Chagri Poyraz 氏は Binance のグローバル制裁責任者であり、コンプライアンス、戦略、リスク管理、政府間連絡担当者として 18 年以上の経験があります。Binance に入社する前は、Coupang、HSBC、国連で勤務していました。
今日はカロン・グローバル・サミットで講演するためにロンドンにいました。
このイベントが Binance の常連ユーザーの間で注目されているとは思えませんが、世界的なリスクとコンプライアンスに携わる私たちにとっては、重要な年次サミットです。このイベントでは、制裁や金融犯罪という重要な問題について世界を代表する専門家が一堂に会し、最新の関連課題について深く議論する機会が提供されます。
制裁関連のリスク管理というテーマで、公共部門と民間部門の他の主要人物とともに参加し、講演するよう依頼されたことは光栄でした。しかし、それ以上に、この分野のリーダーとつながり、私たちの仕事に関連する最新の動向について貴重な洞察を得ることができるため、このようなイベントを楽しんでいます。
例えば、本日のサミットでは、米国財務省と英国財務省で金融犯罪や制裁に携わる職員からお話を伺いました。また、ロイズ、ドイツ銀行、バークレイズ、ロイヤル銀行、バンク・オブ・アメリカ、ドバイ・イスラム銀行など、世界中の銀行のグローバルコンプライアンス担当者からお話を伺い、お話を伺い、貴重な意見を交換する機会もありました。
このような出来事を通じて、Binance で導入した対策が堅牢かつ最先端のものであり、当社のプラットフォームとユーザーを制裁関連のリスクから保護していることを確信できます。
カロンでの会話から、私は間違いなく多くのことを学ぶでしょう。しかし、教育と透明性の観点から、この機会を利用して、私がそこで発表した内容を、関心のある方と共有したいと思います。これらの重要な問題に関して私たちが何を考え、何をしているかを、すべてのユーザーができるだけ多く理解することが重要だと考えています。
持続可能なビジネスのためのコンプライアンス
具体的な話に入る前に、大局的に見れば、ブロックチェーンとデジタル資産は徐々に成熟しつつあることを認識すべきです。インターネットの初期の頃を思い出してください。当時は、現在の暗号通貨に関するのと同じような疑問が投げかけられていました。「安全か？」「犯罪者だけが使うものではないのか？」「一時的な流行なのか？」
ご存知のとおり、人々はインターネットの限界を理由に諦めたわけではありません。その代わりに、政府と企業は協力してリスクを管理してきましたし、今も協力し続けています。私たちは現在、ブロックチェーンと Web3 で同じ道を歩んでいると信じています。
今後 3 ～ 5 年で、10 億人を超える新規ユーザーがパブリック ブロックチェーンを介して Web3 エコシステムに参入することになります。現状では、ブロックチェーンはまだ初期段階にあります。テクノロジーは常に規制の一歩先を進んでいることはわかっています。つまり、急速に進化するこの分野の性質を考えると、可能な限り最高レベルのコンプライアンスを維持する必要があるということです。
私たちには、制裁対象になる可能性や制裁回避の手法が増加する可能性に注意を払う責任があります。そして、世界最大のデジタル資産取引所として、Binance はセキュリティとコンプライアンスの業界標準を確立するリーダーとなることを目指しています。
これは優先事項です。
発展する規制と法律環境
ブロックチェーンの世界では、物事が急速に発展しています。規制がかつてどこにあったか、そして現在どこにあるのかを振り返ってみると、エコシステムと業界として私たちがどれだけ進歩してきたかがよくわかります。
2018 年 11 月 28 日、OFAC は初めて、2 つのビットコイン アドレスを特別指定国民 (SDN) リストに追加しました。制裁コンプライアンス分野に馴染みのない方のために説明すると、OFAC は米国財務省の金融情報および執行機関である外国資産管理局です。OFAC の SDN リストは、指定テロリスト、特定の独裁政権の役人、国際犯罪者に対して使用される米国政府の制裁ツールです。
2年後の2020年12月30日、OFACは仮想通貨関連の制裁違反に関連する初の執行措置を実施した。これは、制裁対象地域のユーザーにプラットフォームの使用を許可した米国のウォレットプロバイダーであるBitGoに対する措置であった。これは、仮想通貨分野での制裁執行を追う者にとって大きな節目となった。
それ以来、ハッキングやその他の違法行為に関与した個人、団体、ウォレットアドレス、暗号通貨取引所に対する米国の制裁措置を含め、規制の執行が大幅に増加しました。たとえば、Garantex、Hydra Market、Blender.io、Tornado Cash などに対する制裁措置が挙げられます。
さらに、最近の一連の判決で、英国の裁判所は暗号資産が凍結される可能性があることを確認しており、そのような措置を命じる意向を示している。
制裁の適用における変化、革新、そして相違
現在の規制状況を確認する際には、管轄区域や規制機関によってデジタル資産への対応が多少異なる可能性があることに注意することが重要です。世界各地の次のスナップショットを検討してください。
2021年10月、OFACは仮想通貨業界の民間事業者向けの制裁コンプライアンスガイダンスを公開しました。このガイダンスには、リスク評価の実施、顧客の制裁スクリーニング、地理位置情報ツールを使用した顧客の位置の監視、取引監視ツールの使用に関する推奨事項が含まれています。
アラブ首長国連邦では、ドバイ当局が仮想資産のみに焦点を当てた世界初の機関を設立している。
スイスはデジタル資産に関する最も成熟した規制枠組みの 1 つを統合しており、市場参加者はプロジェクトや予定されている活動の法的および規制上の取り扱いについて確実性を得ることができます。
EU 暗号資産市場規制 (MiCA) は、暗号資産に関する初の管轄区域をまたいだ規制および監督の枠組みです。これはもともと、世界的なステーブルコイン構想への対応として 2020 年に導入されました。MiCA は、批准を条件に 2024 年に発効する予定です。
この簡単な概要からでもわかるように、行動のスピード、採用されているアプローチ、対象となるサービスと製品、さらには使用される定義と用語まで、依然として非常に断片化されています。業界では、デジタル資産のポリシーと規制の基盤となる意思決定の標準化と緊急性の欠如について、長い間懸念が表明されてきました。
ベストプラクティスと革新的なソリューション
デジタル資産をめぐる規制上の不確実性は依然として残っていますが、Binance では、暗号通貨企業は他の企業と同様に世界的な制裁規則を遵守する義務があると認識しています。これは継続的な改善を必要とする道のりです。オンボーディングから監視、アカウント レポート、ジオフェンシングに至るまで、コンプライアンスを確保するために現在行っている重要な手順をいくつかご紹介します。
オンボーディング
制裁指定ステータスを決定するために、Refinitv-WorldCheck および Dow Jones データベースに対して名前をスクリーニングします。
クライアントのオンボーディングでは、制裁リスクにさらされる可能性を特定するための制裁リスク暴露アンケートを完了します。
新規ユーザーの IP ロケーションは、オンボーディングの時点でタグ付けされます。
監視
当社の顧客データベースを Refinitv-WorldCheck データベースと毎日照合し、新しい一致を検出します (WorldCheck は、関係する制裁規制当局によって指定された人物の新しい名前が発行されると、その名前を追加します)。
オンチェーン取引モニタリングにより、制裁対象サイトを含む禁止ドメインへの顧客のアクセスや使用を検出します。
制裁対象国の IP アドレスの使用を含む、顧客の IP アドレスの変更を監視します。
アカウントの凍結、ブロック、報告
SSC または指定人物が関与するあらゆる取引 (入出金) を直ちにブロック、拒否、凍結する手順。
ジオフェンシング
顧客が誰であるかだけでなく、顧客がどこにいるかを知ることで、さらに前進することができます。現在私たちが実施している、または実施中のステップは次のとおりです。
ジオフェンシングは当社の制裁管理プログラムの中心であり、最低限、ドメイン名と IP アドレス データを使用してユーザーの所在をより正確に特定するとともに、ブロックチェーン インテリジェンスを使用して制裁回避の兆候となる可能性のあるパターンを見つける必要があります。
より高度なジオフェンシング構成には、GPS 座標、WiFi 三角測量、セルラー データの使用が含まれ、IP プロキシや VPN のリスクの管理に役立ちます。
最終的には、グローバルなアプローチを取ることに尽力します。
制裁関連のリスク管理に関しては、米国、英国、カナダなどの各国政府と国連、EUなどの多国籍組織が定める規制や制裁を世界規模で適用しています。
コンプライアンスへの取り組みを示すことで信頼を築くことは、企業としての私たちにとっても、より広いコミュニティや業界にとっても、持続可能性の鍵となります。
将来への準備
2022 年に制裁について学んだことがあるとすれば、それは一夜にして変化が起きるダイナミックな分野だということです。制裁にうまく対応するための重要なヒントは、積極的なホライズン スキャンニングのアプローチを採用することです。次に何が起こるかを正確に予測するのは難しいかもしれませんが、世界ですでに起こっていることに目を向け、焦点がすぐに移りそうな場所を予測することが重要です。
2022 年は世界的な制裁措置の面で活発な動きが見られましたが、2023 年もこの傾向は続くと思われます。組織は人材を育成し、新たな技術的ソリューションを活用し、将来に備えることで自らを準備する時期です。
Binanceとしては、本日のKharon Summitに出席した多くの素晴らしいリーダーたちを含む世界中のパートナーと協力し、制裁関連のリスク管理の意義ある改善を継続的に進めていきたいと考えています。
参考文献
カロン グローバル サミット: 議題と講演者リスト
Binanceのグローバル制裁責任者Chagri Poyrazの紹介
Binance が認定制裁専門家協会 (ACSS) に加盟
