TL;DR

Riska pārvaldība ir būtiska atbildīgas investēšanas un tirdzniecības sastāvdaļa. Tas var samazināt jūsu portfeļa kopējo risku dažādos veidos — piemēram, varat diversificēt savus ieguldījumus, nodrošināties pret finanšu notikumiem vai īstenot vienkāršus stop-loss un take-profit orderus.

Ievads

Riska samazināšana ir daudzu investoru un tirgotāju prioritāte. Pat ja jūsu riska tolerance ir augsta, jūs joprojām kaut kādā veidā nosvērsit savu ieguldījumu risku un atdevi. Tomēr riska pārvaldībā ir vairāk nekā vienkārši mazāk riskantu darījumu vai ieguldījumu izvēle. Ir pieejams visaptverošs riska pārvaldības stratēģiju rīku kopums, no kuriem daudzi ir piemēroti arī iesācējiem.

Kas ir riska pārvaldība?

Risku pārvaldība ietver ar jūsu ieguldījumiem saistīto finanšu risku prognozēšanu un identificēšanu, lai tos samazinātu. Pēc tam investori izmanto riska pārvaldības stratēģijas, lai palīdzētu viņiem pārvaldīt sava portfeļa risku. Pirmais kritiskais solis ir novērtēt savu pašreizējo risku un pēc tam izstrādāt stratēģijas un plānus tiem.

Riska pārvaldības stratēģijas ir plāni un stratēģiskas darbības, ko tirgotāji un investori īsteno pēc ieguldījumu risku identificēšanas. Šīs stratēģijas samazina risku un var ietvert plašu finanšu darbību klāstu, piemēram, zaudējumu apdrošināšanu un portfeļa diversifikāciju dažādās aktīvu klasēs.

Papildus aktīvai riska pārvaldības praksei ir svarīgi izprast risku pārvaldības plānošanas pamatus. Ir četras galvenās plānošanas metodes, kuras jums vajadzētu apsvērt pirms konkrētas riska pārvaldības stratēģijas uzsākšanas, jo jūsu izvēlētā metode noteiks jūsu vēlamo stratēģiju.

Četras galvenās riska pārvaldības plānošanas metodes

  1. Pieņemšana: lēmums uzņemties risku ieguldīt aktīvā, bet netērēt naudu, lai no tā izvairītos, jo iespējamie zaudējumi nav nozīmīgi.

  2. Nodošana: ieguldījumu riska nodošana trešajai pusei par maksu.

  3. Izvairīšanās: neieguldot aktīvos ar iespējamu risku.

  4. Samazināšana: riskantu ieguldījumu finansiālo seku samazināšana, diversificējot portfeli. Tas var būt vienā un tajā pašā aktīvu klasē vai pat dažādās nozarēs un aktīvos.

Kāpēc riska pārvaldības stratēģija ir svarīga kriptovalūtā?

Ir vispārzināms, ka kriptovalūta kā aktīvu klase ir viens no augstāka riska ieguldījumiem, kas pieejams vidusmēra investoram. Cenas ir izrādījušās nepastāvīgas, projekti var sabrukt vienas nakts laikā, un blokķēdes tehnoloģiju var būt grūti saprast jaunpienācējiem.

Tā kā kriptovalūta strauji attīstās, ir obligāti jāizmanto pareiza riska pārvaldības prakse un stratēģijas, lai samazinātu jūsu pakļautību potenciālajiem riskiem. Tas ir arī būtisks solis, lai kļūtu par veiksmīgu un atbildīgu tirgotāju.

Lasiet tālāk, lai uzzinātu par piecām riska pārvaldības stratēģijām, kas var gūt labumu jūsu kriptovalūtu portfelim.

1. stratēģija: apsveriet 1% noteikumu

1% noteikums ir vienkārša riska pārvaldības stratēģija, kas paredz neriskēt vairāk par 1% no jūsu kopējā kapitāla ieguldījumam vai tirdzniecībai. Ja jums ir jāiegulda USD 10 000 un vēlaties ievērot 1% noteikumu, ir daži veidi, kā to izdarīt. 

Viens no tiem būtu iegādāties bitcoīnu (BTC) USD 10 000 vērtībā un iestatīt stop-loss vai stop-limit orderi, lai pārdotu par USD 9 900. Šeit jūs samazinātu savus zaudējumus par 1% no kopējā ieguldījumu kapitāla (100 USD).

Varat arī iegādāties ētera (ETH) USD 100, nenosakot zaudējumu apturēšanas rīkojumu, jo jūs zaudētu tikai maksimāli 1% no sava kopējā kapitāla, ja ETH cena nokristos līdz 0. 1% noteikums to nedara. ietekmēt jūsu ieguldījumu lielumu, bet summu, kuru esat gatavs riskēt ar ieguldījumu.

1% noteikums ir īpaši svarīgs kriptovalūtu lietotājiem tirgus nepastāvības dēļ. Var būt viegli kļūt mantkārīgs, un daži investori var ieguldīt pārāk daudz vienā ieguldījumā un pat ciest lielus zaudējumus, gaidot, ka viņu veiksme mainīsies.

2. stratēģija: zaudējumu apturēšanas un peļņas gūšanas punktu noteikšana

Stop-loss orderis nosaka iepriekš noteiktu cenu aktīvam, par kuru pozīcija tiks slēgta. Stop cena ir iestatīta zem pašreizējās cenas un, kad tā tiek aktivizēta, palīdz aizsargāties pret turpmākiem zaudējumiem. Take-profit order darbojas pretēji, nosakot cenu, par kuru vēlaties slēgt savu pozīciju un fiksēt noteiktu peļņu.

Stop-loss un take-profit orderi palīdz pārvaldīt risku divos veidos. Pirmkārt, tos var iestatīt iepriekš, un tie tiks izpildīti automātiski. Nav jābūt pieejamam visu diennakti, un jūsu iepriekš iestatītie pasūtījumi tiks aktivizēti, ja cenas būs īpaši nepastāvīgas. Tas arī ļauj noteikt reālistiskus ierobežojumus zaudējumiem un peļņai, ko varat uzņemties. 

Labāk ir noteikt šos ierobežojumus iepriekš, nevis pašā karstumā. Lai gan var būt dīvaini domāt par peļņas gūšanas pasūtījumiem kā daļu no riska pārvaldības, jums nevajadzētu aizmirst, ka, jo ilgāk gaidāt peļņas gūšanu, jo lielāks ir risks, ka tirgus atkal var kristies, gaidot papildu augšupeju.

3. stratēģija: dažādojiet un ierobežojiet

Portfeļa diversifikācija ir viens no populārākajiem un svarīgākajiem instrumentiem, lai samazinātu kopējo ieguldījumu risku. Diversificēts portfelis netiks pārāk daudz ieguldīts nevienā aktīvos vai aktīvu klasē, samazinot lielu zaudējumu risku no viena konkrēta aktīva vai aktīvu klases. Piemēram, jūs varat turēt dažādas monētas un žetonus, kā arī nodrošināt likviditāti un aizdevumus.

Riska ierobežošana ir nedaudz progresīvāka stratēģija, lai aizsargātu peļņu vai samazinātu zaudējumus, iegādājoties citu aktīvu. Parasti šie aktīvi ir apgriezti korelēti. Diversifikācija var būt riska ierobežošanas veids, bet, iespējams, vispazīstamākais piemērs ir nākotnes līgumi.

Nākotnes līgums ļauj fiksēt aktīva cenu nākotnē. Iedomājieties, piemēram, jūs uzskatāt, ka bitcoin cena samazināsies, tāpēc jūs nolemjat nodrošināties pret šo risku un slēgt nākotnes līgumu, lai trīs mēnešu laikā pārdotu BTC par 20 000 USD. Ja bitcoin cena patiešām samazināsies līdz USD 15 000 trīs mēnešus vēlāk, jūs gūsit peļņu no savas nākotnes pozīcijas. 

Ir vērts atcerēties, ka nākotnes līgumi tiek nokārtoti finansiāli, un jums nav jāpiegādā monētas fiziski. Šajā gadījumā persona, kas atrodas jūsu līguma otrā pusē, maksātu jums 5000 USD (starpība starp tūlītējo cenu un nākotnes līgumu), un jūs būtu nodrošinājuši risku, ka bitcoin cena samazināsies.

Kā minēts, kriptogrāfijas pasaule ir nestabila. Tomēr joprojām pastāv iespējas diversificēt šīs aktīvu kategorijas ietvaros un izmantot riska ierobežošanas iespējas. Kriptogrāfijas diversifikācija ir daudz svarīgāka nekā tradicionālākos finanšu tirgos ar mazāku nepastāvību.

4. stratēģija: sagatavojiet izejas stratēģiju

Izejas stratēģija ir vienkārša, bet efektīva metode lielu zaudējumu riska samazināšanai. Pieturoties pie plāna, jūs varat gūt peļņu vai samazināt zaudējumus iepriekš noteiktā brīdī.

Bieži vien ir viegli vēlēties turpināt, gūstot peļņu vai pārāk daudz uzticēties kriptovalūtai, pat ja cenas krītas. Ažiotāža, maksimālisma vai tirdzniecības kopienas aizraušanās var arī aptumšot jūsu lēmumu pieņemšanu.

Viens no veidiem, kā veiksmīgi īstenot izejas stratēģiju, ir ierobežot pasūtījumu izmantošana. Varat iestatīt, lai tie automātiski tiktu aktivizēti par jūsu limita cenu neatkarīgi no tā, vai vēlaties gūt peļņu vai iestatīt maksimālos zaudējumus. 

5. stratēģija: izpētiet pats (DYOR)

DYOR ir jebkura investora neatņemama riska samazināšanas stratēģija. Interneta laikmetā ir vieglāk nekā jebkad agrāk veikt savu izpēti. Pirms ieguldīšanas žetonā, monētā, projektā vai citā īpašumā, jums ir jāveic uzticamības pārbaude. Ir svarīgi pārbaudīt būtisku informāciju par projektu, piemēram, tā balto grāmatu, tokenomiku, partnerattiecības, ceļvedi, kopienu un citus pamatus.

Tomēr dezinformācija izplatās ātri, un ikviens var iesniegt savus viedokļus tiešsaistē kā faktus. Veicot izpēti, apsveriet, kur iegūstat informāciju un kontekstu, kādā tā tiek pasniegta. Šiliņš ir ierasts, un projekti vai investori var izplatīt nepatiesas, neobjektīvas vai reklāmas ziņas tā, it kā tās būtu patiesas un patiesas.

Noslēguma domas

Izmantojot piecas norādītās riska pārvaldības stratēģijas, jums būs efektīvs rīku komplekts, kas palīdzēs samazināt jūsu portfeļa risku. Pat vienkāršu metožu izmantošana, kas aptver lielāko daļu jomu, palīdzēs ieguldīt atbildīgāk. Skalas otrā galā ir iespēja izveidot riska pārvaldības plānus ar progresīvākām, padziļinātām stratēģijām.

Lai ienirt tēmā, skatiet šādus rakstus:

  • Kā pārvaldīt risku un tirgoties atbildīgi | Binance atbalsts

  • Kāda ir riska/atlīdzības attiecība un kā to izmantot | Binance akadēmija 

  • 3 iemesli, kāpēc Binance Futures ir tirgotāju vēlamā riska ierobežošanas vieta