I legislatori europei hanno votato quasi all'unanimità a favore del nuovo progetto di legge che limita le transazioni anonime di criptovalute superiori a 1.000 euro. La normativa deve ancora essere trasformata in legge.
I membri del Parlamento europeo hanno approvato tre progetti di legge che accelerano la regolamentazione sulle transazioni crittografiche. La legislazione si occupa di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo e non è direttamente mirata alle risorse digitali. Tuttavia, una volta convertito in legge, influenzerà il settore limitando i trasferimenti anonimi a soli 1.000 euro.
Il pacchetto in questione comprende tre fatture:
- il cosiddetto "codice unico" dell'UE che specifica le norme sull'esercizio della due diligence sui clienti, sulla gestione della trasparenza dei titolari effettivi (divulgando l'identità del proprietario finale che controlla un'entità attraverso una rete di altre entità) e sulla gestione dell'"uso di strumenti anonimi, come le risorse crittografiche",
-la sesta direttiva antiriciclaggio che garantisce alle autorità l'accesso a "informazioni necessarie e affidabili", ad esempio, su "beni conservati in zone franche",
- il progetto che istituisce l'Autorità Europea Antiriciclaggio (AMLA) per garantire il rispetto della normativa AML/CFT (lotta al finanziamento del terrorismo).
Nuovi limiti di transazione: 7.000 euro per contanti, 1.000 euro per criptovalute
Secondo le disposizioni contenute nelle bozze, le banche, le società di criptovaluta, gli agenti immobiliari e virtuali e alcuni altri tipi di imprese dovranno effettuare un controllo sull'identità e sui beni dei propri clienti. Le norme pongono anche un limite alle transazioni. Il limite è stato fissato a 7.000 euro per contanti e 1.000 euro (1.087 dollari al momento in cui scrivo) per trasferimenti anonimi di criptovaluta.
"Il nuovo organismo di vigilanza europeo monitorerà i problemi emergenti legati al riciclaggio di denaro nel sistema finanziario. Per noi è importante che la nuova autorità collabori a stretto contatto con le autorità di vigilanza nazionali e che controlli direttamente i fornitori di servizi di criptovaluta più rischiosi e le società del settore finanziario che operano per la prima volta in diversi Stati membri", Emil Radev, correlatore. per l'Autorità Antiriciclaggio, si legge in un comunicato.
Tutte le bozze hanno avuto un sostegno significativo. A favore del “libro unico” hanno votato 99 deputati, 8 contrari e 6 astenuti. Il secondo disegno di legge “ha ottenuto” rispettivamente 107, 5, 0, e il secondo 102, 11, 2. I negoziati sulla forma definitiva del disegno di legge inizieranno in una sessione plenaria del Parlamento europeo ad aprile.
È probabile che nuove norme siano incorporate nel disegno di legge MiCA
Le nuove normative completeranno il disegno di legge Markets in Crypto-assets (MiCA), a lungo dibattuto, un'ampia legislazione di 400 pagine per le risorse digitali che sta lentamente prendendo forma come un nuovo quadro giuridico per le imprese cripto in tutta l'Unione europea.
MiCA introduce regole e limitazioni molto dettagliate che hanno scosso il settore e potrebbero avere un profondo effetto sulle operazioni crittografiche nel vecchio continente.
https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro