TL;DR

Kripto portfeļa balansēšana neatšķiras no tradicionālā portfeļa līdzsvarošanas. Jūs varat viegli samazināt savu kopējo risku atbilstoši savam profilam un ieguldījumu stratēģijai. Viss, kas nepieciešams, lai sāktu, ir vienkārši dažādot savus ieguldījumus dažādās kriptovalūtās.

Par to, cik lielā mērā jūs dažādojat, var diskutēt, jo abām pusēm ir plusi un mīnusi. Tomēr ir vispāratzīts, ka zināma dažādošana ir izdevīga. Jūs varat samazināt savu ieguldījumu risku, turot dažādus kriptovalūtas aktīvus (tostarp stabilās monētas) un regulāri līdzsvarojot savu līdzekļu sadalījumu.

Lai atvieglotu portfeļa pārvaldību, varat izmantot trešās puses portfeļa izsekotāju vai manuāli ierakstīt savus darījumus izklājlapā. Dažus izsekotājus var saistīt ar jūsu personīgajiem makiem un kriptovalūtas biržām, padarot procesu ērtāku.

Ievads

Uzsākt investīcijas kriptovalūtās ir tikpat vienkārša kā pirmā bitkoina (BTC), ētera (ETH) vai jebkuras citas kriptovalūtas iegāde. Lai gan daži investori izvēlas iegādāties un turēt lielākās kriptovalūtas, citi izvēlas eksperimentēt ar altkoiniem. Bet kāds ir labākais veids, kā to izdarīt? Jums ir lielāka iespēja gūt panākumus, rūpīgi pārdomājot savu aktīvu sadalījumu un regulāri līdzsvarojot savu kriptovalūtu portfeli. Atkarībā no jūsu riska tolerances ir daži veidi, kā to izdarīt. Portfeļa līdzsvarošana nav grūta, un rezultāti var burtiski atmaksāties.

Kas ir kriptoportfelis?

Kripto portfelis ir kriptovalūtu kolekcija, kas pieder investoram vai tirgotājam. Portfeļi parasti satur dažādus aktīvus, tostarp altkoīnus un kriptovalūtas finanšu produktus. Tas ir diezgan līdzīgs tradicionālajam ieguldījumu portfelim, izņemot to, ka jūs pieturaties pie vienas aktīvu klases. Varat manuāli izsekot savam kriptovalūtu portfelim, izmantojot izklājlapu, vai izmantot specializētus rīkus un programmatūru, lai aprēķinātu savu līdzdalību un peļņu. Labs portfeļa izsekotājs var noderēt. Izsekotāji ir būtiski dienas tirgotājiem un citiem īstermiņa tirgotājiem, taču tie piedāvā arī vērtību ilgtermiņa investoriem un HODLers.

Kas ir aktīvu sadale un diversifikācija?

Veidojot ieguldījumu portfeli, jums jāzina aktīvu izvietošanas un diversifikācijas jēdzieni. Aktīvu sadale attiecas uz ieguldījumiem dažādās aktīvu klasēs (piemēram, kriptovalūtās, akcijās, obligācijās, dārgmetālos, skaidrā naudā utt.). Diversifikācija attiecas uz jūsu ieguldījumu fondu sadalījumu dažādos aktīvos vai sektoros. Piemēram, jūs varētu dažādot savus akciju turējumus, investējot dažādās nozarēs, piemēram, lauksaimniecībā, tehnoloģijās, enerģētikā un veselības aprūpē. Abas šīs stratēģijas samazina jūsu kopējo risku.

Tehniski kriptovalūtas ir viena aktīvu klase. Taču kriptovalūtu portfelī varat dažādot produktus, monētas un žetonus, kuriem ir dažādi mērķi un lietošanas gadījumi. Piemēram, jūs varētu piešķirt savu portfeli ar 40% bitkoinu, 30% stabilu monētu, 15% NFT un 15% altcoins. Lai sīkāk izpētītu šo tēmu, skatiet rakstu Aktīvu piešķiršana un diversifikācijas skaidrojums.

Koncentrēti un daudzveidīgi kriptovalūtu portfeļi

Lielākā daļa padomu jums pateiks, ka jūsu kriptovalūtu portfelim ir jābūt diversificētam. Lai gan tas ir standarts investoriem, kapitāla sadalīšanai dažādiem aktīviem ir plusi un mīnusi. Kā jau minējām, diversificēts portfelis samazina kopējo risku un nepastāvību. Zaudējumus var kompensēt ar ieguvumiem un saglabāt savu pozīciju stabilu. Jūsu portfelim ir arī vairāk iespēju gūt peļņu ar katru jums piederošo monētu. Ne katrs ieguldījums būs ieguvējs, taču ar pareizu aktīvu sadali un diversifikāciju jūs, visticamāk, gūsit peļņu ilgtermiņā.

Tomēr, jo daudzveidīgāks ir jūsu portfelis, jo tuvāk tas izsekos kopējam tirgum. Lielākā daļa tirgotāju un investoru vēlas pārspēt tirgu ar lielāku peļņu. Ļoti diversificēts portfelis nodrošinās lielāku vidējo atdevi nekā veiksmīgs koncentrēts portfelis. Sliktākas veiktspējas līdzekļi var līdzsvarot augstu pelnītājus.

Arī diversificēta portfeļa pārvaldība prasa vairāk laika un izpētes. Lai ieguldītu saprātīgi, jums vajadzētu saprast, ko pērkat. Ar lielu portfeli samazināsies iespēja visu saprast. Ja jūsu portfelis atrodas dažādās blokķēdēs, jums, iespējams, būs jāizmanto vairāki maki un biržas, lai piekļūtu saviem aktīviem. Lēmumu dažādot vai nē, pieņemat jūs, taču vienmēr ir ieteicama dažādošana.

Dažādi kriptovalūtu veidi

Bitcoin ir visslavenākā kriptovalūta un lielākā pēc tirgus ierobežojuma. Taču labi sabalansēts portfelis ietvers dažādu monētu izvēli, lai samazinātu kopējo risku. Apskatīsim dažus no tiem.

Maksājumu monētas

Mūsdienās ir grūti atrast jaunas monētas, kas galvenokārt attiecas uz maksājumiem. Bet, ja jūs atgriežaties pie kriptovalūtu dzimšanas, lielākā daļa projektu bija sistēmas vērtības pārsūtīšanai. Bitcoin ir vispazīstamākais piemērs, taču mums ir arī Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) un Litecoin (LTC). Šīs monētas ir pirmās paaudzes kriptovalūtas, kas pastāvēja pirms Ethereum un viedo līgumu ieviešanas.

Stabilas monētas

Stabila monēta mēģina izsekot bāzes aktīvam, piemēram, fiat valūtai vai dārgmetālam. Piemēram, USDT piesaista ASV dolāru ar rezervēm, kas noteiktas attiecībā 1:1. PAX Gold (PAXG) izmanto to pašu sistēmu, bet saista monētu ar vienas smalkas Trojas unces zelta, kas tiek turētas rezervēs, cenu. Lai gan stabilās monētas ne vienmēr nodrošina lielu peļņu, tās atbilst savam nosaukumam un nodrošina stabilitāti.

Kriptovalūtu tirgus ir nepastāvīgs, tāpēc ir noderīgi, ja jūsu portfelī ir kaut kas tāds, kas saglabā tā vērtību. Ja stabilā monēta piesaista kaut ko ārpus kriptovalūtas ekosistēmas, kriptovalūtu tirgus kritumam nevajadzētu to ietekmēt. Ja vēlaties izņemt žetonus no projekta, varat tos ātri pārsūtīt uz stabilu dolāru, piemēram, USDT, lai aizsargātu savus ieguvumus. Konvertēšana par fiat ir daudz ilgāks process nekā tirgošanās ar stabilu monētu.

Drošības žetoni

Tāpat kā tradicionālie vērtspapīri, drošības marķieris var attēlot daudzas lietas. Tas varētu būt uzņēmuma kapitāls, kāda projekta emitēta obligācija vai pat balsstiesības. Vērtspapīri ir faktiski digitalizēti un ievietoti blokķēdē, kas nozīmē, ka uz tiem lielākoties attiecas tie paši noteikumi. Šī iemesla dēļ drošības marķieri ir vietējo regulatoru jurisdikcijā, un pirms to izdošanas tiem ir jāveic juridisks process.

Lietderības marķieri

Lietderības marķieris darbojas kā pakalpojuma vai produkta atslēga. Piemēram, BNB un ETH ir lietderības marķieri. Cita starpā varat tos izmantot, lai samaksātu par darījumu maksu, mijiedarbojoties ar decentralizētām lietojumprogrammām (DApps). Daudzi projekti izdod savus lietderības žetonus, lai piesaistītu līdzekļus monētu piedāvājumā. Teorētiski marķiera vērtībai jābūt tiešai saiknei ar tā lietderības vērtību.

Pārvaldības žetoni

Ja jums ir pārvaldības pilnvaras, jūs varat saņemt balsstiesības par projektu un pat daļu no ieņēmumiem. Jūs, visticamāk, atradīsit šos žetonus decentralizētās finanšu (DeFi) platformās, piemēram, PancakeSwap, Uniswap vai SushiSwap. Tāpat kā lietderības marķieri, arī pārvaldības marķiera vērtība ir tieši saistīta ar pamatā esošā projekta panākumiem.

Finanšu kriptogrāfijas produkti

Portfelim nav tikai jāsastāv no dažādu monētu turēšanas. Finanšu kriptovalūtu produkti var arī palīdzēt vēl vairāk dažādot jūsu portfeli. Padomājiet par to mazliet kā par ieguldījumu valsts obligācijās, ETF vai kopfondos, nevis tikai akciju turēšanā. Ir pieejams milzīgs produktu daudzums, kuros varat ieguldīt dažādās blokķēdēs un DApps.

Kā izveidot līdzsvarotu kriptovalūtu portfeli

Katram investoram vai tirgotājam būs savas idejas par to, kas veido labi sabalansētu kriptovalūtu portfeli. Tomēr ir daži vispārīgi noteikumi, kurus vērts apsvērt:

1. Sadaliet savu portfeli starp augsta, vidēja un zema riska ieguldījumiem un piešķiriet tiem atbilstošus svērumus. Portfelis, kurā ir liela daļa augsta riska ieguldījumu, noteikti nav līdzsvarots. Tas var sniegt jums lielākus ieguvumus, bet var arī radīt milzīgus zaudējumus. Jūsu riska profils noteiks, kas jums ir vispiemērotākais, taču tam vajadzētu būt zināmai kombinācijai.

2. Apsveriet iespēju turēt dažas stabilas monētas, lai nodrošinātu jūsu portfeļa likviditāti. Stabilās monētas ir daudzu DeFi platformu atslēga, un tās var palīdzēt ātri un viegli fiksēt peļņu vai iziet no pozīcijas.

3. Ja nepieciešams, līdzsvarojiet savu portfeli. Kriptogrāfijas tirgus ir ļoti nestabils, un jūsu lēmumiem vajadzētu mainīties atkarībā no pašreizējās situācijas.

4. Stratēģiski sadaliet jaunu kapitālu, lai izvairītos no kādas jūsu portfeļa jomas pārmērīgas svēršanas. Ja nesen esat guvis lielu peļņu no vienas monētas, var būt vilinoši iekasēt vairāk naudas. Neļaujiet alkatībai traucēt, un padomājiet, kur labāk novietot naudu.

5. Veiciet savu izpēti. Jūs tiešām nevarat pārspēt šo klasisko padomu. Jūs ieguldāt savu naudu, tāpēc nepaļaujieties tikai uz citu padomiem. Padomus par iespējamās krāpniecības atklāšanu skatiet sadaļā 5 izplatītas kriptovalūtas izkrāpšanas un kā no tām izvairīties.

6. Ieguldiet tikai to, ko varat atļauties zaudēt. Jūsu portfelis nav pareizi līdzsvarots, ja jūtaties saspringts par to. Jūsu nostāja nedrīkst radīt nopietnas sekas gadījumā, ja lietas noiet ļoti nepareizi.

Kripto portfeļa izsekotāji

Portfeļa izsekotājs ir programma vai pakalpojums, kas ļauj izsekot jūsu līdzdalības kustībām. Varat redzēt, kā jūsu pašreizējais piešķīrums atbilst jūsu ilgtermiņa mērķiem, un izsekot progresam. Šeit ir daži piemēri, kurus jūs varētu vēlēties apsvērt:

CoinMarketCap

CoinMarketCap ir ļoti populārs cenu izsekotājs, kas ir izstrādājis savu portfeļa funkciju. Portfeļa izsekotājs ir pieejams bez maksas galddatoros un mobilajās ierīcēs. Lai izmantotu portfeļa izsekotāju, jums ir manuāli jāpievieno uzkrājumi, jo tas netiek savienots ar jūsu maku vai biržu. Ir arī iespēja pievienot cenas, par kurām iegādājāties, lai precīzi izsekotu jūsu peļņai.

CoinGecko

CoinGecko galvenokārt ir pazīstams ar savu kriptovalūtas cenu izsekošanu, taču tam ir arī portfeļa opcija. To var izmantot bez maksas, un tas ir pieejams jūsu pārlūkprogrammā vai mobilajā ierīcē. Ja jau esat parasts CoinGecko lietotājs, ir vērts izmēģināt arī izsekotāju.

Noslēguma domas

Liela daļa kriptovalūtu tirgus ir atkarīga no Bitcoin veselības. Bet tas nav iemesls, lai nesabalansētu savu portfeli. Dažādi kriptovalūtu ieguldījumi var kompensēt dažus zaudējumus, kas rodas Bitcoin avārijas gadījumā, tāpēc vienmēr ir vērts veikt dažādošanu. Atcerieties, ka portfeļa līdzsvarošana ir daudz vairāk nekā vairāku monētu turēšana. Neliela stratēģija palīdzēs izveidot piemērotu portfeli jūsu riska tolerancei.

Tālāka lasīšana

  • Kā noteikt personīgos finanšu mērķus un tos sasniegt

  • Kas ir frakcionētā rezerve?

  • Rokasgrāmata iesācējiem decentralizētās finansēs (DeFi)

Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs jums tiek piedāvāts “tāds, kāds ir” tikai vispārīgas informācijas un izglītošanas nolūkos, bez jebkāda veida pārstāvniecības vai garantijas. To nevajadzētu interpretēt kā finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu, kā arī tas nav paredzēts, lai ieteiktu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Jums jālūdz savs padoms pie atbilstošiem profesionāliem konsultantiem. Ja rakstu ir pievienojis trešās puses līdzautors, lūdzu, ņemiet vērā, ka šie paustie viedokļi pieder trešās puses līdzautoram un ne vienmēr atspoguļo Binance Academy uzskatus. Lūdzu, izlasiet mūsu pilno atrunu šeit, lai iegūtu sīkāku informāciju. Digitālo aktīvu cenas var būt nepastāvīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai pieaugt, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem investīciju lēmumiem, un Binance Academy nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Šo materiālu nevajadzētu uzskatīt par finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.