主なポイント
「ルールに従って行動する」シリーズの第 2 号では、Binance コンプライアンス チームの構造と、各部門が担当する業務内容について説明します。
Binance コンプライアンス チームは、元法執行官、規制当局、暗号通貨、フィンテック、従来の銀行コンプライアンスの専門家など、多様な経歴を持つ専門家で構成されています。同社は 750 名を超えるコアおよびサポート コンプライアンス スタッフを雇用しており、コンプライアンス機能を強化するためにテクノロジーと戦略的パートナーシップに多額の投資を行っています。
Binance は、金融犯罪、世界的なマネーロンダリング報告、制裁、企業コンプライアンス、顧客デューデリジェンス、高リスク顧客、取引監視などのさまざまな分野に対処するためにコンプライアンス チーム内に専門部門を設立し、規制コンプライアンスに対する強力かつ積極的なアプローチを確保しています。
世界有数のデジタル資産エコシステムである Binance は、最大規模の取引データセットにアクセスでき、これを当社のブロックチェーン分析パートナーのデータと組み合わせることで、暗号業界における潜在的に違法な活動を最も包括的にマッピングおよび特定することができます。このデータは、ユーザーが金融犯罪の被害者になるのを防ぐのに役立ちます。
ユーザーを保護し、デジタル資産の採用を促進する上でコンプライアンスが果たす中心的な役割を認識し、Binance は、暗号通貨業界の最も差し迫った懸念に対処する包括的でバランスのとれたコンプライアンス プログラムを維持しています。近年、Binance はコンプライアンス チームを 750 名以上のコアおよびサポート プロフェッショナルに大幅に拡大しました。チームの成長に伴い、業界の進化する課題に対処するためのテクノロジーと専門能力への継続的な投資が行われています。
現在、Binance コンプライアンス チームは、他の大手グローバル金融機関に見られるようなチームと同様の構造で運営されています。Binance が他と一線を画しているのは、チーム メンバーがそれぞれの職務に持ち込む独自の経験と専門知識、そしてリスクを効果的に管理するための Binance の製品および技術チームとの緊密な連携です。コンプライアンス チームには、元法執行官、規制当局、暗号通貨およびフィンテックのコンプライアンス専門家、従来の銀行コンプライアンス専門家など、多様なバックグラウンドを持つ専門家が集まっています。
部門構造
Binance のコンプライアンス チームは専門部門に分かれており、それぞれが特定の機能と専門分野を担当しています。これらの部門には、金融犯罪、グローバル マネー ロンダリング報告責任者 (GMLRO)、制裁/ABC/CTF、企業コンプライアンス、顧客デューデリジェンス、高リスク クライアント、取引監視が含まれます。
金融犯罪コンプライアンス
金融犯罪コンプライアンス チームは、Binance のコンプライアンス プログラムの重要な構成要素です。約 150 人の専任スタッフで構成されるこのチームは、プラットフォーム上の違法行為に対する積極的な調査の最前線として機能します。マネー ロンダリング、詐欺、テロ資金供与などの金融犯罪に積極的に取り組むことで、Binance とそのユーザーをさまざまな潜在的なリスクから保護することに貢献しています。
金融犯罪チームには、金融不正行為の可能性のある事例を効果的に特定、調査、報告するために連携して働くさまざまな専門職があります。これらの役割には、調査員、疑わしい活動報告の処理を担当する専門ユニット、グローバルトレーニンググループ、毎週約 1,300 件のリクエストを処理する法執行対応チームが含まれます。金融犯罪コンプライアンスチームは定期的にトレーニングセッションを開催し、Binance の専門家がサイバー犯罪の防止と調査に関する経験を世界中の法執行機関と共有しています。
グローバルマネーロンダリング報告
グローバル マネー ロンダリング報告責任者 (GMLRO) のチームは、世界的なマネー ロンダリング防止 (AML) 規制の遵守を確保する上で重要な役割を果たしています。このチームは、4 人の地域リーダーと 60 人以上の専門家で構成され、潜在的なマネー ロンダリング関連活動の検出、監視、防止に熱心に取り組んでいます。彼らは、地元の金融情報機関、規制当局、法執行機関と緊密に連携し、疑わしい行為者や取引の調査を報告し、支援しています。さらに、GMLRO チームは、Binance が適用される法律や規制に完全に準拠できるように、変化する規制環境を綿密に監視しています。
制裁/ABC/CTF
コンプライアンス部門内の制裁、贈収賄・汚職防止（ABC）、テロ資金対策（CTF）チームは、適用される制裁、贈収賄・汚職防止法、テロ資金対策措置の違反に関連するリスクを軽減するためのポリシーと管理を確立し、維持する責任を負っています。このチームは、専門分野に関連する法律の変更を継続的に監視し、禁止事項を Binance のポリシーと手順に組み込んでいます。そうすることで、組織の許容可能なリスクレベルを定義し、ビジネスパートナーが違法行為に関与する悪質な行為者からプラットフォームを阻止し、保護できるようにガイドします。
企業コンプライアンス
Binance の企業コンプライアンス チームは、暗号通貨、決済、従来の銀行業務の経験を持つスペシャリストで構成されており、コンプライアンスとリスク管理のスキルを活かして、組織の防衛の「第 2 ライン」をサポートします。
チームは、コンプライアンス管理の監視とテスト、Binance のライセンスを受けた事業体に対する規制調査と監査の処理、コンプライアンス管理がすべての Binance 製品とサービスに組み込まれていることの確認、サードパーティのデューデリジェンスの取り組みの監督、企業全体および国レベルの AML/CFT リスク評価、問題管理およびガバナンスイニシアチブの開発、会社全体の必須コンプライアンストレーニングの開発と監督など、さまざまな領域を担当しています。
顧客デューデリジェンス
Binance の顧客デューデリジェンス (CDD) チームは、堅牢な顧客確認 (KYC) および業務確認 (KYB) プログラムの実装を担当しています。これらのプログラムは、Binance の顧客とビジネス パートナーの身元を確認することで、詐欺、個人情報の盗難、マネー ロンダリング、その他の違法行為を防止する上で重要な役割を果たします。CDD チームは、適用される規制要件への準拠を確保しながら、スムーズなユーザー エクスペリエンスの必要性とのバランスを取ります。
高リスククライアント
高リスク顧客チームは、高リスクに分類される顧客および企業に対する強化されたデューデリジェンス プロセスの監視に重点を置いています。同チームは CDD チームと緊密に連携して、より厳格な検証手段を確立し、そのような顧客の活動を監視し、プラットフォーム上での違法行為のリスクをさらに軽減します。
このチームはまた、資金源の確立や個人顧客の資産確認、Binance の法人顧客の AML プログラムや規制ライセンス評価に関連する事項について、第一線の防衛にあたる同僚に助言を行っています。
トランザクション監視
Binance のトランザクション モニタリング チームは、マネー ロンダリングやテロ資金供与の可能性のある取引を監査する責任を負っています。最先端のテクノロジーと高度な分析ツールを活用して、疑わしいパターンを検出し、潜在的なリスクを特定します。このチームは、プラットフォームの整合性を維持し、マネー ロンダリングやテロ資金供与に関する世界的な規制に準拠する上で重要な役割を果たしています。このチームは、法定通貨と暗号通貨の両方を担当する 18 人のリーダーと 175 人のアナリストで構成されています。
技術の構築とパートナーシップの構築
コアコンプライアンスチームの専門知識に加えて、Binance はコンプライアンス機能を強化するために最先端のテクノロジーと戦略的パートナーシップに多額の投資を行ってきました。これには、主要な規制テクノロジー (RegTech) ベンダーとのコラボレーションや、取引を監視し、潜在的なリスクを検出し、コンプライアンスプロセスを強化するための独自のツールの開発が含まれます。
世界有数の暗号通貨取引所である Binance は、最大の取引データセットにアクセスでき、これをブロックチェーン分析会社 Chainalysis、TRM、Elliptic などのパートナーのデータと組み合わせることで、暗号通貨業界における潜在的に違法な活動を最も包括的にマッピングして特定するのに役立ちます。このデータは、プラットフォームが違法な目的で悪用される事例を検出して防止し、ユーザーが詐欺やその他の金融犯罪の被害者にならないように保護するのに役立ちます。
Binance はコンプライアンスを優先することで、金融犯罪、マネーロンダリング、その他の違法行為に関連するリスクを軽減しながら、ユーザーが Web3 の世界を探索できる安全で透明性の高いプラットフォームを提供することを目指しています。
参考文献
ルールに従って行動する: 今日の暗号通貨コンプライアンスの状況
Binanceコンプライアンスチームの専門知識
Binance がブロックされた管轄区域の人々をプラットフォームから締め出すために戦う方法
リスク警告: デジタル資産は、高い市場リスクと価格変動にさらされています。投資額は下落または上昇する可能性があり、投資額が戻ってこない可能性があります。投資の決定はお客様ご自身の責任となり、Binance はお客様が被る損失について一切責任を負いません。過去のパフォーマンスは、将来のパフォーマンスを予測する信頼できる指標ではありません。お客様は、ご自身が熟知し、リスクを理解している商品にのみ投資する必要があります。投資経験、財務状況、投資目的、リスク許容度を慎重に検討し、投資を行う前に独立したファイナンシャルアドバイザーに相談する必要があります。この資料は、財務アドバイスとして解釈されるべきではありません。詳細については、利用規約とリスク警告をご覧ください。