Nielegalne kryptowaluty i powiązana z nimi przestępczość osiągnęła rekordowy poziom w 2025 roku. Ich adresy otrzymały łącznie co najmniej 154 mld USD. Jest to wzrost o 162% rok do roku, według nowego raportu firmy analitycznej Chainalysis.
Dramatyczny wzrost wynikał przede wszystkim z 694% skoku przepływów środków do podmiotów objętych sankcjami. Chainalysis wskazuje, że to nowa era “zakrojonej na szeroką skalę działalności państw narodowych” w świecie przestępstw kryptowalutowych.
Nielegalne kryptowaluty: Od cyberprzestępców do państw narodowych
Raport opisuje 2025 rok jako trzecią falę ewolucji przestępczości kryptowalutowej. Pierwsza fala (2009-2019) dotyczyła niszowych cyberprzestępców. Druga fala (2020-2024) przyniosła profesjonalizację organizacji przestępczych, które tworzyły infrastrukturę on-chain. Teraz nadeszła trzecia fala – państwa narodowe masowo wchodzą na rynek, aby unikać międzynarodowych sankcji.
“Gdy państwa narodowe podłączają się do nielegalnych łańcuchów dostaw kryptowalut, początkowo budowanych przez cyberprzestępców i organizacje przestępcze, agencje rządowe oraz zespoły dbające o zgodność i bezpieczeństwo muszą zmierzyć się z wyższą stawką zarówno w kwestii ochrony konsumentów, jak i bezpieczeństwa narodowego.”
Rosja uruchomiła swojego stablcoina A7A5 powiązanego z rublem w lutym 2025 roku. Wartość transakcji przekroczyła 93,3 mld USD w mniej niż rok. Wcześniej, w 2024 roku, uchwalono przepisy, które specjalnie miały ułatwiać omijanie sankcji za pomocą kryptowalut.
Hakerzy z Korei Północnej mieli najbardziej niszczycielski rok w historii i ukradli 2 mld USD tylko w 2025 roku. Luty przyniósł ogromny atak na Bybit, podczas którego wyłudzono prawie 1,5 mld USD – to największy cyfrowy skok w historii kryptowalut.
Sieci pośredników związanych z Iranem umożliwiły pranie ponad 2 mld USD, nielegalną sprzedaż ropy oraz zakup broni przez portfele uwzględnione na listach podmiotów objętych sankcjami. Organizacje wspierane przez Iran, w tym Hezbollah, Hamas i Huti, wykorzystują kryptowaluty na niespotykaną dotąd skalę.
Stablecoiny: Nowa waluta przestępców
Jedną z największych zmian wykazanych przez dane jest dramatyczna zmiana w wyborze aktywów preferowanych przez przestępców.
W 2020 roku Bitcoin stanowił około 70% nielegalnych transakcji, a stablecoiny zaledwie 15%. Do 2025 roku sytuacja się odwróciła: stablecoiny odpowiadają za 84% wolumenu nielegalnych transakcji, a Bitcoin spadł do ok. 7%.
Chainalysis tłumaczy tę zmianę praktycznymi zaletami stablecoinów: łatwością transferów transgranicznych, mniejszą zmiennością oraz większą użytecznością. Trend ten odzwierciedla legalne zastosowania kryptowalut, gdzie stablecoiny odpowiadają za coraz większy udział w całkowitym wolumenie transakcji.
Chińskie sieci prania pieniędzy
Raport podkreśla pojawienie się chińskich sieci zajmujących się praniem pieniędzy (CMLNs) jako dominującej siły w świecie przestępczym. Na bazie rozwiązań rozwiniętych przez Huione Guarantee te struktury oferują już “pranie jako usługę” i specjalistyczną kryminalną infrastrukturę.
Te wszechstronne usługi wspierają wszystko – od oszustw, przez pranie łupów po północnokoreańskich atakach, po omijanie sankcji oraz finansowanie terroryzmu.
Chainalysis ostrzega też przed narastającym związkiem między aktywnością on-chain a przestępczością z użyciem przemocy. Działalność handlarzy ludźmi coraz częściej korzysta z kryptowalut, a “ataki z użyciem przemocy”, gdy przestępcy zmuszają ofiary do przelania środków, rosną gwałtownie i często zbiega się to ze szczytami kursów kryptowalut.
Pomimo rekordowych wartości, Chainalysis zauważa, że nielegalna aktywność wciąż stanowi mniej niż 1% całego wolumenu transakcji krypto. Firma podkreśla też, że kwota 154 mld USD to “szacunkowe minimum” oparte na adresach wykrytych do tej pory.
Historyczne dane pokazują, że przestępczość kryptowalutowa nie zawsze rośnie: wolumeny spadły z 56 mld USD w 2022 roku do 50 mld USD w 2023 roku podczas kryzysu branży. Wybuch z 2025 roku jednak oznacza fundamentalną zmianę sytuacji. Chainalysis podsumowuje, wzywając do zacieśnienia współpracy między organami ścigania, organami regulacyjnymi i przedsiębiorstwami zajmującymi się kryptowalutami:
“Chociaż nielegalna aktywność stanowi wciąż niewielki odsetek wobec legalnego wykorzystania kryptowalut, stawka w walce o integralność i bezpieczeństwo ekosystemu kryptowalut nigdy nie była wyższa.”
Aby zapoznać się z najnowszą analizą rynku kryptowalut od BeInCrypto, kliknij tutaj.
