TL;DR
La gestione del rischio è una parte essenziale dell’investimento e del trading responsabile. Può ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio in vari modi: ad esempio, puoi diversificare i tuoi investimenti, proteggerti da eventi finanziari o implementare semplici ordini stop-loss e take-profit.
introduzione
Ridurre al minimo il rischio è una priorità per molti investitori e trader. Anche se la tua tolleranza al rischio è elevata, in qualche modo valuterai comunque il rischio dei tuoi investimenti rispetto al rendimento. Tuttavia, la gestione del rischio va oltre la semplice scelta di operazioni o investimenti meno rischiosi. È disponibile un set completo di strategie di gestione del rischio, molte delle quali sono adatte anche ai principianti.
Cos’è la gestione del rischio?
La gestione del rischio implica la previsione e l’identificazione dei rischi finanziari coinvolti negli investimenti per minimizzarli. Gli investitori utilizzano quindi strategie di gestione del rischio per aiutarli a gestire l'esposizione al rischio del proprio portafoglio. Un primo passo fondamentale è valutare la tua attuale esposizione ai rischi e quindi costruire strategie e piani attorno ad essi.
Le strategie di gestione del rischio sono piani e azioni strategiche che i trader e gli investitori implementano dopo aver identificato i rischi di investimento. Queste strategie riducono il rischio e possono coinvolgere un’ampia gamma di attività finanziarie, come stipulare un’assicurazione contro le perdite e diversificare il portafoglio tra classi di attività.
Oltre alle pratiche di gestione attiva del rischio, è importante comprendere le basi della pianificazione della gestione del rischio. Esistono quattro metodi di pianificazione chiave da considerare prima di intraprendere una specifica strategia di gestione del rischio, poiché il metodo scelto influenzerà la tua strategia preferita.
Quattro metodi chiave di pianificazione della gestione del rischio
Accettazione: decidere di assumersi il rischio di investire in un asset ma non spendere soldi per evitarlo poiché la perdita potenziale non è significativa.
Transfert: trasferimento del rischio di un investimento a terzi a pagamento.
Evitamento: non investire in un asset con potenziale rischio.
Riduzione: ridurre le conseguenze finanziarie di un investimento rischioso diversificando il portafoglio. Ciò potrebbe avvenire all’interno della stessa classe di asset o anche tra settori e asset.
Perché una strategia di gestione del rischio è importante nelle criptovalute?
È risaputo che le criptovalute, come asset class, sono uno degli investimenti ad alto rischio disponibili per l'investitore medio. I prezzi si sono rivelati volatili, i progetti possono bloccarsi da un giorno all’altro e la tecnologia alla base della blockchain può essere difficile da comprendere per i nuovi arrivati.
Con la rapida evoluzione delle criptovalute, è fondamentale adottare solide pratiche e strategie di gestione del rischio per ridurre l'esposizione a potenziali rischi. Questo è anche un passo essenziale per diventare un trader responsabile e di successo.
Continua a leggere per scoprire cinque strategie di gestione del rischio che possono apportare vantaggi al tuo portafoglio di criptovalute.
Strategia n. 1: considera la regola dell'1%.
La regola dell'1% è una semplice strategia di gestione del rischio che prevede di non rischiare più dell'1% del capitale totale su un investimento o un'operazione. Se hai $ 10.000 da investire e desideri rispettare la regola dell'1%, ci sono alcuni modi per farlo.
Uno potrebbe essere quello di acquistare bitcoin (BTC) per un valore di 10.000 dollari e impostare un ordine stop-loss o stop-limit per vendere a 9.900 dollari. In questo caso ridurresti le perdite all’1% del tuo capitale di investimento totale ($ 100).
Potresti anche acquistare $100 di ether (ETH) senza impostare un ordine stop-loss, poiché perderesti solo un massimo dell'1% del tuo capitale totale se il prezzo di ETH dovesse scendere a 0. La regola dell'1% non influenzano la dimensione dei tuoi investimenti ma l’importo che sei disposto a rischiare su un investimento.
La regola dell'1% è particolarmente importante per gli utenti di criptovalute a causa della volatilità del mercato. Può essere facile diventare avidi e alcuni investitori potrebbero investire troppo in un investimento e persino subire pesanti perdite aspettandosi che la fortuna cambi.
Strategia n. 2: impostazione dei punti stop-loss e take-profit
Un ordine stop-loss stabilisce un prezzo predeterminato per un asset al quale la posizione verrà chiusa. Il prezzo stop è fissato al di sotto del prezzo corrente e, una volta attivato, aiuta a proteggere da ulteriori perdite. Un ordine di take-profit funziona in modo opposto, fissando un prezzo al quale desideri chiudere la tua posizione e bloccare un determinato profitto.
Gli ordini stop-loss e take-profit ti aiutano a gestire il rischio in due modi. Innanzitutto, possono essere impostati in anticipo e verranno eseguiti automaticamente. Non è necessario essere disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7, e i tuoi ordini preimpostati verranno attivati se i prezzi sono particolarmente volatili. Ciò ti consente anche di impostare limiti realistici per le perdite e i profitti che puoi ottenere.
È meglio stabilire questi limiti in anticipo piuttosto che nella foga del momento. Sebbene possa essere strano pensare agli ordini di take profit come parte della gestione del rischio, non dovresti dimenticare che più a lungo aspetti per prendere profitto, maggiore è il rischio che il mercato possa crollare nuovamente in attesa di un ulteriore rialzo.
Strategia n. 3: diversificare e proteggere
Diversificare il proprio portafoglio è uno degli strumenti più popolari e fondamentali per ridurre il rischio complessivo di investimento. Un portafoglio diversificato non sarà investito troppo pesantemente in nessun asset o classe di asset, riducendo al minimo il rischio di pesanti perdite da un particolare asset o classe di asset. Ad esempio, puoi detenere una varietà di monete e gettoni diversi, oltre a fornire liquidità e prestiti.
La copertura è una strategia leggermente più avanzata per proteggere i guadagni o minimizzare le perdite acquistando un altro asset. Di solito, queste risorse sono inversamente correlate. La diversificazione può essere un tipo di copertura, ma forse l’esempio più noto sono i futures.
Un contratto futures ti consente di fissare un prezzo per un asset in una data futura. Immagina, ad esempio, di ritenere che il prezzo del bitcoin crollerà, quindi decidi di proteggerti da questo rischio e di aprire un contratto future per vendere BTC per $ 20.000 in tre mesi. Se il prezzo del bitcoin scende effettivamente a $ 15.000 tre mesi dopo, trarrai profitto dalla tua posizione sui futures.
Vale la pena ricordare che i contratti futures vengono regolati finanziariamente e non è necessario consegnare fisicamente le monete. In questo caso, la persona dall’altra parte del tuo contratto ti pagherebbe $ 5.000 (la differenza tra il prezzo spot e il prezzo future) e ti saresti coperto dal rischio di caduta del prezzo del bitcoin.
Come accennato, il mondo delle criptovalute è volatile. Tuttavia, esistono ancora opportunità per diversificare all’interno di questa classe di attività e utilizzare opportunità di copertura. La diversificazione nel settore delle criptovalute è molto più cruciale che nei mercati finanziari più tradizionali con minore volatilità.
Strategia n. 4: preparare una strategia di uscita
Avere una strategia di uscita è un metodo semplice ma efficace per ridurre al minimo il rischio di pesanti perdite. Attenendosi al piano, puoi ottenere profitti o ridurre le perdite in un punto predeterminato.
Spesso è facile voler andare avanti quando si ottengono guadagni o riporre troppa fiducia in una criptovaluta anche quando i prezzi scendono. Lasciarsi prendere dall'hype, dal massimalismo o da una comunità commerciale può anche offuscare il tuo processo decisionale.
Un modo per implementare con successo una strategia di uscita è utilizzare gli ordini limite. Puoi impostarli in modo che si attivino automaticamente al prezzo limite, sia che tu voglia trarre profitto o impostare una perdita massima.
Strategia n. 5: fai le tue ricerche (DYOR)
DYOR è una strategia integrale di riduzione del rischio per qualsiasi investitore. Nell'era di Internet, è più facile che mai condurre le proprie ricerche. Prima di investire in un token, una moneta, un progetto o un altro asset, devi fare la dovuta diligenza. È fondamentale controllare le informazioni essenziali su un progetto, come il white paper, la tokenomics, le partnership, la roadmap, la community e altri fondamenti.
Tuttavia, la disinformazione si diffonde rapidamente e chiunque può presentare le proprie opinioni online come fatti. Quando conduci una ricerca, considera dove ottieni le tue informazioni e il contesto in cui vengono presentate. Lo scellino è un luogo comune e progetti o investitori possono diffondere notizie false, parziali o promozionali come se fossero sincere e basate sui fatti.
Pensieri conclusivi
Con le cinque strategie di gestione del rischio delineate, avrai a disposizione un kit di strumenti efficaci per ridurre il rischio del tuo portafoglio. Anche l’utilizzo di metodi semplici che coprano la maggior parte delle aree ti aiuterà a investire in modo più responsabile. All'estremo opposto, esiste la possibilità di creare piani di gestione del rischio con strategie più avanzate e approfondite.
Per approfondire l’argomento fare riferimento ai seguenti articoli:
Come gestire il rischio e fare trading in modo responsabile | Supporto Binance
Qual è il rapporto rischio/rendimento e come utilizzarlo | Binance Academy
3 Reasons Why Binance Futures Is The Preferred Hedging Venue For Traders
