重要なポイント
偽の投資詐欺は、高額な利益を約束して、被害者を誘惑してお金を放棄させます。
通常、詐欺は 4 つの段階で行われます。被害者を見つけ、信頼を得て、行動を起こすよう促し、罠を閉じるという段階です。
あなたに対する詐欺行為を関係当局に報告し、侵害されたパスワードを変更し、すでに送金した場合はすべてのアカウントを凍結してください。
偽の投資詐欺を特定して回避する方法を学び、仮想通貨詐欺から身を守りましょう。詳細については、今週の「詐欺から生き残る方法」の記事を読み続けてください。
一見すると、これらのいわゆる仮想通貨ファイナンシャルアドバイザー、大手金融会社の従業員、さらには有名人は信頼を呼び起こし、最小限のリスクや労力で約束されたリターンは非常に高くなります。しかし、これはまさに投資詐欺師です。
投資詐欺にはさまざまな形がありますが、そのメカニズムは同じです。被害者に法外な利益を約束し、その後、お金とともに消えていきます。一つ覚えておいてください：それが真実であるにはあまりにも良いように思えても、おそらくそうなのです。罠にはまらないでください！
まず、投資詐欺が通常どのように行われるかを見てみましょう。
4 つのステップからなる詐欺
1. 被害者を見つける
詐欺師は、潜在的なターゲットを見つけるために Facebook、Instagram、Twitter などの人気のあるソーシャル ネットワークをよく使用します。次に、彼らは、アドバイスを提供したい投資マネージャー、またはメッセージを送信する際に「間違った受信者に行ってしまった」裕福なインターネット ユーザーを装い、後者と接触します。
ただし、すべての偽投資詐欺がそれほど直接的であるわけではありません。一部の詐欺師は、イーロン マスクなど、ソーシャル ネットワークで知られているブランドや人物になりすまして、自社のサービスを宣伝します。これらの広告は、訪問者に自信を持ってもらえるように設計されたプロフェッショナルな Web サイトにリンクしています。
2. 彼の信頼を得る
詐欺師は、満足した投資家やユーザーからの体験談や捏造された賞金報告をターゲットに送信することで、ターゲットの信頼を得ようとします。詐欺師の中には、身体的、精神的健康、さらには被害者の家族などの話題まで話す人もいます。
3. 彼に行動を起こすよう勧める
標的の「友人」のふりをして（そして洗脳して）しばらく時間を費やした後、詐欺師はなんとか信頼を勝ち取り、会話を投資や高額な利益に誘導します。
私たちのチームは、価格、投資収益、仮想通貨の上場など、すべてが虚偽である偽の投資ソフトウェアの使用を奨励する詐欺師をすでに観察しています。中にはさらに進んで、投資家に入金を促すために完全にでっち上げたチャートで上昇相場を作り出す人もいます。
4. トラップを閉じます
取引は成立し、理論上、投資家は最終的に新たな利益の恩恵を受けることができます。しかし、突然出金が不可能になったり、口座が「閉鎖」されたりしてしまいます。 「投資マネージャー」はますます距離を置き、最終的にはメッセージに応答しなくなります。
ターゲットは今やそれ自体が被害者です。詐欺師は、引き出しを可能にするために追加のお金を引き出しようとすることもあります。
実際の 2 つの例
ここでは、実際に起きた偽の仮想通貨投資詐欺の 2 つの例を紹介します。これにより、ユーザーが詐欺師が使用する手法、メカニズム、アプローチをより簡単に特定できるようになります。
例 #1: 暗号通貨ファイナンシャルアドバイザー
ユーザー (ここではマークと呼びます) は、仮想通貨に関する習慣や意見についての質問をオンライン フォームに記入します。その後、金融アドバイザーを装った詐欺師から勧誘の電話がかかってきます。
次の数か月間、マークとアドバイザーは仕事上の関係を築き、毎日連絡を取り合い、情報を交換しました。最終的に詐欺師はマークの信頼を獲得しました。
ある日、詐欺師はマークに、毎日 2% の利益が得られるプラットフォームを通じて投資するよう勧めます。マークは新しい「友人」を盲目的に信頼し、5,000 USDT をデポジットします。
マークのお金は今後数日間で約束された収益を生み出すため、詐欺師は彼にさらに多額の投資を勧めます。マークは 30,000 USDT を受け入れて入金します。 1週間後、マークは詐欺にあったことに気づきました。
例 #2: 名声
ルーシーと呼ぶユーザーが、Facebook 上の「イーロン・マスクの量子 AI 取引プラットフォーム」へのリンクをクリックします。彼がする必要があるのは暗号通貨を預けるだけで、AI が彼の代わりに取引を行ってくれるようです。
「量子 AI 取引プラットフォーム」に連絡した後、ルーシーは 250 ドルの初回デポジットを行います。取引が開始され、すぐに利益が蓄積されます。ルーシーは、プラットフォームに 5,000 ドルを「投資」することでさらに大きな利益が得られると確信し、行動を起こします。ルーシーは、出金のロックを解除するには最大 30% の手数料の支払いを必要とする「マネーロンダリング対策 (AML)」ポリシーにより出金の試みがブロックされ、詐欺に遭ったことに気づきました。
偽の投資詐欺から身を守るにはどうすればよいでしょうか?
独自の調査を実施する (DYOR)
すべての暗号プロジェクトは、メカニズムとトケノミクスを説明するホワイトペーパーを提示できなければなりません。ホワイトペーパーにロジックがないか、さらに悪いことに存在しないプロジェクトへの投資を勧める人がいたら、注意してください。
会社、そのオーナー、取締役、従業員の背景を確認するか、少なくとも簡単な Google 検索を行って、常識を働かせてください。
最後に、プロジェクトが本物のチームによって運営されているかどうか、どのような問題を解決しようとしているのか、プロジェクトや製品をサポートする正当なユーザーのコミュニティがあるかどうかを自問してください。
信憑性を仮定しないでください
ウェブサイト、広告、ソーシャルメディアの投稿は、たとえプロフェッショナルに見えたとしても、実際の投資機会を示す信頼できる指標ではありません。詐欺師は、詐欺を正当化するために、Binance などの信頼できるブランドや有名人になりすますことがよくあります。
高額リターンに注意
金融投資は将来の収益を保証できません。アルゴリズムやプロジェクトでさえ、市場の動きを正確に予測できる人は誰もおらず、収益保証の約束はすべて危険信号であり、特に「1 日あたり 3% の収益」などの約束は危険信号です。たとえ発表された数字が低くてもっともらしいとしても、警戒を緩めないでください。1 日あたり 3% は年間合計 1,095% に相当しますが、これは非常にありそうもないことです。
求められていない投資提案を拒否する
あなたにこのメッセージを送ってきた、いわゆる投資の専門家や注目の独身者は、おそらく詐欺師です。あなたは特別なことは何もありません。プロの詐欺師は、毎日、数千とは言わないまでも、数百のターゲットとチャットしたり浮気したりします。
たとえ1人だけが投資をしても、その時間は無駄になりません。誰にも投資の決定を迫られることのないようにしてください。
個人情報を保護する
公式ウェブサイトやソーシャルメディアアカウントで投資について話している相手の身元を必ず確認し、自分の個人情報やアカウントの詳細を決して他人に開示しないでください。
2FA コードやパスワードなどの機密情報の開示を求めるメッセージを受け取った場合は、この連絡先をブロックし、直ちに関連当局に報告してください。
詐欺にあった場合
何も恥ずかしいことではありません、それは誰にでも起こり得ることです。暗号通貨詐欺の被害者になると士気が大きく損なわれる可能性がありますが、迅速に対応することが重要です。
詐欺がソーシャルメディア上で行われた場合は、問題のプラットフォームおよび地方自治体に報告してください。
すでにデビットカードまたはクレジットカードを使用して支払いまたは送金を行っている場合は、パスワードを変更し、金融口座を凍結してください。さらに、暗号通貨詐欺師は、盗んだ個人情報を他の犯罪者に転売することがよくあります。さらなる被害を避けるために、すべてのユーザー名とパスワードを必ず変更してください。
詐欺の直後に連絡してくる見知らぬ人、特にお金を返してほしいと申し出る場合は信用しないでください。これは、あなたが被害に遭った詐欺と関係があるかどうかに関係なく、別の詐欺である可能性があります。たとえば、支払いを要求するなどです。お金を取り戻すための手数料。
Binance アカウントが侵害された場合は、すぐにご連絡ください: Binance カスタマー サービスに詐欺を報告する方法。
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