TL;DR

Ienesīguma audzēšana ir kriptovalūtu izmantošana pasīvo ienākumu vai ienesīguma gūšanai. Tas parasti ietver likviditātes nodrošināšanu DeFi protokoliem vai kriptovalūtu līdzekļu aizdošanu vai ieķīlāšanu apmaiņā pret atlīdzību. Daži ražas lauksaimnieki tos visus izmanto vienlaikus. Tāpat kā ar visām kriptovalūtu iespējām, ražas lauksaimniecība nav bez riskiem. Pastāvīgi zaudējumi, kļūdas viedos līgumos vai protokolos un pārmērīgas gāzes maksas ir daži riski, ar kuriem saskaras lauksaimnieki.

Līdz ar to ražas lauksaimniekiem ir jāveic rūpīga izpēte, pirms ieguldīt savus līdzekļus ražas saimniecībā. Daži izplatīti veidi, kā to izdarīt, ietver ar ieguldījumu saistītās komandas, drošības, marķiera veida un laika skalas izmeklēšanu. Lai gan DYOR (veicot savu izpēti) nevar pilnībā novērst kriptovalūtu zudumus, tas var palīdzēt mazināt riskus.

Ievads

Vienkāršākajā veidā ražas lauksaimniecība izmanto dīkstāves kriptovalūtas aktīvus, lai nopelnītu kriptovalūtu procentus. Izmantojot viedos līgumus, īpašnieki var aizdot savu kriptovalūtu citiem un pretī saņemt atlīdzību. Decentralizētās finanšu (DeFi) ekosistēmā ir daži veidi, kā iegūt peļņu no kriptovalūtas, un visizplatītākie ir:

  1. Aktīvu aizdošana, izmantojot kriptoaizdevuma protokolu.

  2. Kriptovalūtas ielikšana protokolā.

  3. Kļūstot par likviditātes nodrošinātāju (LP) DeFi protokolam (piemēram, decentralizētai apmaiņai (DEX)) un saņemot LP atlīdzības (skatiet LP marķierus).

Daudzi ražas lauksaimnieki izmanto vienu vai vairākas no iepriekš minētajām metodēm, lai izveidotu pasīvo ienākumu plūsmu. Tomēr, tāpat kā citām DeFi iespējām, ražas audzēšanai ir savi riski. Neatkarīgi no tā, vai plānojat kļūt par ražas lauksaimnieku vai vienkārši interesējaties par tā mehāniku, ir lietderīgi veikt pienācīgu rūpību.

Ražas lauksaimniecības riski

Neatgriezenisks zaudējums

Iespējams, visredzamākais risks ražas audzēšanā un DeFi telpā kopumā ir nepārejoši zaudējumi. Kad kriptovalūtu īpašnieki piedalās ražas lauksaimniecībā, viņi bieži bloķē savu kriptovalūtu uz noteiktu laiku, padarot šos aktīvus salīdzinoši nelikvīdus.

Neatgriezeniski zaudējumi rodas, kad jūsu žetonu cena mainās no cenas, par kādu jūs tos noguldījāt pūlā. Jo lielākas izmaiņas, jo lielāki zaudējumi neatkarīgi no cenas virziena.

Lai gan nopelnītās lauksaimniecības nodevas var palīdzēt kompensēt zaudējumus, tas ne vienmēr notiek un var radīt lielu risku. Ja vēlaties uzzināt vairāk, izlasiet mūsu padziļināto skaidrojumu par nepārejošiem zaudējumiem.

Hacks

Viedie līgumi kontrolē DeFi protokolus, un viena kļūda viedā līguma kodā var izraisīt marķiera vērtības samazināšanos līdz nullei. Šo risku pastiprina fakts, ka ļaunprātīgs hakeris var izmantot kļūdu vai drošības problēmu, lai manipulētu ar projektu.

Krāpniecība

Kāds ar sliktiem nodomiem un pareizo prasmju kopumu var izveidot DeFi platformu un nodot to kā likumīgu ražas audzēšanas vietni. Galu galā DeFi projekti ir atvērtā koda, caurspīdīgi un bez atļaujām, kas nozīmē, ka ikviens var kopēt pamatā esošo kodu un izveidot jaunu projektu. Lai gan agrīnie lietotāji parasti tiek atalgoti labāk, pirms to darīt, padomājiet divreiz, jo liela atlīdzība ir saistīta ar lielu risku.

Jaunizveidotās ražas audzēšanas platformas var būt grūtāk izpētīt, jo lietotāju atsauksmes un informācija par tām parasti ir ierobežota. Esiet īpaši piesardzīgs ar šādām platformām, jo, iespējams, nevarēsit izņemt noguldītos līdzekļus vai pieprasīt atlīdzību pat tad, ja pēc apņemšanās izmantot šādu platformu pārdomājat.

Augstas gāzes maksas

Ja tīkls ir pārslogots, tas parasti izraisa gāzes maksu pieaugumu. Šādi nepieredzēti pieaugumi ietekmē ražas lauksaimniekus ar mazākiem līdzekļiem, jo ​​maksa par gāzi var apēst viņu nopelnītos maksājumus. Pat ja viņi izvēlas atstāt savus aktīvus pūlā, citi riski, piemēram, nepārejoši zaudējumi un likvidācija, tos joprojām var ietekmēt.

Izplatītākie DYOR veidi

Drošība

Ražas audzēšanas un DeFi protokolu drošības nodrošināšana ir ļoti svarīga, lai novērstu ļaunprātīgus uzbrukumus. Lai samazinātu šādu uzbrukumu risku, ir svarīgi pārliecināties, vai viedā līguma kodu ir pārbaudījis cienījams avots. Meklējiet DeFi projektus, kuru viedie līgumi ir rūpīgi pārbaudīti.

Neskaitāmi DeFi projekti sākas ar veiksmīgiem DeFi protokoliem, piemēram, UniSwap. Tomēr daudzi neizdodas, cita starpā, tīkla efektu vai likviditātes trūkuma dēļ. Vēl ļaunāk, daži pat ir apzināti izveidoti kā krāpniecība. Piemēram, krāpnieciska komanda var izveidot dakšiņu, mēģināt piesaistīt tai likviditāti un pēc tam pazust ar jauniegūtajiem žetoniem.

Svarīgi ir arī zināt projektā kopējo bloķēto vērtību (TVL), kas ir kopējā šobrīd protokolā bloķētā summa. Ja TVL šķiet aizdomīgi zems, tas ir rādītājs, ka protokolā ir ieslodzīts vēl mazāks kapitāls, kas savukārt nozīmē mazāku ražu zemniekiem.

Token

Dažādi pūli piedāvā dažādas iespējas dažādiem aktīviem, tostarp stabilām monētām un blue-chip žetoniem (t.i., žetoniem no jau izveidotiem blokķēdes projektiem, piemēram, Bitcoin un Ethereum). Protokoli var arī izplatīt savus marķierus stakeriem un likviditātes nodrošinātājiem.

Ir svarīgi atcerēties, ka protokols var saistīt savu pilnvaru ar saviem pakalpojumiem vairākos veidos. Piemēram, tas var izmantot marķieri kā mārketinga taktiku, lai piesaistītu vairāk lietotāju. Tāpēc vienmēr esiet pārliecināts par to, kādu žetonu saņemsiet no ražas audzēšanas.

Laika skala

Jaunie DeFi protokoli bieži piedāvā lielāku atlīdzību agrīnajiem lietotājiem, cenšoties palielināt likviditāti. Tas darbojas arī kā stimuls būt gatavam riskēt, ieguldot un izmantojot jaunu vai nepārbaudītu produktu vai pakalpojumu.

Tomēr, lai gan agrīna pieņemšana var dot lielāku atlīdzību, tas ir arī augsta riska pasākums — ražas audzēšanas protokols var nebūt veiksmīgs. Tādējādi ieguldītā nauda un laiks var neatpelnīties.

Ražas lauksaimniekiem rūpīgi jāizsver savas iespējas un jāapsver visi faktori, kā arī citas iespējas. Iespējamās marķieru inflācijas un no tā izrietošā cenu krituma dēļ nav ilgtspējīgi, ja jaunie DeFi protokoli ilgstoši piedāvā augstu atlīdzību, it īpaši, ja tie atalgo lauksaimniekus, kuri izmanto savus vietējos marķierus.

Komanda

Pārlūkojot informāciju, pievērsiet uzmanību kļūdām galvenajā ražas audzēšanas vietnē — kļūdas var norādīt uz paviršu vai, vēl ļaunāk, krāpniecisku komandu. Ideālā gadījumā vietnei jābūt labi izstrādātai, tajā nedrīkst būt drukas kļūdu vai bojātu saišu, un tai vajadzētu izskatīties profesionāli. Vēl viens veids, kā novērtēt komandas uzticamību, ir tas, vai tā tiek regulāri pārbaudīta, ko veic ārējs un neatkarīgs auditors.

Komandai jābūt līdzsvarotai, un tajā jāiekļauj veselīgs uzņēmēju, produktu vadītāju, izstrādātāju, programmatūras inženieru, mārketinga profesionāļu un finanšu ekspertu kopums. Tas ir bonuss, ja projekta valdē ir arī slaveni padomdevēji.

Ja iespējams, veiciet izpēti arī par atsevišķiem komandas locekļiem. Vispirms pārbaudiet viņu sociālo mediju kontus, lai uzzinātu par viņu iepriekšējiem sasniegumiem, kā arī par viņu aktivitātēm tādās platformās kā LinkedIn, GitHub, Reddit, TradingView un YouTube.

Tas, kā viņi mijiedarbojas sociālajos medijos, var norādīt uz viņu prasmēm, pieredzi un ietekmi. Vispārīgi runājot, ir mazāka iespēja, ka izveidota komanda ar labu reputāciju veiks krāpniecību.

Noslēguma domas

Ražas lauksaimniecība var būt dzīvotspējīga pasīvo ienākumu stratēģija tiem, kam ir pieredze efektīvā riska pārvaldībā. Tomēr, ņemot vērā ražas audzēšanas un kriptovalūtu tirgu nepastāvīgo raksturu kopumā, ir nepieciešama modrība, pūles un laiks, lai plānotu stabilu ražas audzēšanas stratēģiju.

Ja apsverat ražīgu lauksaimniecību, iepriekš minētās pieejas var izmantot kā sākumpunktu risku mazināšanai. Turklāt jums vajadzētu ienirt dziļāk un rūpīgi pārbaudīt, pirms investējat jebkurā finansiālā iespējā.

Tālāka lasīšana

  • Kas ir ražas lauksaimniecība decentralizētajā finansējumā (DeFi)?

  • Rokasgrāmata iesācējiem decentralizētās finansēs (DeFi)

  • Rokasgrāmata iesācējiem pasīvo ienākumu gūšanai, izmantojot kriptovalūtu

  • Kāpēc un kā veikt savu pētījumu (DYOR), ieguldot kriptovalūtā

Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs jums tiek piedāvāts “tāds, kāds ir” tikai vispārīgas informācijas un izglītošanas nolūkos, bez jebkāda veida pārstāvniecības vai garantijas. To nevajadzētu interpretēt kā finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu, kā arī tas nav paredzēts, lai ieteiktu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Jums jālūdz savs padoms pie atbilstošiem profesionāliem konsultantiem. Ja rakstu ir pievienojis trešās puses līdzautors, lūdzu, ņemiet vērā, ka izteiktie viedokļi pieder trešās puses līdzautoram un ne vienmēr atspoguļo Binance Academy uzskatus. Lūdzu, izlasiet mūsu pilno atrunu šeit, lai iegūtu sīkāku informāciju. Digitālo aktīvu cenas var būt nepastāvīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai pieaugt, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem investīciju lēmumiem, un Binance Academy nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Šo materiālu nevajadzētu uzskatīt par finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.