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📅 February 11 - United States | The exchange platform Paxful Holdings Inc. was sentenced to pay $4 million after federal prosecutors concluded that the company benefited from serious failures in its anti-money laundering controls, allowing the movement of funds linked to fraud, prostitution, and sex trafficking.

📖According to the official statement from the Department of Justice (DOJ), Paxful allegedly promoted its lack of strict anti-money laundering (AML) controls as a competitive advantage, attracting users seeking to move funds without oversight.
Assistant U.S. Attorney A. Tysen Duva stated that the company “profited from moving money for criminals,” even knowing that these clients were involved in fraud, extortion, prostitution, and commercial sex trafficking.
One of the most serious aspects of the case involves its connection to Backpage, a website historically used by prostitution rings, including cases involving minors. Between 2015 and 2022, transactions related to Backpage and another similar portal allegedly channeled approximately $17 million in Bitcoin from Paxful wallets to these sites.
According to prosecutors, the platform earned at least $2.7 million in profits from this activity. Internally, the founders even referred to the growth driven by this flow as the “Backpage Effect”.
The legal troubles accelerated in recent years. In 2024, co-founder Artur Schaback pleaded guilty to failing to implement an effective anti-money laundering program and falsely claiming that the platform did not require Know Your Customer (KYC) processes.
Subsequently, in December, the company itself pleaded guilty. Paxful had suspended operations in 2019, but the legal process continued until the penalty was determined.
Initially, the DOJ proposed a fine exceeding $112 million. However, after an independent financial analysis, it was determined that the company lacked the capacity to pay that amount, reducing the penalty to $4 million.

Topic Opinion:
Decentralization is not synonymous with a lack of accountability. Platforms that operate with digital assets must understand that the lack of AML and KYC controls is not a business advantage, but a legal time bomb.
💬Do you think the fine was sufficient considering the amounts involved?

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イントロ
新しい研究は、暗号通貨に関与する違法な活動が2025年に前例のないレベルに急増し、規制当局や業界の監視者の間で懸念を引き起こしていることを明らかにしています。

何が起こったのか

最近の報告によると、違法な暗号通貨の流れは2025年に約1580億ドルに達し、前の年から大きく跳ね上がりました。この上昇には、制裁回避、大規模なハッキング、組織的な金融犯罪に関連する活動が含まれています。改良されたブロックチェーントラッキングツールがこれらの流れを特定するのに役立ちましたが、デジタル資産の犯罪使用は依然として持続的な課題です。

欧州連合は暗号産業における重要な変化に備えています：2027年7月1日から、新しいマネーロンダリング対策（AML）ルールにより、匿名の暗号通貨口座やMonero（XMR）やZcash（ZEC）などのプライベートコインが禁止されます。AML規則（AMLR）に従い、銀行、金融機関、暗号サービスプロバイダー（CASP）は、ユーザーのデータを隠す匿名ウォレットや資産をサポートできなくなります。この決定は、透明性を高め、デジタル空間における違法活動と戦うことを目的としています。

規則は10月29日からアメリカとEUを含む15以上の地域で適用される

10月29日から、Google Playストアはアメリカ合衆国や欧州連合を含む15以上の地域で、暗号ウォレットアプリ開発者に特定のライセンス取得と「業界標準」の遵守を義務付ける。更新されたポリシーは非保管型ウォレットには適用されない。
Googleのポリシー通知によれば、アメリカの開発者はマネーサービスビジネス（MSB）または送金業者として登録し、EUの開発者は暗号資産サービス提供者（CASP）として登録する必要がある。アメリカでは、FinCENに登録された企業は書面による資金洗浄防止（AML）プログラムを実施する必要があり、これが顧客確認（KYC）措置のより広範な採用を促進する可能性がある。

#CryptoNewss アメリカ合衆国上院に新しいGENIUS法案（S. 1582）のバージョンが発表され、外国のステーブルコイン発行者に対するアメリカの金融規制の管轄権が大幅に拡大されます。この文書によれば、Tetherのような企業は、アメリカのユーザーにサービスを提供する場合、登録国に関係なく現地の法律を遵守する必要があります。@Cryptoland_88