暗号通貨への投資は恐ろしいと言うのは、控えめな表現に過ぎません。
世の中には詐欺が山ほどあり、お気に入りの有名人やインフルエンサーからの最高のアドバイスでさえ、悲惨な間違いになる可能性があります。だからこそ、常に認定ファイナンシャルアドバイザーにアドバイスを求めるべきです。しかし、デューデリジェンスを実施し、現在利用できる最良の機会について学んでいる最中であれば、この記事は素晴らしいスタートを切るのに役立つでしょう。
では、初心者にとって良い仮想通貨ポートフォリオとは一体何でしょうか。また、特に2022年から2023年初頭の大規模な市場暴落後、投資に適した仮想通貨をどのように特定できるでしょうか。仮想通貨市場でポートフォリオを構築するための最初のステップは、仮想通貨市場は常に不安定であることを理解することです。ポートフォリオを救うことができる特効薬はありません。そのため、最善の策は、いくつかの有望なプロジェクトに保有資産を分散させることです。ここでは、初心者としてポートフォリオを構築する方法についての詳細なガイドを紹介します。
目標を設定し、リスク許容度を決定する
前述のように、市場のボラティリティを考えると、暗号通貨への投資は決して簡単なものではありません。
暗号通貨ポートフォリオを構築する際、投資目標とリスク許容度を決定することは重要な第一歩です。投資目標を理解することで、どのタイプの暗号通貨に投資するか、各プロジェクトまたはコインにどれだけの金額を割り当てるかを決めることができます。簡単に言えば、リスク許容度を決定することで、潜在的な利益のためにどれだけのリスクを負う意思があるかを決めることができます。
したがって、財務状況、時間的視野、全体的な投資目的を考慮しながら投資目標を設定する必要があります。
次のような質問を自問してください。投資の目的は何ですか? この暗号通貨をどのくらいの期間保有する予定ですか? 短期的な利益のために投資していますか、それとも長期的な成長のために投資していますか?
簡単に言えば、投資目標を明確に理解することで、ポートフォリオに適した暗号通貨を選択できるようになります。
適切な投資比率を選択する
目標を設定し、行動を起こす準備ができたら、投資ポートフォリオ全体の 5% 未満を割り当ててください。これにより、投資を一挙にすべて失う潜在的なリスクを最小限に抑えることができます。
経験豊富な暗号通貨投資家は、ポートフォリオに保有したいコインを選ぶ際に、さまざまなシナリオやテクニックを使用します。しかし、初心者にとっては、ビットコイン、イーサリアム、およびトップランクの代替コイン（アルトコイン）が優れたポートフォリオを構成します。
検討できる一般的なシナリオとしては、次の 3 つが挙げられます。
100% ビットコイン
60% BTC 40% ETH
50% BTC 40% ETH 10% ALT
これらのシナリオにはそれぞれ独自の利点とリスクがあり、適切なものを選択するかどうかは、投資目標、リスク許容度、ポートフォリオの複雑さの好みによって異なります。
イージーストリート: 100% BTC ポートフォリオ
100% BTC のシナリオは、構築するのが最も簡単で、おそらく最も安全なポートフォリオです。暗号通貨の世界に足を踏み入れたばかりであれば、ビットコインは最良の選択肢です。これは、暗号通貨とブロックチェーン革命の先駆けとなった、実績のある暗号通貨だからです。暗号通貨市場が動くと、ビットコインが先導する傾向があります。
このシナリオは、暗号通貨投資を始めたいが、アルトコインやイーサリアムにはまだ手を出す準備ができていない初心者に推奨されます。このポートフォリオは最もリスクが低いと考えられていますが、安定した長期成長の可能性を提供します。ただし、このシナリオは最も制限が厳しく、すべての投資がビットコインのみに集中しています。
新しい60-40: 60% BTCと40% ETH
イーサリアムに関するデューデリジェンスを実施し、イーサリアムを優れた投資とする基礎を研究した後は、イーサに 40%、BTC に 60% を割り当てたポートフォリオを検討することができます。
このシナリオは、やや複雑なポートフォリオです。より高いリターンを得るために多少のリスクを負っても構わないと考えている初心者投資家にとっては良い選択です。
イーサリアムは、ローンチ以来、分散型アプリケーション、トークン、NFT の構築を目指す開発者にとって基盤となるブロックチェーンへと成長しました。しばらく前、イーサリアム ブロックチェーンの需要が急上昇し、ネットワークの取引手数料が急騰しました。
ポートフォリオにイーサリアムを含めることで、投資家はビットコインとイーサリアムの両方の成長の可能性から利益を得ることができます。ただし、イーサリアムはビットコインよりも変動が大きいため、イーサリアムを追加するとポートフォリオが複雑になります。
分散化: 50% BTC、40% ETH、10% ALT
このシナリオは、3 つのシナリオの中で最も複雑なポートフォリオですが、それには十分な理由があります。ほとんどのアルトコインはビットコインやイーサリアムよりも変動が大きいため、アルトコインに 10% の割り当てを追加するのはリスクの高い動きです。初心者にとって最善の動きは、時価総額と取引量に基づいてコインの上位 10 カテゴリのアルトコインを選択することです。
2017 年からブロックチェーン プラットフォームを構築してきた Cardano などの確立されたアルトコインから選択できます。Cardano は当初、ADA あたり約 0.02 ドルで販売されていましたが、2018 年 1 月には急速に価格が上昇し、1.33 ドルになりました。
2017 年 9 月の発売時に Cardano に 100 ドル投資していた場合、ADA 1 枚あたり 0.024 ドルの価格で約 4,166 ADA を購入できたでしょう。また、2018 年 1 月に ADA を最高価格の 1.33 ドルで売却していた場合、100 ドルの投資は約 5,541 ドルの価値となり、5,400% を超える利益となります。
他に検討できるアルトコインとしては、Polkadot、XRP、Solana、Litecoin などがあります。ただし、これらのアルトコインに投資する前に、必ず徹底的な調査を行ってください。
結論: 失っても大丈夫な金額だけ投資する
まとめると、暗号通貨への投資は刺激的で、利益を生む可能性もある活動ですが、リスクがないわけではありません。暗号通貨投資家として成功するには、リサーチをしっかり行い、市場の動向を常に把握し、投資目標とリスク許容度に合った健全な投資戦略を立てることが重要です。主なポイントとしては、リスク許容度に基づいてポートフォリオを多様化すること、投資の目標と計画を設定すること、最新情報を把握すること、投資するプロジェクトについてリサーチを行うことなどが挙げられます。また、多額の資金を投資するのではなく、ドルコスト平均法などの実証済みの投資手法を使用することもできます。これにより、長期的にポートフォリオを成長させながらリスクを管理できます。