#India Cryptoの規則を強化:ユーザーと取引所にどのような影響を与えるか
インドの金融情報ユニット(FIU)は、デジタル資産分野における違法活動に対するより厳格なオンボーディングおよびコンプライアンス基準を導入し、より厳しく対応する姿勢を示している。
🔍 新たな対応内容
📸 ライブ顔認証による本人確認
📍 ジオタグ付けおよびIPアドレスの追跡
🏦 1ルピー「ペニードロップ」テストによる銀行口座確認
必須のPANおよび住所確認
📄 アーダール、パスポート、運転免許証などの追加書類
📲 電話番号およびメールアドレスへのOTP認証
⚠️ 強化された監視
高リスクユーザーは6か月ごとに見直し
「トラベルルール」の厳格な適用
P2P送金およびホスティングされていないウォレットの厳密な監視
取引所はユーザー情報の5年間の保存義務および疑わしい取引報告の提出義務を負う
🚫 警戒すべき活動
FIUはICOおよびITOを強く警告し、高リスクと位置づけている。コンプライアンスに違反するプラットフォームには罰則が適用され、一部はすでにブロックまたは罰金処分を受けている。
💰 今後の展望
暗号資産に対して30%の税率に加え1%のTDSが課税されているため、多くのユーザーが海外に移行しており、監視の難しさが生じている。2024–25年度にはFIUに登録された取引所が49社にのぼり、世界的な主要プラットフォームも含まれており、インドが暗号資産の監視を強化していることを示している。
結論:インドはより清潔で透明性の高い暗号資産エコシステムを望んでいる。コンプライアンスはもはや選択肢ではなく、新たな常識となった。🚨
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