Chagri Poyraz は、Binance の制裁担当グローバル責任者であり、リスク管理と業界をリードするコンプライアンス プログラムの構築において約 20 年の経験があります。ここで彼は、バイナンスのコンプライアンスへの取り組みと、ブロックされた管轄区域内の人々を当社のプラットフォームから遠ざけるために当社がどのように取り組んでいるかについての考えを共有しています。
私たちが会社として転換して以来、コンプライアンスの文化は毎日すべての従業員に叩き込まれてきました。コンプライアンスの文化を確立するだけでなく、当社はコンプライアンス プログラムに数千万ドルを投資し、社内のコンプライアンス支援要員を約 750 人の世界クラスの専門家にまで拡大しました。今日の私たちのプログラムは、2017年にローンチしたばかりのBinanceと比較して、その多くが1世紀以上事業を行っている伝統的な金融機関で見られるものと同等であると確信しています。
このプログラムの重要な要素の 1 つは、当社の制裁コンプライアンス ユニットです。このユニットの任務は、ブロックされた管轄区域に居住する人々が当社のプラットフォームを使用しないようにすることです。当社のチームはその任務を非常にうまく遂行しています。居住地のせいで Binance にアクセスできない人々がいます。私たちは彼らに同情しますが、これは交渉の余地がなく、法律です。米国は明らかに制裁対象国ではありませんが、米国居住者が当社のグローバル取引所 Binance.com にアクセスできないようにする厳格な規則が設けられています。
世界中には、さまざまなテクニックを使ってこうした制限を回避しようとする、賢くて頑固な人々がいます。彼らに対抗するため、当社の制裁コンプライアンス チームは複数の階層にわたる管理体制を整えています。しかし、他のあらゆる規制対象組織と同様に、これは継続的な戦いであり、違法行為者によって日々新しいテクノロジーや戦略が開発されています。
このようなユーザーがグローバル プラットフォームにアクセスするのを防ぐために私たちが使用する基本的な対策は、IP アドレスを確認することです。
現在、私たちは、人々がさまざまな理由で IP アドレスを隠すために VPN サービスを使用していることを痛感しています。VPN を使用するすべての人が悪意のある行為者や制裁回避者であるとは考えていません。私たちは、VPN を何よりもまずプライバシー ツールとして扱っています。率直に言って、特に Netflix、Disney+、Spotify などのストリーミング プラットフォームでは、社会は地域の規制や企業の利用規約を回避することに非常に慣れています。そのような活動に目をつぶる人もいるかもしれませんが、私たちはこれらの問題に対処するために最先端のテクノロジーを導入しています。
Binance は、VPN 検出に加えて、ユーザーがプラットフォームを不適切に使用するために居住地を偽っているかどうかをさらに高い精度で判断するために、他のさまざまなツールと間接的な指標を使用しています。(Binance では、これらの行為者に当社の管理を回避するためのロードマップを与えてしまう恐れがあるため、使用するすべての手法を列挙することはできませんのでご了承ください)。
ユーザーが制裁対象国またはブロック対象国に物理的にいると疑われる場合、当社のシステムは情報要求をトリガーし、ユーザーがそこにいる理由と状況を尋ねます。これはユーザーにとって面倒な場合がありますが、コンプライアンスの維持を保証する重要な制御です。
繰り返しになりますが、これは現在も続く戦いであり、人々は偽の身分証明書の使用や位置情報を不明瞭にするさまざまな方法など、最も洗練された制限や管理を回避しようとする方法を常に考え出しています。当社はそのような個人を特定し、直ちに排除することに尽力しており、当社の制裁コンプライアンスチームは比類のない専門知識、高度なテクノロジー、およびルールを施行し、Binanceが完全に準拠していることを保証する洗練された管理とプロセスを備えています。当社は、競争で優位に立つために、これらの管理への継続的な投資に取り組んでいます。
参考文献
Binanceコンプライアンスチームの専門知識
ルールに従って行動する: 今日の暗号通貨コンプライアンスの状況
カロン・グローバル・サミットで制裁関連のリスク管理について語る