Galvenās atziņas
DeFi agregatori apkopo informāciju un pakalpojumus no vairākiem decentralizētas finanses (DeFi) platformām un konsolidē tos vienā viegli lietojamā saskarnē.
Viņi palīdz lietotājiem atrast labākās likmes tokenu maiņai, aizdošanai, aizņemšanai un ražas lauksaimniecībai, optimizējot darījumus dažādās platformās.
Izmantojot viedos līgumus un viedās maršrutēšanas metodes, agregatori var sadalīt vai pārvaldīt darījumus, lai nodrošinātu labākos darījumus un samazinātu izmaksas.
Lai gan tie padara DeFi vieglāku un var uzlabot ienākumus, lietotājiem arī jāapzinās riski, piemēram, viedo līgumu kļūdas un straujas izmaiņas tirgū.
Ievads
Decentralizētās finanses, pazīstamas arī kā DeFi, ir mainījušas veidu, kā mēs izmantojam finansiālos pakalpojumus, ļaujot indivīdiem aizdot, aizņemties, tirgot un pelnīt, nepaļaujoties uz bankām vai citiem starpniekiem. Laika gaitā ir parādījušās daudzas DeFi platformas, katra piedāvājot atšķirīgas iespējas aizdošanai, stakingam vai tokenu apmaiņai. Ar tik daudz atsevišķu platformu labāko darījumu atrašana var būt izaicinājums. Pārbaudīt katru platformu vienu pēc otras prasa daudz laika un var būt apgrūtinoši, īpaši jauniem lietotājiem.
Šeit iejaucas DeFi agregatori. Tie apkopo datus no daudziem DeFi platformām un izmanto algoritmus un programmas, lai identificētu jums vispiemērotākās iespējas.
Kas ir DeFi agregatori?
DeFi agregatori ir vietnes vai lietotnes, kas apkopo informāciju no vairākiem DeFi avotiem, tostarp decentralizētām biržām (DEX), aizdošanas protokoliem un likviditātes baseiniem. Vietā, lai apmeklētu katru platformu atsevišķi, jūs varat izmantot agregatoru, lai vienlaicīgi apskatītu visus pieejamos tarifus un iespējas.
Piemēram, kad lietotājs apmaina tokenus, viņš var vēlēties iegūt labāko cenu ar zemākajām maksām un minimālu slīdēšanu. DeFi agregatori pārskata daudzas decentralizētās biržas un likviditātes baseinus, lai identificētu un izpildītu darījumus pa visizdevīgākajiem ceļiem. Līdzīgi, aizdošanas vai ienesīguma lauksaimniecībā agregatori salīdzina procentu likmes vai atdeves starp protokoliem.
Kā darbojas DeFi agregatori?
Datu apkopošana
Agregatori nepārtraukti seko līdzi cenām, pieejamai likviditātei, aizdošanas likmēm un atdevei no daudzām DeFi platformām. Viņi iegūst šo informāciju, izmantojot API, tiešas blokķēdes vaicājumus, orakulus un viedos līgumus. Tā kā DeFi tirgi strauji mainās, labam agregatoram ir jāatjaunina dati vairākas reizes sekundē, lai saglabātu precīzu informāciju.
Viedā maršrutizācija
Pēc datu apkopošanas agregatori izmanto sarežģītus algoritmus, lai noskaidrotu labāko veidu jūsu darījuma pabeigšanai. Tokenu apmaiņai viņi var sadalīt jūsu darījumu daļās un nosūtīt tās caur dažādiem biržām vai baseiniem, lai samazinātu izmaksas un samazinātu cenu ietekmi. Aizdošanas vai lauksaimniecības gadījumā viņi meklē protokolus, kas piedāvā visaugstākās atdeves, ņemot vērā maksas un riskus.
Šis solis ir svarīgs, jo likviditāte DeFi ir izkliedēta pa vairākiem platformām. Vietā, lai paļautos uz vienu vietu, agregatori var izplatīt jūsu darījumus, lai panāktu labāku vispārēju izpildi.
Viedo līgumu izpilde
Kad labākā maršruta izvēle ir izdarīta, agregatori izmanto viedos līgumus, lai automātiski veiktu jūsu darījumus. Šie programmatūras risinājumi darbojas tieši uz blokķēdes, novēršot starpnieku nepieciešamību un palīdzot izvairīties no kļūdām un kavējumiem. Viedie līgumi arī nodrošina atomiskumu, kas nozīmē, ka viss darījums vai nu izdodas, vai pilnībā neizdodas.
Lietotāju pieredze
DeFi agregatori nodrošina vienkāršus informācijas panelus, kas ļauj lietotājiem izvēlēties savas vēlamās darbības, piemēram, apmainīt tokenus, aizdot kriptovalūtu vai stakingam par atlīdzību. Agregators pēc tam parāda ieteiktās iespējas, kas sakārtotas pēc kritērijiem, piemēram, cenas vai atdeves. Dažas platformas arī ļauj iestatīt preferences, piemēram, pieļaujamo slīdēšanu vai optimizāciju zemāku gāzes maksu (darījumu izmaksu) gadījumā.
Priekšrocības un trūkumi
Potenciālie ieguvumi
Ietaupa laiku un pūles: Agregatori samazina nepieciešamību pēc manuālas izpētes un salīdzināšanas starp vairākām DeFi platformām. Tas var būt īpaši vērtīgi lietotājiem ar ierobežotu laiku vai mazāk tehniskām prasmēm.
Labākas darījumu iespējas: Izmantojot algoritmus un maršrutizēšanas mehānismus, agregatori bieži palīdz lietotājiem nodrošināt labākas cenas vai atdeves.
Vienkāršota piekļuve: Agregatori samazina ieejas barjeru DeFi jaunajiem lietotājiem, apvienojot sarežģītas procedūras vienkāršos darba procesos.
Uzlabo tirgus efektivitāti: Agregatori veicina dziļāku likviditāti un cenu atklāšanu, savienojot fragmentētus tirgus un veicinot konkurenci starp protokoliem.
Potenciālie riski
Viedo līgumu ievainojamības: Agregatori ir balstīti uz viedajiem līgumiem, un, kā jebkuram DeFi protokolam, šajos līgumos var būt kļūdas vai drošības trūkumi. Ja tās tiek izmantotas, šādas ievainojamības var novest pie uzbrukumiem un potenciālas finansiālas zaudēšanas.
Ātras tirgus izmaiņas: DeFi cenas un likmes var strauji svārstīties. “Labākais” maršruts vai likme, ko identificējis agregators, var kļūt novecojis darījuma apstiprināšanas procesā.
Centralizācijas riski: Daži agregatori var paļauties uz centralizētu infrastruktūru vai vārtiem, kas ievieš pretējo pusi risku.
Sarežģītība un maksas: Agregatori var pievienot izmaksas, piemēram, pakalpojumu maksas un gāzes izdevumus, kas var samazināt potenciālos ietaupījumus. To daudzkārtējā maršrutizēšanas procesa dēļ arī palielinās sarežģītība un var rasties riski, piemēram, augstāka gāzes izmantošana un slīdēšana.
DeFi agregatoru piemēri
1inch: Fokusējas uz decentralizētu biržu (DEX) agregāciju. Protokols skenē vairākas DEX, lai atrastu visefektīvākos maršrutus tokenu apmaiņai.
Yearn.finance: Specializējas ienesīguma lauksaimniecības agregācijā. Platforma automatizē aktīvu noguldīšanas procesu, palīdzot lietotājiem maksimizēt atdevi bez nepieciešamības pēc nepārtrauktas uzraudzības.
Zapper: Piedāvā informācijas paneli, kas apvieno dažādas DeFi pozīcijas vienuviet, padarot to vieglāku portfeļu pārvaldīšanai un piekļuvei ienesīguma iespējām.
Nobeiguma domas
DeFi agregatori ir noderīgi rīki, kas var palīdzēt jums vieglāk un efektīvāk mijiedarboties ar decentralizētām finansēm. Apvienojot datus, optimizējot darījumu ceļus un automatizējot izpildi, tie padara DeFi pieejamāku un potenciāli izdevīgāku. Tomēr DeFi joma ietver dažādus riskus, tāpēc pārliecinieties, ka saprotat produktus, pirms riskējat ar saviem aktīviem, un ieguldiet tikai to, ko varat atļauties zaudēt.
Turpmākā lasīšana
Kas ir reālās pasaules aktīvi (RWA) DeFi un kriptovalūtā?
Kas ir automatizēts tirgus veidotājs (AMM)?
Kas ir Uniswap V4?
Atruna: Šis saturs tiek prezentēts jums uz “kā ir” pamata vispārīgai informācijai un izglītojošiem mērķiem, bez jebkādas veida pārstāvniecības vai garantijas. To nedrīkst interpretēt kā finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu, un tas nav paredzēts, lai ieteiktu kāda specifiska produkta vai pakalpojuma iegādi. Jums jākonsultējas ar saviem profesionālajiem padomdevējiem. Šajā rakstā minētie produkti var nebūt pieejami jūsu reģionā. Ja rakstu sagatavojis trešās puses autors, lūdzu, ņemiet vērā, ka izteiktās domas pieder trešās puses autoram un neizsaka Binance Academy viedokli. Lūdzu, izlasiet mūsu pilnu atrunu, lai iegūtu papildu informāciju. Digitālo aktīvu cenas var būt svārstīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai pieaugt, un jūs varat neatgūt ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par savām ieguldījumu izmaksām, un Binance Academy nav atbildīga par jebkādiem zaudējumiem, ko varat ciest. Šo materiālu nedrīkst interpretēt kā finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu. Lai iegūtu vairāk informācijas, skatiet mūsu Lietošanas noteikumus un Risku brīdinājumu.