Chagri Poyraz è il Responsabile Globale delle Sanzioni di Binance con quasi due decenni di esperienza nella gestione del rischio e nella creazione di programmi di conformità leader del settore. Qui condivide i suoi pensieri sull’impegno di Binance verso la conformità e su come lavoriamo duramente per tenere lontane dalla nostra piattaforma le persone nelle giurisdizioni bloccate.


Da quando abbiamo cambiato rotta come azienda, la cultura della conformità è stata inculcata quotidianamente in ogni dipendente. Oltre a stabilire una cultura della conformità, abbiamo investito decine di milioni di dollari nel nostro programma di conformità e aumentato il nostro personale interno a supporto della conformità fino a raggiungere circa 750 esperti di livello mondiale. Siamo certi che il nostro programma di oggi sia parallelo a quello che troverai presso la maggior parte degli istituti finanziari tradizionali, molti dei quali sono in attività da oltre un secolo rispetto a Binance, lanciato appena nel 2017.

Uno degli elementi chiave del programma è la nostra unità di conformità alle sanzioni, il cui compito è garantire che le persone che risiedono in giurisdizioni bloccate non utilizzino la nostra piattaforma, e il nostro team è molto bravo nel suo lavoro. Ci sono persone a cui non è consentito accedere a Binance a causa del luogo in cui risiedono. Siamo solidali con loro, ma questo non è negoziabile: questa è la legge. Gli Stati Uniti, ovviamente, non sono un paese sanzionato, ma abbiamo regole rigide in vigore che garantiscono che i residenti negli Stati Uniti non possano accedere al nostro scambio globale, Binance.com.

In tutto il mondo ci sono persone che tendono ad essere intelligenti e inflessibili, impiegando varie tecniche per cercare di aggirare queste restrizioni. Per contrastarli, il nostro team di conformità alle sanzioni dispone di diversi livelli di controllo. Ma proprio come in ogni altra organizzazione regolamentata, questa è una battaglia continua poiché ogni giorno nuove tecnologie e strategie vengono sviluppate da attori illeciti.

Una misura fondamentale che utilizziamo per impedire a tali utenti di accedere alla piattaforma globale è guardare i loro indirizzi IP.

Ora, siamo ben consapevoli che le persone utilizzano i servizi VPN per nascondere i propri indirizzi IP per vari motivi. Non diamo per scontato che chiunque utilizzi una VPN sia un malintenzionato o un evasore delle sanzioni: trattiamo la VPN, innanzitutto, come uno strumento per la privacy. Francamente, la società è diventata estremamente a suo agio nell’evitare le normative locali e i termini di utilizzo delle aziende, in particolare su piattaforme di streaming come Netflix, Disney+, Spotify e molte altre. Anche se alcuni potrebbero chiudere un occhio davanti a questo tipo di attività, abbiamo messo in atto tecnologie all’avanguardia per affrontare questi problemi.

Oltre al rilevamento della VPN, Binance utilizza una serie di altri strumenti e indicatori indiretti per determinare ulteriormente con elevata precisione se un utente ha travisato la propria residenza nel tentativo di utilizzare in modo improprio la piattaforma. (Tieni presente che Binance non può enumerare tutte le tecniche che utilizziamo per non dare a questi attori una tabella di marcia per eludere i nostri controlli).

Se sospettiamo che un utente si trovi fisicamente in un Paese sanzionato o bloccato, il nostro sistema attiverà una richiesta di informazioni, indagando sui motivi e sulle circostanze della presenza dell'utente. Questo può essere complicato per i nostri utenti, ma è un controllo fondamentale che ci garantisce di rimanere conformi.

Ancora una volta, questa è una battaglia continua e le persone escogitano costantemente modi per cercare di aggirare le restrizioni e i controlli più sofisticati, anche utilizzando documenti d’identità falsi e vari modi per offuscare la propria posizione. Ci impegniamo a identificare e rimuovere immediatamente tali individui, e il nostro team di conformità alle sanzioni ha competenze senza pari, tecnologia avanzata e controlli e processi sofisticati per applicare le regole e garantire che Binance sia pienamente conforme. Ci impegniamo a continuare a investire in questi controlli per mantenerci in vantaggio.

Ulteriori letture

  • Competenza nel Team di Compliance di Binance

  • Giocare secondo le regole: il panorama della conformità crittografica oggi

  • Si parla della gestione del rischio legato alle sanzioni al vertice globale di Kharon