (USDT), ale one również są scentralizowane i wymagają nadmiernego zabezpieczenia, takiego jak DAI, TUSD lub PAX

Przedstawiamy protokół Helio

Helio Protocol to protokół płynności typu open source zbudowany na Binance Smart Chain (BNB), który umożliwia użytkownikom pożyczanie i zarabianie na natywnej detablecoinie, HAY. Protokół ma na celu pozycjonowanie HAY nie tylko jako pionierskiego, ale także wiodącego protokołu detablecoin w łańcuchu BNB. Zespół stojący za protokołem Helio pracował nad opracowaniem produktu typu stablecoin, który oferuje zrównoważony, rzeczywisty dochód i jest odporny na nastroje rynkowe wśród użytkowników. W tym artykule przyjrzymy się bliżej wizji, misji, historii, zaletom, strategii bezpieczeństwa, tokenomice i planom na przyszłość Helio Protocol.

Misją protokołu Helio jest dostarczenie produktu detablecoinowego, który oferuje zrównoważony, rzeczywisty dochód, odporny na nastroje rynkowe wśród użytkowników. Protokół ma na celu zakłócenie branży monet stabilnych poprzez dostarczenie produktu, który jednocześnie osiąga efektywność kapitałową, decentralizację i bezpieczeństwo. Obecnym celem Helio Protocol jest uczynienie HAY najpopularniejszym produktem typu detablecoin w ekosystemie BNB. W przyszłości zespół planuje wprowadzenie HAY do wielu sieci i stanie się siłą napędową masowego przyjęcia kryptowaluty.

Tło

Zespół stojący za protokołem Helio jest głęboko zaangażowany nie tylko w szerszy krajobraz kryptowalut, ale także w produkty stablecoin i ekosystem sieci BNB. Zespół wcześnie zdał sobie sprawę, że sieci BNB brakowało wiodącego zdecentralizowanego produktu typu stablecoin, jaki posiadały inne ekosystemy blockchain. Dlatego zespół przez bardzo długi czas powoli, ale systematycznie pracował nad koncepcją Helio i HAY. Zespół połączył siły wcześniej, aby zbudować protokół Helio wczesnym latem 2022 r., kiedy na rynkach doszło do upadku kilku dużych projektów i instytucji kryptograficznych.

Obecnie Helio Protocol ma bardzo szczupłą strukturę zespołu, a członkowie założyciele pozostają anonimowi. Zespół łączy jednak wieloletnie doświadczenie w czołowych firmach z branży finansowej, konsultingowej i technologicznej, a także wieloletnie doświadczenie w przestrzeni kryptowalut. Zespół jest zjednoczony w powszechnym przekonaniu, że monety stablecoin mogą działać jako kluczowy pomost w kierunku masowej adopcji kryptowalut i że sieć BNB to idealne miejsce do dalszego rozwoju.

Zalety protokołu Helio dla użytkowników w porównaniu z podobnymi projektami na głównym rynku finansowym

Jedną z kluczowych zalet protokołu Helio jest jego decentralizacja. W przeciwieństwie do innych monet stabilnych, takich jak BUSD, które są scentralizowane i zabezpieczone walutą fiducjarną utrzymywaną przez scentralizowanego depozytariusza, HAY jest wspierany przez zdecentralizowane aktywa kryptowalutowe, takie jak BNB. Dzięki temu jest on bardziej odporny na nastroje rynkowe i mniej podatny na ryzyko regulacyjne lub interwencje, jak ma to miejsce w przypadku Paxos i BUSD.

Kolejną zaletą protokołu Helio jest jego skupienie na efektywności kapitałowej. HAY umożliwia użytkownikom zarabianie na swoich zabezpieczeniach poprzez płynne stakowanie, czego nie oferują inne podobne produkty typu stablecoin Defi w łańcuchu BNB. Oznacza to, że użytkownicy mogą uzyskać dodatkowy zwrot ze swojego zabezpieczenia bez konieczności przechodzenia przez proces jego usuwania, co może być czasochłonne i może wiązać się z opłatami.

Dodatkowo współczynnik LTV protokołu Helio wynoszący ~66% zapewnia poziom bezpieczeństwa użytkownikom. Oznacza to, że za każde zdeponowane BNB o wartości 100 dolarów można pożyczyć do 66 dolarów HAY. Wskaźnik ten został przetestowany w boju w innych projektach DeFi, takich jak MakerDAO, i pomaga zapewnić, że zawsze będzie wystarczające zabezpieczenie na pokrycie wszelkich potencjalnych nieściągalnych długów, przy jednoczesnym utrzymaniu powiązania z USD.

Kolejną zaletą protokołu Helio jest jego kod źródłowy, który jest publicznie dostępny. Oznacza to, że każdy może przejrzeć kod i przyczynić się do jego rozwoju, poprawiając przejrzystość i bezpieczeństwo protokołu. Protokół Helio został również poddany audytowi przez wiodące firmy audytorskie, takie jak PeckShield, Certik i Veridise, co zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa i zapewnia użytkownikom spokój ducha.

Wreszcie protokół Helio oferuje użytkownikom możliwość uczestniczenia w zarządzaniu protokołem za pośrednictwem tokena HELIO. Oznacza to, że użytkownicy mogą mieć wpływ na przyszły kierunek protokołu i przyczynić się do jego rozwoju, co nie jest możliwe w przypadku tradycyjnych monet typu stablecoin, takich jak USDT czy Tether.

Ogólnie rzecz biorąc, protokół Helio oferuje użytkownikom unikalny zestaw korzyści w porównaniu z podobnymi projektami na głównym rynku finansowym, w tym decentralizację, efektywność kapitałową, bezpieczeństwo, przejrzystość i zarządzanie.Wniosek

Niedawny kryzys, który pojawił się wokół BUSD, uwydatnił pilną potrzebę zdecentralizowanej, stabilnej i kapitałowo efektywnej opcji monety typu stablecoin. Ponieważ BUSD jest główną monetą stablecoin, na której opiera się sieć BNB, ostatnie wiadomości dotyczące Paxos i NYDFS wzbudziły zaniepokojenie wśród użytkowników. W odpowiedzi na to protokół Helio przedstawia przekonujące rozwiązanie. Dzięki skalowalnej, zdecentralizowanej i stabilnej platformie do tworzenia monet stabilnych i zarządzania nimi, protokół Helio może stanowić realną alternatywę dla użytkowników poszukujących opcji monet stabilnych, która jest wolna od ryzyka centralizacji. W miarę dojrzewania rynku kryptowalut platformy takie jak Helio Protocol będą niewątpliwie odgrywać coraz bardziej kluczową rolę w opracowywaniu innowacyjnych i nowych rozwiązań dla wyzwań stojących przed branżą.

Chociaż protokół Helio nie dotarł jeszcze do TGE, społeczność może spodziewać się nowych, ekscytujących możliwości w najbliższej przyszłości. Powinniśmy zwracać uwagę na ten start-up na wczesnym etapie ze względu na jego obiecujące podstawy produktowe.

To nie jest porada inwestycyjna. Przed dokonaniem jakichkolwiek inwestycji wysokiego ryzyka w kryptowalutę lub aktywa cyfrowe inwestorzy powinni przeprowadzić szeroko zakrojone badania. Należy pamiętać, że wszelkie przelewy i transakcje odbywają się wyłącznie na własne ryzyko, a wszelkie straty, które możesz ponieść, są wyłącznie Twoją własnością.

Źródło: CoinWire