TL;DR

Bilanciare un portafoglio di criptovalute non è molto diverso dal bilanciare un portafoglio tradizionale. Puoi facilmente ridurre il rischio complessivo in base al tuo profilo e alla tua strategia di investimento. Tutto ciò che serve per iniziare è semplicemente diversificare i tuoi investimenti tra diverse criptovalute.

La misura in cui diversificare è oggetto di dibattito, poiché ci sono pro e contro per entrambe le parti. Tuttavia, è generalmente accettato che una certa diversificazione sia vantaggiosa. Puoi ridurre il rischio dei tuoi investimenti detenendo diversi asset crittografici (comprese le stablecoin) e assicurandoti di riequilibrare regolarmente la tua asset allocation.

Per semplificare la gestione del tuo portafoglio, puoi utilizzare un tracker di portafoglio di terze parti o registrare manualmente le tue transazioni su un foglio di calcolo. Alcuni tracker possono essere collegati ai tuoi portafogli personali e agli scambi di criptovaluta, rendendo il processo più conveniente.

introduzione

Iniziare con gli investimenti in criptovalute è facile come acquistare il tuo primo bitcoin (BTC), etere (ETH) o qualsiasi altra criptovaluta. Mentre alcuni investitori preferiscono acquistare e detenere le criptovalute più grandi, altri scelgono di sperimentare con le altcoin. Ma qual è il modo migliore per farlo? Avrai maggiori probabilità di successo pensando attentamente alla tua allocazione delle risorse e bilanciando regolarmente il tuo portafoglio di criptovalute. A seconda della tua propensione al rischio, ci sono alcuni modi per farlo. Bilanciare il tuo portafoglio non è difficile e i risultati possono letteralmente ripagare.

Cos'è un portafoglio di criptovalute?

Un portafoglio crittografico è una raccolta di criptovalute di proprietà di un investitore o trader. I portafogli in genere contengono una varietà di asset diversi, inclusi altcoin e prodotti finanziari crittografici. È abbastanza simile a un portafoglio di investimento tradizionale, tranne per il fatto che ti limiti a una classe di attività. Puoi monitorare manualmente il tuo portafoglio di criptovalute con un foglio di calcolo o utilizzare strumenti e software specializzati per calcolare le tue partecipazioni e i tuoi profitti. Un buon tracker di portafoglio può tornare utile. I tracker sono essenziali per i trader giornalieri e altri trader a breve termine, ma offrono valore anche agli investitori a lungo termine e agli HODLer.

Cosa sono l'asset allocation e la diversificazione?

Quando crei un portafoglio di investimenti, dovresti avere familiarità con i concetti di asset allocation e diversificazione. L'asset allocation si riferisce all'investimento in diverse classi di attività (ad esempio criptovalute, azioni, obbligazioni, metalli preziosi, contanti, ecc.). La diversificazione riguarda la distribuzione dei fondi di investimento tra diversi asset o settori. Ad esempio, potresti diversificare le tue partecipazioni azionarie investendo in diversi settori, come l’agricoltura, la tecnologia, l’energia e la sanità. Entrambe queste strategie riducono il rischio complessivo.

Tecnicamente, le criptovalute sono un’unica classe di asset. Ma in un portafoglio di criptovalute, puoi diversificare tra prodotti, monete e token che presentano obiettivi e casi d’uso diversi. Ad esempio, potresti allocare il tuo portafoglio con il 40% di bitcoin, il 30% di stablecoin, il 15% di NFT e il 15% di altcoin. Per esplorare ulteriormente l'argomento, consulta Spiegazione dell'allocazione degli asset e della diversificazione.

Portafogli di criptovalute concentrati e diversificati

La maggior parte dei consigli ti dirà che il tuo portafoglio di criptovalute deve essere diversificato. Sebbene sia uno standard per gli investitori, ci sono pro e contro nel distribuire il proprio capitale su diversi asset. Come abbiamo già accennato, un portafoglio diversificato riduce il rischio e la volatilità complessivi. Le perdite possono essere compensate dai guadagni e mantenere stabile la tua posizione. Il tuo portafoglio ha anche più opportunità di ottenere guadagni con ogni moneta che possiedi. Non tutti gli investimenti saranno vincenti, ma con un'adeguata allocazione e diversificazione delle risorse, è più probabile che si ottengano profitti nel lungo periodo.

Tuttavia, più il tuo portafoglio è diversificato, più si avvicinerà al mercato complessivo. La maggior parte dei trader e degli investitori cerca di battere il mercato con guadagni maggiori. Un portafoglio altamente diversificato porterà a rendimenti medi più elevati rispetto a un portafoglio concentrato di successo. Gli asset con rendimenti peggiori possono bilanciare i redditi più alti.

Gestire un portafoglio diversificato richiede anche più tempo e ricerca. Per investire in modo sano, dovresti capire cosa stai acquistando. Con un portafoglio ampio, le possibilità di capire tutto diminuiranno. Se il tuo portafoglio si trova su diverse blockchain, potresti anche dover utilizzare più portafogli ed scambi per accedere alle tue risorse. La decisione se diversificare o meno spetta a te, ma una certa diversificazione è sempre consigliata.

Diversi tipi di criptovalute

Bitcoin è la criptovaluta più famosa ed è la più grande per capitalizzazione di mercato. Ma un portafoglio ben bilanciato includerà una selezione di monete diverse per ridurre il rischio complessivo. Esaminiamone alcuni.

Monete di pagamento

Al giorno d'oggi, è difficile trovare nuove monete che si occupano principalmente di pagamenti. Ma se torni alla nascita delle criptovalute, la maggior parte dei progetti erano sistemi per trasferire valore. Bitcoin è l’esempio più noto, ma abbiamo anche Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC), tra gli altri. Queste monete sono la prima generazione di criptovalute che esisteva prima di Ethereum e dell’introduzione dei contratti intelligenti.

Stablecoin

Una stablecoin tenta di tracciare un asset sottostante come una valuta fiat o un metallo prezioso. L’USDT, ad esempio, fissa il dollaro USA con riserve fissate in un rapporto 1:1. PAX Gold (PAXG) utilizza lo stesso sistema ma lega la moneta al prezzo di un'oncia troy d'oro conservata nelle riserve. Sebbene le stablecoin non forniscano necessariamente grandi rendimenti, sono all’altezza del loro nome e forniscono stabilità.

Il mercato delle criptovalute è volatile, quindi è utile avere qualcosa nel tuo portafoglio che ne mantenga il valore. Se la stablecoin aggancia qualcosa al di fuori dell’ecosistema crittografico, un calo del mercato delle criptovalute non dovrebbe influenzarlo. Se desideri spostare i token fuori da un progetto, puoi trasferirli rapidamente su una stablecoin sostenuta dal dollaro come USDT per salvaguardare i tuoi guadagni. La conversione in valuta fiat è un processo molto più lungo rispetto al trading con una stablecoin.

Token di sicurezza

Proprio come i titoli tradizionali, un token di sicurezza può rappresentare molte cose. Potrebbe trattarsi di azioni di una società, di un’obbligazione emessa da un progetto o persino di diritti di voto. I titoli sono stati effettivamente digitalizzati e inseriti nella blockchain, il che significa che rientrano per la maggior parte sotto le stesse normative. Per questo motivo, i token di sicurezza sono sotto la giurisdizione delle autorità di regolamentazione locali e devono passare attraverso un processo legale prima dell'emissione.

Gettoni di utilità

Un token di utilità funge da chiave per un servizio o prodotto. Ad esempio, BNB ed ETH sono entrambi token di utilità. Tra le altre cose, puoi usarli per pagare le commissioni di transazione quando interagisci con applicazioni decentralizzate (DApp). Molti progetti emettono i propri token di utilità per raccogliere fondi in un'offerta di monete. Il valore del token dovrebbe teoricamente avere un collegamento diretto al valore della sua utilità.

Gettoni di governance

Possedendo un token di governance, puoi ricevere potere di voto su un progetto e persino una quota delle entrate. Molto probabilmente troverai questi token nelle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) come PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Come gli utility token, il valore di un governance token è direttamente correlato al successo del progetto sottostante.

Prodotti finanziari crittografici

Un portafoglio non deve consistere solo nel detenere monete diverse. I prodotti finanziari crittografici possono anche aiutarti a diversificare ulteriormente il tuo portafoglio. Pensatelo un po’ come investire in titoli di stato, ETF o fondi comuni di investimento piuttosto che semplicemente detenere azioni. C'è un'enorme quantità di prodotti in cui puoi investire su diverse blockchain e DApp.

Come costruire un portafoglio crittografico ben bilanciato

Ogni investitore o trader avrà le proprie idee su ciò che rende un portafoglio crittografico ben bilanciato. Ma ci sono alcune regole generali che vale la pena considerare:

1. Suddividi il tuo portafoglio tra investimenti ad alto, medio e basso rischio e assegna loro le ponderazioni appropriate. Un portafoglio contenente una gran parte di investimenti ad alto rischio non è sicuramente equilibrato. Potrebbe avere la possibilità di offrirti guadagni maggiori ma potrebbe anche causare enormi perdite. Il tuo profilo di rischio determinerà cosa è meglio per te, ma dovrebbe esserci un certo mix.

2. Considera la possibilità di detenere alcune stablecoin per fornire liquidità al tuo portafoglio. Le stablecoin sono la chiave per molte piattaforme DeFi e possono aiutarti a bloccare guadagni o uscire da una posizione in modo rapido e semplice.

3. Ribilancia il tuo portafoglio se necessario. Il mercato delle criptovalute è molto volatile e le tue decisioni dovrebbero cambiare a seconda della situazione attuale.

4. Allocare il nuovo capitale in modo strategico per evitare di sovrappesare qualsiasi area del proprio portafoglio. Se di recente hai ottenuto grandi guadagni da una moneta, potresti essere tentato di investire più soldi. Non lasciare che l'avidità interferisca e pensa a dove puoi collocare meglio i soldi.

5. Fai le tue ricerche. Non puoi davvero battere questo classico consiglio. Stai investendo i tuoi soldi, quindi non fare affidamento esclusivamente sui consigli degli altri. Per suggerimenti su come individuare potenziali truffe, consulta 5 truffe comuni sulle criptovalute e come evitarle.

6. Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere. Il tuo portafoglio non è bilanciato correttamente se ti senti stressato. Le tue posizioni non dovrebbero causare gravi conseguenze nel caso in cui le cose andassero terribilmente male.

Tracker del portafoglio crittografico

Un portfolio tracker è un programma o servizio che ti consente di tracciare i movimenti delle tue partecipazioni. Puoi vedere come si confronta la tua allocazione attuale con i tuoi obiettivi a lungo termine e monitorare i tuoi progressi. Ecco alcuni esempi che potresti prendere in considerazione:

CoinMarketCap

CoinMarketCap è un tracker di prezzo estremamente popolare che ha sviluppato una propria funzionalità di portafoglio. Il tracker del portafoglio è disponibile gratuitamente su desktop e dispositivi mobili. Per utilizzare il tracker del portafoglio, devi aggiungere manualmente le tue partecipazioni poiché non si collega al tuo portafoglio o al tuo scambio. C'è anche la possibilità di aggiungere i prezzi a cui hai acquistato per monitorare accuratamente i tuoi guadagni.

CoinGecko

CoinGecko è noto principalmente per il monitoraggio dei prezzi delle criptovalute, ma ha anche un'opzione di portafoglio. È gratuito ed è disponibile sul tuo browser o dispositivo mobile. Se sei già un utente abituale di CoinGecko, vale la pena provare anche il tracker.

Pensieri conclusivi

Gran parte del mercato delle criptovalute dipende dalla salute di Bitcoin. Ma questo non è un motivo per non bilanciare il tuo portafoglio. Diversi investimenti in criptovalute possono compensare alcune delle perdite che si verificano con un crollo del Bitcoin, quindi vale sempre la pena diversificare. Ricorda, per bilanciare il tuo portafoglio c'è molto di più che detenere più monete. Un po’ di strategia sarà molto utile per creare un portafoglio adatto alla tua propensione al rischio.

Ulteriori letture

  • Come stabilire obiettivi finanziari personali e raggiungerli

  • Cos'è la riserva frazionaria?

  • Una guida per principianti alla finanza decentralizzata (DeFi)

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