Chagri Poyraz ir Binance globālais sankciju vadītājs, kuram ir vairāk nekā 18 gadu pieredze atbilstības, stratēģijas, riska pārvaldības un starpvaldību sadarbības jomā. Pirms pievienošanās Binance viņš strādāja Coupang, HSBC un Apvienoto Nāciju Organizācijā.


Es šodien biju Londonā, lai runātu Kharon Global Summit.

Es šaubos, vai šis notikums ir redzams daudzu regulāru Binance lietotāju radaros, taču tiem no mums, kas strādājam globālā riska un atbilstības jomā, tas ir svarīgs ikgadējs samits. Pasākums pulcē dažas no pasaules vadošajām balsīm par kritiskajiem sankciju un finanšu noziegumu jautājumiem un sniedz iespēju padziļinātām diskusijām par jaunākajiem un aktuālākajiem izaicinājumiem.

Es biju pagodināts, ka saņēmu uzaicinājumu piedalīties un runāt par tēmu ar sankcijām saistītu riska pārvaldību kopā ar citiem svarīgākajiem valsts un privātā sektora pārstāvjiem. Bet turklāt man patīk šāda veida pasākumi, jo tie ļauj man sazināties ar šīs telpas līderiem un iegūt nenovērtējamu ieskatu par jaunākajiem notikumiem, kas attiecas uz mūsu darbu.

Piemēram, šodien samitā mēs dzirdējām no amatpersonām, kas nodarbojas ar finanšu noziegumiem un sankcijām ASV Finanšu departamentā un Apvienotās Karalistes Valsts kasē. Man bija arī iespēja dzirdēt un runāt ar vairākiem globālās atbilstības darbiniekiem no bankām visā pasaulē, tostarp Lloyd's, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America un Dubai Islamic Bank. un apmainīties ar vērtīgiem novērojumiem.

Pateicoties šādiem pasākumiem, es varu nodrošināt, ka pasākumi, ko esam ieviesuši šeit, Binance, ir stabili un vismodernākie, un mēs saglabājam savu platformu un lietotājus aizsargātus no ar sankcijām saistītajiem riskiem.

Es neapšaubāmi daudz atņemšu no savām sarunām Haronā. Taču izglītības un caurskatāmības interesēs vēlos arī izmantot šo iespēju, lai ar ikvienu interesentu padalītos ar to, ko tur prezentēju. Es uzskatu, ka ir svarīgi, lai visiem mūsu lietotājiem būtu pēc iespējas plašāks ieskats par to, ko mēs domājam un darām saistībā ar šiem svarīgajiem jautājumiem.

Atbilstība ilgtspējīgam biznesam

Pirms iedziļināties specifikā, mums jāatzīst, ka lielajā shēmā blokķēde un digitālie aktīvi pamazām kļūst arvien nobriedušāki. Padomājiet par interneta pirmajiem gadiem, kad tika uzdoti līdzīgi jautājumi kā tagad par kriptovalūtu: "Vai tas ir droši?", "Vai tas nav paredzēts tikai noziedzniekiem?", "Vai tas ir iedoma?"

Kā mēs tagad zinām, cilvēki nepadevās internetam tā ierobežojumu dēļ. Tā vietā valdības un uzņēmumi strādāja un turpina strādāt kopā, lai pārvaldītu šos riskus. Es uzskatu, ka mēs šodien esam uz vienas trajektorijas ar blokķēdi un Web3.

Nākamo trīs līdz piecu gadu laikā vairāk nekā viens miljards jaunu lietotāju ienāks Web3 ekosistēmā, izmantojot publiskās blokķēdes. Pašreizējā stāvoklī blokķēde joprojām ir sākuma stadijā. Mēs zinām, ka tehnoloģija vienmēr ir soli priekšā regulējumam. Tas nozīmē, ka mums ir jānodrošina visaugstākais iespējamais atbilstības līmenis, ņemot vērā telpas strauji mainīgo raksturu.

Mūsu pienākums ir būt uzmanīgiem attiecībā uz iespējamību, ka tiks palielināta sankciju iedarbība un izvairīšanās no metodēm. Kā pasaulē lielākā digitālo līdzekļu birža Binance plāno būt līderis drošības un atbilstības nozares standarta noteikšanā.

Tā ir prioritāte.

Normatīvās un juridiskās ainavas attīstība

Blokķēdes telpā lietas attīstās strauji. Vienkāršs atskats uz to, kur regulējums bija kādreiz un kur tas ir šodien — liecina par to, cik tālu esam tikuši kā ekosistēma un nozare.

2018. gada 28. novembrī OFAC pirmo reizi pievienoja divas bitcoin adreses savam īpaši izraudzīto pilsoņu sarakstam (SDN). Tiem, kas nepārzina sankciju ievērošanas telpu, OFAC ir Ārvalstu aktīvu kontroles birojs — ASV Finanšu ministrijas finanšu izlūkošanas un izpildes aģentūra. Tās SDN saraksts ir ASV valdības sankciju rīks, ko izmanto pret izraudzītajiem teroristiem, noteiktu autoritāru režīmu amatpersonām un starptautiskiem noziedzniekiem.

Divus gadus vēlāk, 2020. gada 30. decembrī, OFAC veica pirmo izpildes darbību saistībā ar ar kriptovalūtu saistīto sankciju pārkāpšanu. Tas bija pret BitGo, ASV maku nodrošinātāju, jo tas ļāva lietotājiem no sankcionētām jurisdikcijām izmantot savu platformu. Tas bija nozīmīgs pavērsiens ikvienam, kas sekoja sankciju ieviešanai kriptovalūtas jomā.

Kopš tā laika ir notikuši milzīgi uzlabojumi normatīvo aktu izpildē, tostarp ASV sankcijas pret personām, organizācijām, maku adresēm un kriptovalūtu apmaiņu, kas iesaistītas uzlaušanā un citās nelikumīgās darbībās. Ņemiet, piemēram, sankcijas pret Garantex, Hydra Market, Blender.io un Tornado Cash.

Turklāt vairākos nesen pieņemtos lēmumos Anglijas tiesas ir apstiprinājušas, ka kriptovalūtu līdzekļus var iesaldēt, un ir izrādījušas gatavību noteikt šādus pasākumus.

Pārmaiņas, jauninājumi un atšķirības sankciju piemērošanā

Pārskatot pašreizējo regulējošo vidi, ir svarīgi ņemt vērā, ka dažādas jurisdikcijas un regulatīvās iestādes, risinot jautājumus par digitālajiem aktīviem, var atšķirties. Apsveriet šādus momentuzņēmumus no visas pasaules:

  • 2021. gada oktobrī OFAC publicēja norādījumus par sankciju ievērošanu privātajiem operatoriem virtuālās valūtas nozarē. Vadlīnijas ietver ieteikumus par riska novērtējuma veikšanu, klientu sankciju pārbaudi, ģeogrāfiskās atrašanās vietas noteikšanas rīku izmantošanu klientu atrašanās vietu uzraudzībai un darījumu uzraudzības rīku izmantošanu.

  • Apvienotajos Arābu Emirātos Dubaijas iestādes izveido pasaulē pirmo iestādi, kas koncentrējas tikai uz virtuālajiem īpašumiem.

  • Šveice ir integrējusi vienu no visnobriedušākajiem digitālo aktīvu regulējošajiem regulējumiem, ļaujot tirgus dalībniekiem gūt pārliecību par savu projektu un paredzēto darbību juridisko un regulatīvo attieksmi.

  • ES Kriptoaktīvu tirgu regula (MiCA) ir pirmā starpjurisdikcijas regulējošā un uzraudzības sistēma kriptoaktīviem. Sākotnēji tas tika ieviests 2020. gadā kā atbilde uz globālu stabilu monētu iniciatīvu. Paredzams, ka MiCA stāsies spēkā 2024. gadā, ja tas tiks ratificēts.

Kā redzams pat no šī īsā pārskata, darbības ātrums, pieņemtās pieejas, aptvertie pakalpojumi un produkti un pat izmantotās definīcijas un terminoloģija joprojām ir ļoti sadrumstalota. Nozare jau sen ir radījusi bažas par standartizācijas trūkumu un steidzamību lēmumu pieņemšanā, kas ir digitālo līdzekļu politikas un noteikumu pamatā.

Labākā prakse un inovatīvi risinājumi

Lai gan joprojām pastāv zināma regulējuma nenoteiktība saistībā ar digitālajiem aktīviem, mēs Binance atzīstam, ka kriptovalūtu uzņēmumiem ir tādi paši pienākumi ievērot globālos sankciju noteikumus kā jebkurai citai organizācijai. Šis ir ceļojums, kas prasa nepārtrauktus uzlabojumus. Tālāk ir norādīti daži no svarīgiem soļiem, ko mēs pašlaik veicam, lai nodrošinātu atbilstību, sākot ar iestāšanos un beidzot ar uzraudzību, konta ziņošanu un ģeogrāfisko norobežošanu.

  1. Uzņemšana

    • Nosaukuma pārbaude saistībā ar Refinitv-WorldCheck un Dow Jones datubāzēm, lai noteiktu sankciju statusu.

    • Klienta iesaistīšanai – sankciju riska anketas aizpildīšana, lai noteiktu iespējamo sankciju risku.

    • Jaunā lietotāja IP atrašanās vieta tiek atzīmēta uzņemšanas brīdī.

  2. Uzraudzība

    • Mūsu klientu datubāzes ikdienas vārdu pārbaude saistībā ar Refinitv-WorldCheck datubāzi, lai atrastu jaunas spēles (WorldCheck pievieno jaunus norādīto personu vārdus, jo tos izdod attiecīgie sankciju regulatori).

    • Ķēdes darījumu uzraudzība, lai noteiktu klientu piekļuvi aizliegtiem domēniem vai to izmantošanu, tostarp vietnēm, kurām ir noteiktas sankcijas.

    • Klientu IP adrešu izmaiņu uzraudzība, tostarp to valstu IP adrešu izmantošana, kurām noteiktas sankcijas.

  3. Konta iesaldēšana, bloķēšana un ziņošana

    • Procedūras, lai nekavējoties bloķētu, noraidītu un iesaldētu visus darījumus (iekšējos vai izejošos), kuros iesaistīti SSC vai norādītās personas.

  4. Ģeo nožogojums

    • Mēs varam iet tālāk, ne tikai zinot, kas ir mūsu klients, bet arī kur viņi atrodas. Šīs ir darbības, kuras mēs pašlaik veicam vai pašlaik īstenojam:

    • Ģeogrāfiskie nožogojumi ir mūsu sankciju kontroles programmas galvenā sastāvdaļa, un, lai labāk noteiktu mūsu lietotāju atrašanās vietu, ir jāizmanto vismaz domēna vārda un IP adreses dati, kā arī blokķēdes izlūkošanas izmantošana, lai atklātu modeļus, kas varētu liecināt par izvairīšanos no sankcijām. .

    • Uzlabotākās ģeožogu konfigurācijas ietver GPS koordinātu, WiFi triangulācijas un mobilo datu izmantošanu, lai palīdzētu pārvaldīt IP starpniekserveru un VPN riskus.

Galu galā mēs esam apņēmušies izmantot globālu pieeju.

Runājot par mūsu ar sankcijām saistīto riska pārvaldību, mēs globāli piemērojam noteikumus un sankcijas, ko noteikušas gan valstu valdības, piemēram, ASV, Apvienotā Karaliste un Kanāda, gan starptautiskas organizācijas, piemēram, ANO un ES.

Uzticības veidošana, demonstrējot mūsu apņemšanos ievērot atbilstību, ir ilgtspējības atslēga — gan mums kā uzņēmumam, gan plašākai sabiedrībai un nozarei.

Gatavošanās nākotnei

Ja 2022. gads mums kaut ko iemācīja par sankcijām, tas ir, ka tā ir dinamiska joma, kurā pārmaiņas var notikt vienas nakts laikā. Galvenais padoms, kā to turpināt, ir proaktīvas horizonta skenēšanas pieeja. Lai gan var būt grūti precīzi paredzēt, kas notiks tālāk, ir svarīgi aplūkot to, kas jau notiek pasaulē, un paredzēt, kur fokuss, visticamāk, drīz pārcelsies.

Lai gan 2022. gadā bija vērojama rosīga aktivitāte globālo sankciju jomā, 2023. gadā, visticamāk, turpināsies šī tendence. Šis ir laiks organizācijām, lai sagatavotos, attīstot savus cilvēkus, izmantojot jaunos tehnoloģiskos risinājumus un gatavojoties nākotnei.

Kas attiecas uz Binance, mēs vēlamies sadarboties ar partneriem visā pasaulē, tostarp ar daudziem neticamiem vadītājiem šodienas Haronas samita laikā, lai turpinātu nozīmīgi uzlabot ar sankcijām saistīto risku pārvaldību.

Tālāka lasīšana

  • Kharon Global Summit: darba kārtība un runātāju saraksts

  • Iepazīstinām ar Binance globālo sankciju vadītāju Čagri Poirasu

  • Binance pievienojas Sertificēto sankciju speciālistu asociācijai (ACSS)