Punti chiave

  • Le truffe sugli investimenti falsi promettono rendimenti elevati per indurre le vittime a rinunciare ai propri soldi.

  • Solitamente le truffe si svolgono in quattro fasi: trovare una vittima, conquistare la sua fiducia, incoraggiarla ad agire e infine chiudere la trappola.

  • Segnala alle autorità competenti eventuali tentativi di truffa ai tuoi danni, modifica le password compromesse e blocca tutti i tuoi account se hai già trasferito denaro.

Proteggiti dalle truffe crittografiche imparando a identificare ed evitare le truffe sugli investimenti falsi. Continua a leggere l’articolo “Come sopravvivere alle truffe” di questa settimana per saperne di più!

A prima vista, questi cosiddetti consulenti finanziari crypto, dipendenti di grandi società finanziarie o addirittura celebrità, ispirano fiducia, e i rendimenti promessi sono molto alti, il tutto con un livello minimo di rischio o sforzo: ma si tratta infatti di truffatori in materia di investimenti.

Le truffe sugli investimenti possono assumere molte forme, ma il loro meccanismo rimane lo stesso: promettere alle vittime rendimenti esorbitanti, per poi scomparire nel nulla con i loro soldi. Ricorda una cosa: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Non cadere nella trappola! 

Per prima cosa, diamo un’occhiata a come funziona solitamente una truffa sugli investimenti.

Una truffa in quattro passi

1. Trova una vittima 

I truffatori utilizzano spesso i social network più popolari come Facebook, Instagram o Twitter per trovare potenziali bersagli. Successivamente contattano quest'ultimo fingendosi un gestore di investimenti che desidera fornire consigli o un facoltoso utente di Internet che ha "sbagliato il destinatario" quando ha inviato il suo messaggio. 

Tuttavia, non tutte le truffe sui falsi investimenti sono così dirette: alcuni truffatori si spacciano per brand o personaggi conosciuti sui social network, come Elon Musk, per promuovere i propri servizi. Questi annunci si collegano a un sito Web dall'aspetto professionale progettato per far sentire sicuri i visitatori.

2. Guadagna la sua fiducia

Il truffatore tenta di acquisire fiducia nel suo obiettivo inviandogli testimonianze di investitori e utenti soddisfatti, nonché rapporti inventati sulle vincite. Alcuni truffatori arrivano addirittura a parlare di argomenti come la salute fisica e mentale e persino dei membri della famiglia della vittima. 

3. Incoraggiatelo ad agire 

Dopo aver trascorso un po' di tempo fingendo di essere l'"amico" del bersaglio (e facendogli il lavaggio del cervello), il truffatore riesce a guadagnarsi la sua fiducia e indirizza la conversazione verso investimenti e alti guadagni monetari. 

Il nostro team ha anche già osservato truffatori che incoraggiano l'uso di software di investimento falsi in cui tutto è falso: prezzi, rendimenti degli investimenti e quotazioni di criptovalute. Alcuni vanno anche oltre e creano un movimento al rialzo con grafici completamente inventati per incoraggiare gli investitori a depositare denaro. 

4. Chiudere la trappola

L'affare è concluso e l'investitore può in teoria finalmente beneficiare dei suoi nuovi guadagni. Ma all’improvviso qualsiasi prelievo diventa impossibile, oppure il conto viene “chiuso”. Il “gestore degli investimenti” diventa più distante e alla fine smette di rispondere ai messaggi. 

L'obiettivo è ora una vittima a pieno titolo; il truffatore potrebbe anche tentare di estorcere denaro aggiuntivo per consentire un prelievo. 

Due esempi in azione

Ecco due esempi di truffe reali sugli investimenti in criptovalute, che speriamo possano aiutare gli utenti a identificare più facilmente i metodi, i meccanismi e gli approcci utilizzati dai truffatori. 

Esempio n. 1: il consulente finanziario crittografico

Un utente, che chiameremo Mark, compila un modulo online ponendo domande sulle sue abitudini e opinioni riguardo alle criptovalute. Riceve quindi una chiamata di ricerca da un truffatore che finge di essere un consulente finanziario. 

Nel corso dei mesi successivi, Mark e il consulente hanno sviluppato un rapporto professionale, comunicando e scambiando informazioni ogni giorno: il truffatore alla fine ha guadagnato la fiducia di Mark.

Un giorno, il truffatore incoraggia Mark a investire attraverso una piattaforma che genera un rendimento giornaliero del 2%. Mark si fida ciecamente del suo nuovo "amico" e deposita 5.000 USDT. 

Il denaro di Mark genera nei prossimi giorni il rendimento promesso e il truffatore lo incoraggia a investire una somma maggiore: Mark accetta e deposita 30.000 USDT. Una settimana dopo, Mark si rende conto di essere stato truffato.

Esempio n. 2: fama 

Un utente, che chiameremo Lucy, fa clic su un collegamento alla "piattaforma di trading di intelligenza artificiale quantistica di Elon Musk" su Facebook. A quanto pare, tutto ciò che deve fare è depositare le sue criptovalute e un'intelligenza artificiale farà lo scambio per lui.

Dopo aver contattato la “piattaforma di trading AI quantistica”, Lucy effettua un primo deposito di $ 250. Inizia il trading, e accumula velocemente guadagni: Lucy è convinta che “investendo” 5.000$ nella piattaforma, otterrà guadagni ancora maggiori, e passa all’azione. Lucy si rende conto di essere stata truffata quando i suoi tentativi di prelievo vengono bloccati a causa di una politica "antiriciclaggio (AML)", che richiede il pagamento di commissioni fino al 30% per sbloccare il prelievo. 

Come proteggersi dalle truffe sugli investimenti falsi?

Conduci la tua ricerca (DYOR)

Tutti i progetti crypto devono poter presentare un whitepaper che ne spieghi i meccanismi e la tokenomics. Se qualcuno ti incoraggia a investire in un progetto il cui white paper non ha logica o, peggio ancora, è inesistente, diffida. 

Controlla il background dell'azienda, dei suoi proprietari, direttori e dipendenti, o almeno fai una rapida ricerca su Google e usa il buon senso. 

Infine, chiediti se il progetto è gestito da un vero team, quale problema sta cercando di risolvere e se esiste una comunità di utenti legittimi che supportano il progetto o il prodotto. 

Non dare per scontato l'autenticità

Siti web, pubblicità o post sui social media non sono indicatori affidabili di una reale opportunità di investimento, anche se sembrano professionali. I truffatori spesso si spacciano per marchi affidabili come Binance o persone famose per legittimare le loro truffe.

Attenzione ai rendimenti elevati

Nessun investimento finanziario può garantire alcun rendimento futuro. Nessuno, nemmeno un algoritmo o un progetto, è in grado di prevedere con precisione i movimenti del mercato, e tutte le promesse di rendimenti garantiti sono segnali di allarme, soprattutto quelle come “rendimenti del 3% al giorno”. Non allentate la vigilanza, anche se la cifra annunciata sembra bassa e plausibile: il 3% al giorno corrisponde a un totale del 1.095% all'anno, il che è altamente improbabile. 

Rifiutare proposte di investimento non richieste

Il cosiddetto esperto di investimenti o single sexy che ti ha inviato questo messaggio è probabilmente un truffatore. Non sei niente di speciale: i truffatori professionisti chattano e flirtano con centinaia, se non migliaia, di obiettivi ogni giorno. 

Anche se solo una persona effettua un investimento, il suo tempo non è sprecato. Non lasciare che nessuno ti spinga a prendere una decisione di investimento.

Proteggi le tue informazioni personali

Verifica sempre l'identità della persona che ti parla di investire su un sito web ufficiale o un account di social media e non rivelare mai a nessuno le tue informazioni personali o i dettagli del conto. 

Se ricevi un messaggio che ti chiede di rivelare informazioni sensibili, ad esempio i tuoi codici 2FA o le tue password, blocca questo contatto e segnalalo immediatamente alle autorità competenti.

Se sei stato truffato

Non c'è niente di cui vergognarsi, può succedere a chiunque. Essere vittima di una truffa crittografica può essere un duro colpo per il morale, ma è fondamentale rispondere rapidamente. 

Se la truffa è avvenuta sui social, segnalalo alla piattaforma in questione e alle autorità locali. 

Cambia le tue password e congela i tuoi conti finanziari se hai già effettuato un pagamento o un trasferimento utilizzando una carta di debito o di credito. Inoltre, i truffatori di criptovalute spesso rivendono le informazioni personali che rubano ad altri criminali: assicurati di cambiare tutti i tuoi nomi utente e password per evitare ulteriori danni.

Non fidarti degli estranei che ti contattano subito dopo la truffa, soprattutto se ti offrono di riavere i tuoi soldi: potrebbe trattarsi di un'altra truffa, correlata o meno a quella che hai appena subito, che ti chiederà, ad esempio, di pagare commissioni per riavere i tuoi soldi.

Se il tuo account Binance è compromesso, contattaci immediatamente: Come segnalare una truffa al servizio clienti Binance. 

Per maggiori informazioni

  • (Academy) 8 truffe Bitcoin comuni e come evitarle 

  • (Blog) Come sopravvivere alle truffe: la guida completa alle truffe crittografiche più comuni

  • (Blog) Binance collabora con le forze dell'ordine per lanciare una campagna anti-truffa congiunta

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