Punti principali da ricordare

  • Nel secondo numero della nostra serie Playing by the Rules, esamineremo la struttura del team Binance Compliance, nonché le linee di lavoro gestite da ciascuna delle sue suddivisioni.

  • Il team di Binance Compliance è composto da professionisti con background diversi, tra cui ex ufficiali delle forze dell'ordine, regolatori, esperti di conformità bancaria tradizionale, fintech e crypto. La società impiega oltre 750 dipendenti di base e di supporto per la conformità e investe in modo sostanziale in tecnologia e partnership strategiche per migliorare le sue capacità di conformità.

  • Binance ha istituito dipartimenti specializzati all'interno del suo team di conformità per occuparsi di vari ambiti, quali reati finanziari, segnalazioni di riciclaggio di denaro a livello globale, sanzioni, conformità aziendale, due diligence della clientela, clienti ad alto rischio e monitoraggio delle transazioni, garantendo un approccio solido e proattivo alla conformità normativa.

  • In quanto ecosistema di asset digitali leader al mondo, Binance ha accesso ai più grandi set di dati di transazioni che, se combinati con i dati dei nostri partner di analisi blockchain, ci aiutano a ottenere la mappatura e l'identificazione più complete di attività potenzialmente illecite nel settore delle criptovalute. Questi dati ci aiutano a proteggere i nostri utenti dal cadere vittime di reati finanziari.

Riconoscendo il ruolo centrale della conformità nella protezione degli utenti e nella promozione dell'adozione di asset digitali, Binance mantiene un programma di conformità completo e completo che affronta le preoccupazioni più urgenti nel settore delle criptovalute. Negli ultimi anni, Binance ha notevolmente ampliato il suo team di conformità a oltre 750 professionisti di base e di supporto. La crescita del team è stata accompagnata da continui investimenti in tecnologia e capacità specializzate per affrontare le sfide in continua evoluzione nel settore.

Oggi, il team di Binance Compliance opera con una struttura simile a quella di team simili a quelli che si possono trovare in altre grandi istituzioni finanziarie globali. Ciò che distingue Binance è l'esperienza e la competenza uniche che i membri del suo team portano nelle loro posizioni, insieme alla loro stretta collaborazione con i team di prodotto e tecnologia di Binance per gestire efficacemente il rischio. Il team Compliance riunisce specialisti con background diversi, tra cui ex ufficiali delle forze dell'ordine, regolatori, esperti di conformità in criptovaluta e fintech e professionisti della conformità bancaria tradizionale.

Struttura del Dipartimento

Il team di conformità di Binance è suddiviso in dipartimenti specializzati, ognuno responsabile di funzioni e aree di competenza specifiche. Questi dipartimenti includono Financial Crimes, Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO), Sanctions/ABC/CTF, Corporate Compliance, Customer Due Diligence, High-Risk Clients e Transaction Monitoring.

Conformità ai reati finanziari

Il team Financial Crimes Compliance è una componente fondamentale del programma di conformità di Binance. Composto da circa 150 dipendenti dedicati, questo team funge da prima linea di indagine proattiva contro le attività illecite sulla piattaforma. Combattendo attivamente i reati finanziari come riciclaggio di denaro, frode e finanziamento del terrorismo, contribuiscono a salvaguardare Binance e i suoi utenti da un'ampia gamma di potenziali rischi.

All'interno del team Financial Crimes, ci sono vari ruoli specializzati che lavorano insieme per identificare, investigare e segnalare in modo efficace potenziali casi di cattiva condotta finanziaria. Questi ruoli includono investigatori, un'unità dedicata responsabile della gestione delle segnalazioni di attività sospette, un gruppo di formazione globale e un team di risposta delle forze dell'ordine che gestisce circa 1.300 richieste ogni settimana. Il team Financial Crimes Compliance organizza regolarmente sessioni di formazione in cui gli esperti di Binance condividono la loro esperienza nella prevenzione e nell'investigazione dei reati informatici con le forze dell'ordine di tutto il mondo.

Segnalazione globale del riciclaggio di denaro

Il team del Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO) svolge un ruolo fondamentale nel garantire la conformità alle normative globali antiriciclaggio (AML). Questo team è composto da quattro responsabili regionali e oltre 60 professionisti che lavorano diligentemente per rilevare, monitorare e prevenire potenziali attività correlate al riciclaggio di denaro. Collaborano a stretto contatto con le Financial Intelligence Unit locali, gli enti regolatori e le forze dell'ordine, segnalando e assistendo nelle indagini su attori e transazioni sospette. Inoltre, il team GMLRO monitora attentamente il panorama normativo in evoluzione per garantire la piena conformità di Binance alle leggi e ai regolamenti applicabili.

Sanzioni/ABC/CTF

Il team Sanctions, Anti-Bribery & Corruption (ABC) e Counter-Terrorist Financing (CTF) all'interno del dipartimento di conformità è responsabile della definizione e del mantenimento di policy e controlli per mitigare i rischi associati alle violazioni delle sanzioni applicabili, delle leggi Anti-Bribery and Corruption e delle misure di contrasto al finanziamento del terrorismo. Questo team monitora costantemente i cambiamenti nella legislazione relativa alle sue aree di competenza, incorporando eventuali divieti nelle policy e nelle procedure di Binance. In questo modo, definiscono i livelli di rischio accettabili dell'organizzazione e guidano i partner commerciali per scoraggiare e proteggere la piattaforma da cattivi attori che si impegnano in attività illecite.

Conformità aziendale

Il team di Corporate Compliance di Binance è composto da specialisti con esperienza in criptovalute, pagamenti e banche tradizionali che mettono a disposizione le proprie competenze in materia di conformità e gestione del rischio per supportare la “seconda linea” della difesa dell’organizzazione.

Il team è responsabile di una serie di aree, tra cui il monitoraggio e il collaudo dei controlli di conformità; la gestione degli esami normativi e degli audit per le entità autorizzate da Binance; la garanzia che i controlli di conformità siano integrati in tutti i prodotti e servizi Binance; la supervisione degli sforzi di due diligence di terze parti; lo sviluppo di valutazioni del rischio AML/CFT a livello aziendale e nazionale, iniziative di governance e gestione dei problemi e lo sviluppo e la supervisione della formazione obbligatoria sulla conformità a livello aziendale.

Due Diligence del Cliente

Il team Customer Due Diligence (CDD) di Binance è responsabile dell'implementazione di solidi programmi Know-Your-Customer (KYC) e Know-Your-Business (KYB), che svolgono un ruolo cruciale nella prevenzione di frodi, furti di identità, riciclaggio di denaro e altre attività illecite verificando le identità dei clienti e dei partner commerciali di Binance. Il team CDD garantisce la conformità ai requisiti normativi applicabili, bilanciandoli con l'esigenza di un'esperienza utente senza attriti.

Clienti ad alto rischio

Il team dei clienti ad alto rischio si concentra sulla supervisione di processi di due diligence potenziati per clienti e aziende classificati ad alto rischio. Lavorano a stretto contatto con il team CDD per stabilire misure di verifica più rigorose e monitorare le attività di tali clienti, riducendo ulteriormente il rischio di attività illecite sulla piattaforma.

Il team fornisce inoltre consulenza ai colleghi in prima linea di difesa su questioni relative alla determinazione della fonte dei fondi e alla verifica del patrimonio per i clienti al dettaglio, nonché sui programmi AML e sulle valutazioni delle licenze normative dei clienti aziendali di Binance.

Monitoraggio delle transazioni

Il team Transaction Monitoring di Binance è responsabile della verifica delle transazioni per potenziali attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Sfruttano tecnologie all'avanguardia e sofisticati strumenti analitici per rilevare modelli sospetti e identificare potenziali rischi. Questo team è determinante nel mantenere l'integrità della piattaforma e garantire la conformità alle normative globali relative al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Il team è composto da 18 lead e 175 analisti sia in fiat che in criptovaluta.

Costruire tecnologia e creare partnership

Oltre alle competenze del team di conformità principale, Binance ha anche effettuato investimenti sostanziali in tecnologie all'avanguardia e partnership strategiche per migliorare le sue capacità di conformità. Ciò include collaborazioni con i principali fornitori di tecnologia normativa (RegTech) e lo sviluppo di strumenti proprietari per monitorare le transazioni, rilevare potenziali rischi e migliorare i processi di conformità.

In quanto principale exchange di criptovalute al mondo, Binance ha accesso ai più grandi set di dati di transazioni che, se combinati con i dati dei nostri partner come le società di analisi blockchain Chainalysis, TRM ed Elliptic, ci aiutano a giungere alla mappatura e all'identificazione più complete di attività potenzialmente illecite nel settore delle criptovalute. Questi dati ci aiutano a rilevare e prevenire i casi di uso improprio della nostra piattaforma per scopi illeciti e ci aiutano a proteggere i nostri utenti dal cadere vittime di truffe e altre forme di reati finanziari.

Dando priorità alla conformità, Binance mira a fornire una piattaforma sicura e trasparente che consenta agli utenti di esplorare il mondo del Web3, mitigando al contempo i rischi associati ai reati finanziari, al riciclaggio di denaro e ad altre forme di attività illecite.

Ulteriori letture

  • Giocare secondo le regole: il panorama attuale della conformità crittografica

  • Competenza nel Binance Compliance Team

  • Come Binance combatte per tenere le persone nelle giurisdizioni bloccate fuori dalla nostra piattaforma

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