Il regolatore finanziario australiano ha appena inviato un messaggio a tutti i progetti crypto loschi là fuori.

La Corte Federale ha ordinato a BPS Financial di pagare 14 milioni di AUD (circa 9,3 milioni di USD) in sanzioni per aver gestito un'operazione crypto non autorizzata e per aver mentito agli investitori su quasi tutto.

Cos'era Qoin?

BPS Financial ha promosso qualcosa chiamato "Qoin Wallet", una struttura di pagamento non in contante legata al loro token Qoin. Lo hanno commercializzato come un prodotto legittimo e regolamentato che poteva essere facilmente scambiato per valuta fiat o altre criptovalute e utilizzato presso migliaia di commercianti.

Sembra buono sulla carta.

Il problema? Quasi nulla di ciò era vero.

Le Bugie

La Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC) ha scoperto che BPS ha fatto diverse affermazioni false e fuorvianti:

Hanno detto che Qoin era ufficialmente approvato e registrato. Non lo era.

Hanno detto che potevi facilmente scambiare Qoin per dollari australiani o altre criptovalute tramite scambi indipendenti. Non potevi. L'unico scambio che accettava Qoin prima di novembre 2021 era BTX Exchange, che non era nemmeno indipendente da BPS.

Hanno detto che Qoin era ampiamente accettato dai commercianti. In realtà, il numero di commercianti stava diminuendo.

Nel frattempo, più di 79.000 individui ed entità hanno ricevuto il Qoin Wallet. BPS ha raccolto oltre $40 milioni dalla vendita di token Qoin.

Suddivisione della Pena

La multa di $14 milioni include:

$2 milioni per operare senza una Licenza di Servizi Finanziari Australiana per quasi 3 anni.

$12 milioni per condotta ingannevole e fuorviante.

Ma il tribunale non si è fermato qui.

BPS è ora vietata dall'operare qualsiasi attività di servizi finanziari senza una licenza per i prossimi 10 anni. Devono anche pubblicare avvisi pubblici ammettendo la loro cattiva condotta sull'app e sul sito web di Qoin Wallet. E stanno coprendo la maggior parte dei costi legali di ASIC.

Avviso di ASIC all'industria

Il presidente di ASIC Joe Longo non si è trattenuto.

"La dimensione di queste pene sottolinea la gravità della cattiva condotta di BPS Financial ed è destinata a inviare un forte messaggio di deterrenza all'industria degli asset digitali."

Ha aggiunto che i fornitori di criptovalute devono avere licenze appropriate e gli investitori devono essere in grado di prendere decisioni basate su informazioni chiare e corrette, specialmente considerando quanto possano essere volatili e complessi questi prodotti.

Perché Questo È Importante

Questo caso ha impiegato anni per essere risolto. ASIC ha presentato per la prima volta le procedura nel ottobre 2022. La Corte Federale ha emesso una sentenza contro BPS nel maggio 2024 e, dopo appelli, la pena finale è stata inflitta questa settimana.

Dimostra che i regolatori sono disposti a giocare a lungo termine. E in Australia, operare senza licenza mentre si fanno false promesse ti costerà.

Per gli investitori al dettaglio, questo è un promemoria: verifica sempre. Se un progetto afferma di essere "regolamentato" o "approvato", controlla per te stesso. Una campagna pubblicitaria appariscente non significa nulla se non c'è una licenza a sostenerla.

Cosa ne pensi di come i regolatori stanno gestendo le frodi nelle criptovalute? Lascia i tuoi pensieri qui sotto.