Kryzys #2008 znany jako „kryzys hipoteczny” to w rzeczywistości #BankingCrisis .

Zwróćmy uwagę na spready kredytowe #2007 , ale najpierw krótko wyjaśnię, czym one są:

Spread kredytowy to różnica w rentowności obligacji lub innych instrumentów dłużnych o różnym ryzyku kredytowym. Zazwyczaj rentowność obligacji korporacyjnych jest porównywana z rentownością obligacji rządowych o tym samym terminie zapadalności.

#CreditSpread pokazuje ryzyko niewypłacalności długu: im wyższy spread, tym większe ryzyko inwestorzy widzą w zdolności spółki lub innego emitenta obligacji do wywiązywania się ze swoich zobowiązań.

Negatywny wpływ na gospodarkę: Znaczny wzrost spreadów kredytowych może sygnalizować ogólne problemy gospodarcze, takie jak recesja. Może to utrudnić firmom i agencjom rządowym pozyskiwanie finansowania, co z kolei może spowolnić wzrost gospodarczy.

Na zrzucie ekranu widać, jak szybko rosły spready kredytowe w okresie poprzedzającym kryzys z 2008 r., co wyraźnie sygnalizowało zbliżające się problemy na rynku.